El saldo de préstamos para pequeñas y microempresas inclusivas a finales de 2025 crecerá un 11% en comparación con el año anterior

Los datos publicados por la Administración Nacional de Supervisión Financiera el 12 de febrero muestran que, a finales del cuarto trimestre de 2025, el saldo de préstamos a pequeñas y microempresas inclusivas en las instituciones financieras bancarias alcanzó los 37 billones de yuanes, un aumento del 11.0% en comparación con el año anterior; el saldo de préstamos agrícolas inclusivos fue de 14.2 billones de yuanes, un aumento del 10.3%. Durante todo 2025, los ingresos por primas de seguros de las compañías de seguros ascendieron a 6.1 billones de yuanes, un aumento del 7.4%; los pagos y desembolsos de reclamaciones fueron de 2.4 billones de yuanes, un aumento del 6.2%; y las nuevas pólizas emitidas alcanzaron los 116.8 mil millones, un incremento del 12.6%. La suma de activos totales en la banca y en el sector de seguros continúa creciendo. A finales del cuarto trimestre de 2025, el total de activos en las instituciones financieras bancarias en China fue de 480 billones de yuanes, un aumento del 8.0% respecto al año anterior; los activos totales de las compañías de seguros y las gestoras de activos de seguros alcanzaron los 41.3 billones de yuanes, un crecimiento del 15.1% desde principios de año. En cuanto a la calidad de los activos de los bancos comerciales, a finales del cuarto trimestre de 2025, la tasa de préstamos incobrables fue del 1.50%, una disminución de 0.02 puntos porcentuales respecto al trimestre anterior; la cobertura de provisiones fue del 205.21%; la ratio de capitalización suficiente de los bancos comerciales (sin incluir sucursales de bancos extranjeros) fue del 15.46%, la ratio de capital de nivel 1 fue del 12.37%, y la ratio de capital básico de nivel 1 fue del 10.92%. En cuanto a la capacidad de pago del sector de seguros, a finales del cuarto trimestre de 2025, la ratio de suficiencia de capacidad de pago integral promedio de las compañías de seguros fue del 181.1%, y la ratio de capacidad de pago básica fue del 130.4%, ambas por encima de los estándares regulatorios del 100% y 50%, respectivamente. (Xinhua)