ケニアの資産回収庁（ARA）は、ケニア在住者2名のGlory Kithure氏とMichael Machimbo氏に関連する888,030ドルを押収し、凍結した。同庁は、殻（シェル）企業、銀行口座、送金サービス、暗号資産ウォレットを通じて資金が移動されたとされる、推定2.32百万ドル規模のマネーロンダリング（資金洗浄）作戦の捜査の一環としてこれを行った。資金移動は2022年7月から2025年5月の間に実施された。裁判書類によると、その仕組みは「2つの並行チャネル」を用いていた。具体的には、国際送金サービスを仲介者経由でケニアの銀行口座へ振り向けるルートと、tetherステーブルコインを複数のBinance取引口座を通じて送金するルートで、金の出所を隠し、検知を回避する目的だった。凍結されたデジタル資産には、Kithure氏のBinance口座にあるUSDT751,853ドルと、Machimbo氏の口座にあるUSDT896ドルが含まれる。さらに、5行超のケニアの銀行にある9口座に分散された現金135,000ドルも凍結対象となっている。ケニア当局は、捜査が続く中で2026年5月に米国政府へ相互法律支援（MLA）要請を行い、国際的な金融記録の入手を求めた。今回の裁判手続きは、デジタル資産が従来の金融監視システムを回避するために使われているのではないかという懸念を背景に、ケニアが暗号資産を含む違法な資金流通に対する取り締まりを強化していることを示している。
ARAがUSDTと銀行口座にまたがる888,030ドルを押収
資産回収庁による提出書類には、凍結された資金の詳細が記載されている。同庁は、Binance口座で保有されているGlory Kithure氏に関連するUSDT751,853ドルと、Michael Machimbo氏に関連するUSDT896ドルを凍結した。捜査当局はまた、現金135,000ドルを、5行超のケニアの銀行にまたがる9口座に分散して押収している。押収総額は888,030ドル。
二重チャネル構造が仲介者とBinanceを通じて資金を振り向ける
ARAは、問題とされる仕組みが、金の出所を隠し、検知を回避するために設計された2つの並行チャネルに依存していたと述べた。1つ目のチャネルでは、資金が国際送金サービスを通じて、仲介の個人や企業を経由しながらケニアへ送られ、その後、当事者らの銀行口座へ到達したとされる。裁判書類では、いくつかの仲介者としてJustice Gaturu氏とRichard Mwangi氏が挙げられているほか、資金の出所として「DigitalMall Global Ltd.」および「Bitflux Fintech Ltd.」という2つの企業名も示されている。その後、さらに2人の個人を介して資金がMachimbo氏およびKithure氏の口座へ預け入れられた、とされる。
2022年10月から2024年1月の間に、Machimbo氏は、捜査当局によると、Michael氏および別の仲介者Kevin Kipngeno氏から、自身のEquity Bank口座で約620,000ドルを受け取っていた。提出書類にはまた、同期間にBitflux Fintech Ltd.からMachimbo氏のStanbic Bank口座へ約130,000ドルが移されたことも示されている。
2023年11月のある事例では、Gaturu氏が米国の決済プラットフォームChimeから、合計7,000ドルに相当する2回の支払いを受けた。その後Gaturu氏は、3回の分割払いでMwendwa氏のEquity Bank口座へ8,400ドルを振り込んだ。Mwendwa氏はその資金をMichael氏へ転送し、Michael氏はそれをKithure氏の銀行口座へ分散して投入した。
2つ目のチャネルでは、tetherステーブルコインが、出所とのつながりを断つ目的で、複数のBinance取引口座を通じて送られていた。
振込パターンはケニアの報告閾値未満での分割（ストラクチャリング）を示す
Kithure氏についてARAは、2022年7月から2025年5月の間に57回の銀行振替があり、その合計は412,000ドルだったと記録している。個別の振替額は77ドルから約4,250ドルの範囲だった。捜査当局は、これらの金額が意図的にマネーロンダリングの報告要件の上限（報告限度）を下回るように維持されていたと述べた。ケニアの法律では、現金取引が15,000ドル以上、また国境を越える振替が10,000ドル以上の場合、金融報告センターへの報告が必要とされる。
「報告閾値ぎりぎりの金額を繰り返し用いることは、規制上の報告義務を回避するための取引の分割（ストラクチャリング）と整合的だ」とARAは裁判書類で述べ、さらにそのパターンはマネーロンダリングの「レイヤリング（層化）」段階を反映していると指摘した。同庁は、違法資金を支払いに使う前に、段階的な振替によって銀行システムへ統合するために用いられたとも主張した。
ARAは2026年5月に米国へ法的支援を要請
ARAは捜査が継続していると述べた。ケニア当局は、国際的な金融記録を取得するため、捜査の一環として2026年5月に米国政府へ相互法律支援の要請を送った。
よくある質問
マネーロンダリング捜査でケニアの資産回収庁（ARA）は何を押収しましたか？
ARAは、Glory Kithure氏およびMichael Machimbo氏に関連する888,030ドルを押収し、凍結しました。凍結された資産には、Kithure氏のBinance口座のUSDT751,853ドル、Machimbo氏のBinance口座のUSDT896ドル、そして5行超のケニアの銀行にある9つの銀行口座に分散された現金135,000ドルが含まれます。
問題とされたマネーロンダリングの仕組みはどのように機能しましたか？
裁判書類によると、その仕組みは2つの並行チャネルを用いていました。1つ目のチャネルでは、資金が国際送金サービスを通じて、仲介者（Justice Gaturu氏、Richard Mwangi氏、DigitalMall Global Ltd.、Bitflux Fintech Ltd.を含む）を経由してケニアへ送られ、その後、当事者らの銀行口座へ到達したとされています。2つ目のチャネルでは、tetherステーブルコインを複数のBinance取引口座を通じて送ることで、資金の出所を隠していました。
ケニア当局は2026年5月にどのような対応をしましたか？
ケニア当局は、捜査の継続の一環として、国際的な金融記録を入手するため、2026年5月に米国政府へ相互法律支援の要請を行いました。
