Missouri processa a CoinFlip por alegada fraude com ATMs cripto

O Missouri processou a CoinFlip, acusando uma das maiores operadoras de multibancos cripto (ATM) dos EUA de facilitar burlas, cobrar a mais aos utilizadores e violar a legislação de defesa do consumidor.
Resumo

• O Missouri procura até 1,83 milhões de dólares em penalizações e restituição da CoinFlip.
• O estado afirma que a CoinFlip operou mais de 140 quiosques de cripto no Missouri.
• A ação judicial integra um endurecimento mais amplo nos EUA contra fraudes envolvendo ATM cripto.

A procuradora-geral do Missouri, Catherine Hanaway, processou a CoinFlip, alegando que a operadora de ATM cripto facilitou fraudes em todo o estado e violou a lei de defesa do consumidor do Missouri ao lucrar com transações associadas a burlas através da sua rede de quiosques. Segundo a assessoria da procuradoria-geral, a ação foi apresentada no Condado de Jasper contra a GPD Holdings LLC, que opera como CoinFlip, e procura penalizações, restituição e medidas cautelares.

Hanaway afirmou que as máquinas da CoinFlip foram usadas por burlões para transferir rapidamente e de forma irreversível o dinheiro das vítimas para criptomoeda. “Os ATM de Bitcoin e de cripto são os novos veículos de fuga da fraude, levando o dinheiro de pessoas inocentes para burlões, sem nunca mais regressar”, disse, no anúncio do estado.

O gabinete da procuradora-geral do Missouri afirmou que a CoinFlip opera mais de 140 quiosques em todo o estado, colocando as máquinas em locais como postos de gasolina, lojas de conveniência, lojas de bebidas alcoólicas e lojas de vape. O gabinete alegou que a empresa “facilitou de forma consciente transações fraudulentas e obteve lucro com elas, com taxas convolutas e excessivas, através de quiosques de criptomoeda”.

Taxas, penalizações e alegações do estado {#fees-penalties-and-state-claims}

O Missouri procura até 1.826.000 dólares em penalizações civis, com base em 1.000 dólares por cada alegada violação nos últimos cinco anos, além de restituição aos consumidores. O estado também quer que o tribunal impeça a CoinFlip de continuar a alegada conduta no Missouri.

O caso incide igualmente sobre taxas. Nos seus termos, a CoinFlip diz que as taxas de transação nos quiosques “tipicamente variam de 4,99% a 21,90% do valor total da transação”, com uma taxa mínima de rede blockchain de 2,49 dólares, ao mesmo tempo que avisa os utilizadores de que “TODAS AS TRANSAÇÕES SÃO FINAIS E IRREVERSÍVEIS!!”

Funcionários do estado disseram que a ação judicial resultou de uma investigação de dezembro de 2025 sobre operadores de ATM cripto, num contexto de crescente preocupação com atividades de burla e com preços pouco transparentes. Os centros de fusão do Missouri identificaram mais de 350 casos relacionados com cripto nos últimos dois anos, envolvendo um ATM cripto, segundo a procuradoria-geral.

Pressão mais alargada sobre ATM cripto {#wider-pressure-on-crypto-atms}

A ação do Missouri surge enquanto reguladores e legisladores dos EUA intensificam o escrutínio sobre ATM cripto. A Federal Trade Commission disse que as perdas associadas a burlas com ATM de Bitcoin aumentaram quase dez vezes de 2020 para 2023, com os consumidores a reportarem mais de 65 milhões de dólares em perdas apenas no primeiro semestre de 2024.

Outros estados já avançaram contra operadores de quiosque. Na Iowa, a procuradora-geral Brenna Bird processou a CoinFlip e a Bitcoin Depot, alegando que os habitantes da Iowa perderam pelo menos 20,4 milhões de dólares através das máquinas das empresas, enquanto o Distrito de Columbia também processou um operador de ATM cripto por perdas relacionadas com burlas.

A pressão chegou também ao Capitólio. O senador Dick Durbin apresentou a Crypto ATM Fraud Prevention Act, que exigiria avisos mais fortes, impor limites de transação para novos utilizadores e exigir reembolsos em alguns casos de fraude reportados no prazo de 30 dias.

A ação judicial surge enquanto o Bitcoin (BTC) continua a ser o ativo dominante usado em muitas transações com ATM cripto, mantendo a infraestrutura física de cripto sob os holofotes dos reguladores. Em cobertura anterior da crypto.news, os relatórios sobre burlas com ATM cripto, aplicação da lei por parte dos estados e regulamentação de ATM de Bitcoin acompanharam o endurecimento em expansão, à medida que as autoridades argumentam que estas máquinas se tornaram um meio de pagamento preferido para a fraude.