ロシア中央銀行が暗号詐欺を警告、84％のマルチレベルマーケティング組織が仮想通貨を使った資金調達を行っている

ロシア中央銀行は最近の報告で、金融マルチ商法組織者が暗号通貨を主要な資金調達手段として利用していることを警告し、その割合は2024年の77％から2025年には84％に上昇していると指摘しています。昨年、中央銀行は7,087件の金融ピラミッド詐欺、偽装ブローカー、その他の詐欺計画を特定し、その80％がオンラインで運営されており、多くは暗号通貨とマネーミュールを使った資金移動を行っています。

ロシア中央銀行の調査結果の核心

ロシア中央銀行の報告によると、今回の詐欺活動の規模と組織化の程度は明確なシステム的変革の傾向を示しています。

詐欺計画の規模：昨年特定された7,087件の詐欺計画には、金融ピラミッド詐欺、合法的に偽装されたブローカー、そして高リターンを約束する偽の暗号投資案件が含まれています。

オンライン化の割合：80％のマルチ商法詐欺は完全にオンラインで運営されており、実店舗は存在しません。主にソーシャルメディア、メッセージングアプリ、電話を通じて潜在的被害者に接触しています。

暗号通貨の採用率：2025年には84％の詐欺者が暗号通貨を用いて資金調達を行い、2024年の77％から再び増加しています。

偽の暗号投資案件：約1,500社が潜在的顧客に虚偽の暗号通貨投資プランを販売しています。

資金移動ツール：暗号通貨を中心に、マネーミュールネットワークを併用し、多層に分散した移動を行い資金の流れを隠しています。

報告書の中で、中央銀行の関係者は「詐欺者が暗号通貨を選ぶのは、トークンが匿名性を保ち、罰則を逃れることができるからだ」と指摘し、この特性が暗号通貨をマルチ商法組織の追跡回避の第一選択ツールにしていると述べています。

対策行動と市場規制の強化

暗号詐欺の急速な拡大に対応して、ロシア中央銀行は以下の具体的な措置を取っています。

ブロック措置：暗号詐欺者やその他の金融詐欺に関連する21,500のウェブページやソーシャルメディア投稿を遮断するよう命じました。

消費者警告：中央銀行は、合法的な許可を持つ企業のみがロシアの個人投資家に投資商品を提供する権利があることを明確に警告し、ますます複雑化する金融ピラミッドやネット詐欺を継続的に特定し、暗号通貨詐欺に対する公開取締りを強化しています。

これらの規制措置は、ロシアにおける暗号通貨の採用率が急速に上昇している背景の中で行われています。ロシア財務省の統計によると、ロシア人の暗号通貨に対する1日あたりの支出は6億4800万ドルに達しています。財務省は新たな規制の策定を加速させており、海外の暗号通貨取引所へのアクセスを封鎖する規制も間もなく施行される見込みで、国内の暗号採用を拡大しつつ、海外プラットフォームの規制を強化しています。

よくある質問

なぜロシアのマルチ商法組織は大量に暗号通貨に移行しているのか？

ロシア中央銀行は報告書の中で、詐欺者が暗号通貨を選ぶ主な理由は、その匿名性と追跡困難な性質にあると明確に述べています。従来の銀行送金と比較して、暗号通貨のオンチェーン資金流は複数の中間アドレスを通じて迅速に分散でき、国境を越えた移動も従来の金融規制の枠組みの管理外にあるため、法執行の難易度が大きく増しています。

ロシア中央銀行はこれらの詐欺的な暗号通貨ウォレットをどのように識別・追跡しているのか？

中央銀行は異常な資金流動パターンの監視、被害者からの苦情に含まれるウォレットアドレスの分析、そしてブロックチェーンデータ分析機関との協力を通じて詐欺ウォレットを識別しています。本報告書では、4,600以上の詐欺者が管理するアドレスを特定していますが、具体的な追跡技術の詳細は完全には公開されておらず、監視体制は引き続き改善中です。

ロシアで進行中の新しい暗号通貨規制は海外取引所にどのような影響を与えるのか？

ロシア財務省は、海外の暗号通貨取引所を封鎖する可能性のある規制の策定を加速させています。規制が正式に施行されれば、ロシア国内で許可を得ていない海外プラットフォームはアクセスが遮断される可能性があり、ロシアの暗号通貨ユーザーは国内の規制された取引所に移行せざるを得なくなり、既存の海外取引チャネルはさらに縮小される見込みです。