¡Una cuenta para invertir en todo el mundo! Gate TradFi integra y lanza oro, divisas y acciones
Gate 1 月 14 日擴大 TradFi 功能，開放黃金、外匯、指數、大宗商品及股票 CFD 交易。USDx 與 USDT 1:1 掛鉤，劃轉即可交易無需兌換。基於 MT5 系統，外匯指數最高 500 倍槓桿，股票 5 倍槓桿，手續費低至 0.018 美元。保證金比例降至 50% 強平。
¿Cómo usar USDT para operar activos tradicionales con Gate TradFi?
La plataforma de activos criptográficos Gate continúa expandiendo sus funciones TradFi, ofreciendo a los usuarios servicios de CFD que abarcan oro, divisas, índices, materias primas y algunas acciones populares. Esta función marca una extensión adicional del sistema de productos de Gate hacia el ámbito de los precios de activos financieros tradicionales. Esta estrategia de expansión es extremadamente rara en los intercambios de criptomonedas, que tradicionalmente se centran en activos digitales como Bitcoin y Ethereum, pero Gate elige cruzar ambos mundos financieros.
Según se informa, los contratos de Gate TradFi usan USDx como garantía y unidad de exhibición de la cuenta, y están vinculados 1:1 con USDT. Tras transferir USDT, los usuarios pueden participar en las operaciones sin necesidad de intercambiar o pagar tarifas adicionales. Este diseño es muy ingenioso: los usuarios de criptomonedas suelen tener grandes cantidades de USDT, y para operar activos tradicionales, tradicionalmente se necesita convertir USDT a moneda fiduciaria y abrir una cuenta en un corredor de bolsa, un proceso complejo y que consume tiempo. Gate TradFi elimina esta fricción, permitiendo que USDT sea directamente la garantía, logrando la visión de “una cuenta para operar en todo el mundo”.
Este producto sigue las reglas de negociación del mercado financiero tradicional, con horarios de operación fijos. Esto contrasta con los mercados de criptomonedas que operan 24/7: los CFD de acciones deben seguir los horarios de apertura de las bolsas nacionales, el mercado de divisas cierra los fines de semana, y materias primas como oro y petróleo también tienen ventanas de negociación específicas. Gate necesita integrar estas complejas reglas del mercado financiero tradicional en su sistema, lo cual representa un gran desafío técnico.
Las cuatro características principales del producto Gate TradFi
Apalancamiento flexible: hasta 500 veces en divisas e índices, apalancamiento medio en oro y materias primas, hasta 5 veces en CFD de acciones
Costos extremadamente bajos: tarifas por operación tan bajas como 0.018 USD, mucho menores que los corredores tradicionales
Mecanismo de cobertura: modo de margen completo, posiciones largas y cortas en el mismo par pueden ser compensadas
Sistema MT5: basado en la plataforma madura MetaTrader 5, interfaz familiar para traders profesionales
El apalancamiento en los contratos es de múltiplos fijos, con un máximo de 500 veces en divisas, índices, etc., y hasta 5 veces en CFD de acciones. Un apalancamiento de 500 veces es un número extremo, lo que significa que con un margen de 100 USD se puede controlar una posición de 50,000 USD, pero solo un movimiento del 0.2% en el precio puede activar una liquidación forzosa. Este alto apalancamiento atrae a traders agresivos, pero conlleva riesgos extremadamente altos. La garantía se maneja en modo de margen completo, permitiendo compensar posiciones largas y cortas en el mismo par.
En términos de sistema y gestión de riesgos, Gate TradFi ofrece servicios de trading basados en el sistema MT5, con un mecanismo de control de riesgo mediante el porcentaje de margen. Cuando el porcentaje de margen de la cuenta cae al 50% o menos, se activa la liquidación forzosa. MT5 (MetaTrader 5) es una de las plataformas de trading de divisas y CFD más populares a nivel mundial, con una arquitectura técnica madura y una gran base de usuarios. La elección de MT5 en lugar de un sistema propio muestra el interés de Gate en atraer a traders tradicionales de divisas hacia el ecosistema cripto.
La tendencia irreversible de la integración entre TradFi y DeFi
La combinación de TradFi y DeFi se ha convertido en una tendencia irreversible. La finanza tradicional (TradFi) simboliza un sistema bancario maduro, redes de inversores institucionales y un marco regulatorio complejo, mientras que DeFi, basado en tecnología blockchain, crea protocolos financieros abiertos, transparentes y sin intermediarios. En los últimos años, ambos se han visto como “universos paralelos”, pero esta estructura está cambiando rápidamente.
Para 2025, con la transformación gradual de los activos digitales de herramientas especulativas a activos estratégicos a nivel institucional, tendencias innovadoras como ETFs de Bitcoin, stablecoins regulados y tokenización de activos están comenzando a consolidarse. El 88% de los bancos ya invierten en algún servicio basado en blockchain, mostrando que TradFi está adoptando activamente las tecnologías clave de DeFi. Líderes del sector como Nick van Eck de VanEck enfatizan que TradFi y DeFi no son competencia de suma cero, sino que “se están acercando y fusionando”.
Las stablecoins reguladas están convirtiéndose en un puente importante para pagos diarios y el sistema bancario. A través de contratos programables y liquidación en cadena, los bancos y las redes descentralizadas colaboran de manera más eficiente en pagos transfronterizos y liquidaciones instantáneas. Tecnologías como Chainlink impulsan la estandarización de protocolos blockchain, reduciendo fricciones en datos y cumplimiento entre diferentes sistemas. Se espera que estos estándares reduzcan las barreras técnicas para la integración de los sistemas financieros tradicionales con los protocolos DeFi.
Para 2025, el valor total bloqueado (TVL) en protocolos DeFi se mantiene en niveles altos, y la escala del mercado continúa expandiéndose. Activos regulados como XRP y stablecoins regulados siguen elevando la confianza de los inversores institucionales. Aunque el mercado en general es volátil, los activos clave impulsados por la tendencia de integración, como tokens vinculados a activos del mundo real, muestran mayor resistencia a caídas y potencial a largo plazo.
Desde la perspectiva de Gate, lanzar funciones TradFi es una estrategia de defensa y ofensiva. Como defensa, en mercados cripto bajistas, ofrecer activos tradicionales ayuda a mantener la actividad y los ingresos de la plataforma. Como ofensiva, Gate TradFi puede atraer a traders tradicionales a la plataforma y luego guiarlos hacia activos cripto, ampliando la base potencial de usuarios.