密蘇里州起訴 CoinFlip，指控該國最大一批美國加密貨幣提款機（ATM）營運商之一協助詐騙、向用戶收取過高費用，並違反消費者保護法。
摘要
- 密蘇里州向 CoinFlip 尋求高達 182 萬 6000 美元的罰款與賠償（restition）。
- 該州表示 CoinFlip 在密蘇里州共運作超過 140 個加密貨幣自助站（kiosk）。
- 這項訴訟也加劇了美國針對加密貨幣 ATM 詐欺的更大規模打擊。
密蘇里州司法總署（Attorney General）檢察長 Catherine Hanaway 已起訴 CoinFlip，指控該加密貨幣 ATM 營運商在全州範圍內助長詐欺，並透過其自助站網路從與詐騙連結的交易中獲利，違反密蘇里州消費者保護法。根據司法總署辦公室說法，該訴訟已於 Jasper County 對 GPD Holdings LLC 提起（該公司以 CoinFlip 名義營業），並尋求罰款、賠償以及禁止令（injunctive relief）。
Hanaway 表示，CoinFlip 的機器被詐騙者用來讓受害者的資金迅速且不可逆地轉入加密貨幣。「比特幣與加密貨幣 ATM 是詐欺的全新逃跑路車，將無辜人士的金錢帶走給詐騙者，且永遠不會回來。」她在州政府的新聞稿中說。
密蘇里州司法總署辦公室表示，CoinFlip 在全州運作超過 140 個自助站，機器設在包含加油站、便利商店、酒類商店以及電子菸商店等地點。該辦公室指控該公司「明知促成詐欺交易，並透過加密貨幣自助站以複雜且過高的費用從中獲利」。
費用、罰款與州方指控 {#fees-penalties-and-state-claims}
密蘇里州正尋求高達 182 萬 6000 美元的民事罰款，計算方式為過去五年每一項被指控違規行為 1000 美元，同時也要求對消費者進行賠償。該州亦希望法院阻止 CoinFlip 在密蘇里州持續進行被指控的行為。
此案也聚焦在費用問題。依其條款，CoinFlip 表示自助站交易手續費「通常介於總交易金額的 4.99% 到 21.90% 之間」，且最低區塊鏈網路費用為 2.49 美元；同時也警告用戶「所有交易皆為最終且不可逆！！」
州政府官員表示，該訴訟是在 2025 年 12 月對加密貨幣 ATM 營運商所做的調查之後提起，當時對詐騙活動日益升高的擔憂以及定價不透明的問題引發關注。根據司法總署辦公室說法，密蘇里州的融合中心（fusion centers）在過去兩年已辨識出超過 350 起與加密貨幣相關的案件，其中涉及加密貨幣 ATM。
對加密貨幣 ATM 的更大壓力 {#wider-pressure-on-crypto-atms}
密蘇里州的行動發生之際，美國的監管機構與立法者正加強對加密貨幣 ATM 的審視。美國聯邦貿易委員會（Federal Trade Commission）表示，與比特幣 ATM 詐騙相關的損失，從 2020 年到 2023 年幾乎增加了十倍；僅在 2024 年上半年，消費者就通報損失超過 6500 萬美元。
其他州也已經對自助站營運商採取行動。以愛荷華州為例，該州司法總署檢察長 Brenna Bird 起訴 CoinFlip 與 Bitcoin Depot，指控愛荷華州居民至少透過這些公司機器損失了 2040 萬美元；而美國首都華盛頓特區（District of Columbia）也起訴一名加密貨幣 ATM 營運商，理由是其涉及與詐騙相關的損失。
這股壓力也延伸到國會山莊（Capitol Hill）。參議員 Dick Durbin 提出《Crypto ATM Fraud Prevention Act（加密貨幣 ATM 詐欺防制法案）》，要求提供更強的警示、對新用戶設置交易限額，並在 30 天內向通報的部分詐欺案件中要求退款。
在這起訴訟提出之際，比特幣（BTC）仍是許多加密貨幣 ATM 交易中最主要的使用資產，使實體層面的加密貨幣基礎設施繼續成為監管機構關注的焦點。在先前由 crypto.news 的報導中，關於加密貨幣 ATM 詐騙、州級執法以及比特幣 ATM 監管的內容，一直追蹤這波擴大的打擊行動，因為當局認為這些機器已成為詐欺的偏好支付通道。
