Atualização na regulamentação de ATMs de criptomoedas: Bitcoin Depot obriga verificação de identidade em cada transação, com reforço total na conformidade contra fraudes e KYC nos EUA

25 de fevereiro de 2024 - A operadora de caixas automáticos de criptomoedas Bitcoin Depot anunciou que, a partir do início de fevereiro de 2026, implementará gradualmente novas regras na sua rede nos Estados Unidos, exigindo que os utilizadores forneçam identificação em cada transação de ATM de criptomoedas, para reforçar a monitorização antifraude e a conformidade regulatória. Esta medida é vista como uma atualização importante na reforçada supervisão do setor de ATMs de criptomoedas nos EUA.

O CEO da Bitcoin Depot, Scott Buchanan, afirmou que processos contínuos de verificação de identidade podem identificar comportamentos suspeitos antes da aprovação da transação, com base em fatores como identidade do utilizador, local da transação e valor, reduzindo riscos de partilha de contas, roubo de identidade e fraudes. Anteriormente, a empresa já tinha implementado requisitos de verificação de identidade para novos utilizadores em outubro de 2025, mas esta política foi ampliada para todas as transações, indicando um endurecimento dos padrões de verificação de identidade em ATMs de criptomoedas.

Dados mostram que os EUA continuam a ser um dos maiores mercados de Bitcoin do mundo, além de possuírem a maior densidade de dispositivos de ATMs de criptomoedas. Segundo o Coin ATM Radar, os EUA possuem cerca de 31.360 ATMs de Bitcoin, representando aproximadamente 78% do total global. Como um dos principais operadores do setor, a Bitcoin Depot tem mais de 9.000 dispositivos implantados, e as mudanças na sua estratégia de conformidade podem influenciar as tendências regulatórias do setor de ATMs de criptomoedas.

A pressão regulatória também continua a aumentar. Como as transações em ATMs de criptomoedas são irreversíveis, há um aumento nos casos de fraudes, levando os legisladores de vários estados a reforçar a fiscalização. A Associação de Aposentados dos EUA (AARP) relatou que, até 2026, 17 estados já aprovaram leis que exigem limites diários de transação, alertas de risco e licenças operacionais para reduzir perdas por fraudes com criptomoedas.

Ao mesmo tempo, ações de aplicação da lei estaduais estão se intensificando. A Procuradora-Geral de Massachusetts, Andrea Campbell, entrou com uma ação contra a Bitcoin Depot, acusando a empresa de não implementar medidas de segurança antifraude adequadas e buscando limitar transações de grandes valores. Anteriormente, a Procuradora-Geral do Maine, Aaron Frey, chegou a um acordo de 1,9 milhões de dólares com a empresa, para compensar vítimas de fraudes em ATMs. Ainda antes, a Procuradora-Geral de Iowa, Brenna Bird, processou operadores incluindo a Coinflip, apontando para insuficiências nos mecanismos antifraude dos ATMs de criptomoedas.

Com o fortalecimento das políticas regulatórias, requisitos de KYC e de combate à lavagem de dinheiro nos EUA, a indústria acredita que a implementação de sistemas de verificação de identidade, monitoramento de transações e modelos de gestão de risco será fundamental para o futuro do setor de ATMs de criptomoedas.