Paxful admite culpa no caso dos EUA por transações ilícitas com criptomoedas
Paxful Holdings Inc., outrora conhecida por administrar uma grande plataforma de troca de criptomoedas peer-to-peer, declarou-se culpada num tribunal federal dos EUA pelo seu papel na facilitação de atividades ilegais. A confissão foi apresentada a 10 de dezembro de 2025, no Distrito Leste da Califórnia, após uma longa investigação do Departamento de Justiça dos EUA e de outros reguladores.
Os procuradores afirmaram que a Paxful permitiu que a sua plataforma fosse utilizada para lavagem de dinheiro, fraude e pagamentos relacionados com prostituição. Como parte do acordo, a empresa irá pagar uma multa criminal de $4 milhões. Embora as orientações federais sugerissem uma penalidade superior a $112 milhões, as autoridades reduziram o valor após reverem as finanças da empresa. O tribunal agendou a sentença para 10 de fevereiro de 2026.
Como a Plataforma da Paxful Foi Utilizada
Entre 2017 e 2019, a Paxful processou mais de 26,7 milhões de trocas de criptomoedas no valor de quase $3 mil milhões. Durante esse período, a plataforma gerou cerca de $29 milhões em receitas. No entanto, os reguladores disseram que a Paxful não implementou sistemas básicos de conformidade.
De acordo com os registros do tribunal, a empresa atraiu atores mal-intencionados ao promover verificações de identidade limitadas e controles fracos de combate à lavagem de dinheiro. Como resultado, os criminosos usaram a plataforma para uma vasta gama de esquemas, incluindo:
- Transferências de criptomoedas ligadas a fraudes e esquemas de extorsão
- Pagamentos associados a redes de prostituição online
- Transações envolvendo regiões sancionadas, como Irã e Coreia do Norte
Um caso destacou cerca de $17 milhões em Bitcoin ligados ao Backpage e a sites semelhantes.
Acusações e Impacto Amplo
A confissão de culpa cobre três crimes federais. Estes incluem operar um negócio de transmissão de dinheiro sem licença, não manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conspirar para promover prostituição ilegal através do comércio interestadual. Os procuradores também disseram que a Paxful ignorou sinais claros de aviso e não apresentou relatórios de atividades suspeitas exigidos.
Além disso, antigos executivos da Paxful, incluindo o cofundador Artur Schaback, já se declararam culpados em casos relacionados. Os funcionários do DOJ enfatizaram que as plataformas de criptomoedas não podem evitar responsabilidades alegando proteger a privacidade dos utilizadores.
À medida que os reguladores dos EUA reforçam a supervisão, o caso Paxful serve como um aviso claro. Empresas de criptomoedas que ignorarem as regras de conformidade podem ainda enfrentar consequências graves, mesmo anos depois.