Knaken cesse ses activités et gèle les fonds de 30 000 clients ; le parquet néerlandais ouvre une enquête pénale.

Le parquet néerlandais a déposé le 1er juillet une demande de mise en faillite auprès du tribunal de Rotterdam contre la plateforme crypto Knaken Cryptohandel et son entité liée Stichting Knaken Payments ; Knaken a cessé ses activités début juin, laissant environ 30 000 clients dans l’incapacité d’accéder à leurs actifs cryptos. Le même jour, le Service d’information et d’enquête fiscale (FIOD) a ouvert une enquête pénale pour d’éventuelles infractions.

Base juridique de la demande de faillite et procédure de liquidation des actifs

Si le tribunal de Rotterdam approuve la demande, le syndic désigné par le tribunal prendra le contrôle de tous les actifs de Knaken et décidera, conformément à la loi, de la proportion et des modalités de restitution aux clients et autres créanciers. Le parquet néerlandais a indiqué qu’il n’interviendrait pas dans la procédure de liquidation du syndic.

Cette demande fait suite aux raisons suivantes : Knaken a cessé d’effectuer des paiements d’indemnisation à ses clients et leur a demandé de ne pas soumettre de demandes de dommages-intérêts ; le procureur a déclaré être « très préoccupé » par le manque d’ordre dans la procédure de liquidation volontaire de l’entreprise ; parallèlement, l’AFM a émis un avertissement et reçu des plaintes de surveillance.

Situation actuelle de l’enquête pénale du FIOD et répartition des rôles avec l’affaire civile

L’enquête pénale du FIOD fait suite aux signaux de l’AFM et aux plaintes des autorités de surveillance, visant à déterminer s’il y a eu des infractions. Lundi, les enquêteurs ont perquisitionné des sites liés à Knaken, saisi des ordinateurs portables et des téléphones portables, et confisqué des actifs de l’entreprise. Au moment du rapport, personne n’avait été arrêté. Le parquet néerlandais a souligné que la demande civile de faillite et l’enquête pénale sont traitées par des équipes distinctes, les deux procédures étant indépendantes l’une de l’autre.

Expiration de la période transitoire MiCA : statut juridique des plateformes non autorisées

La période transitoire de MiCA de l’UE a officiellement pris fin le 1er juillet 2026 ; désormais, les plateformes sans agrément MiCA ne peuvent plus fournir légalement de services crypto aux clients de l’UE. Les Pays-Bas ont déjà mis fin à leur propre période transitoire un an plus tôt.

Knaken n’a jamais obtenu aucun des agréments requis par l’AFM ; ses services de conversion d’euros contre BTC et ETH, ainsi que de conservation d’actifs cryptos, relèvent tous du champ d’application de MiCA. Les analystes indiquent que le marché fait face à des pressions de consolidation après le durcissement de MiCA, et qu’actuellement, seulement environ 200 sociétés dans toute l’Europe disposent d’un agrément MiCA complet.

Questions fréquentes

Quel est le mécanisme juridique permettant au parquet néerlandais de demander la faillite pour « intérêt public » ?

Le droit néerlandais autorise le parquet à demander par voie civile la déclaration de faillite d’une entreprise pour motif d’« intérêt public », même si les clients concernés n’ont pas eux-mêmes introduit de demande. Ce mécanisme vise à protéger l’intérêt collectif, et est utilisé dans cette affaire pour protéger les quelque 30 000 clients de Knaken qui ne peuvent pas accéder à leurs actifs cryptos.

Une fois le syndic désigné, comment les clients de Knaken peuvent-ils récupérer leurs actifs ?

Si le tribunal approuve la demande, le syndic désigné par le tribunal prendra le contrôle des actifs de Knaken et, après évaluation légale, décidera de la proportion et des modalités de restitution aux clients et autres créanciers. Le parquet néerlandais a indiqué qu’il n’interviendrait pas dans cette procédure. Les mécanismes précis de recouvrement et le calendrier dépendront de la décision du syndic, et n’ont pas été divulgués au moment du rapport.

Knaken avait-il des antécédents publics de difficultés financières ?

Selon un rapport de la radiodiffuseur public néerlandais NOS, Knaken a décrit sa situation financière comme « fragile » dans son rapport annuel 2024. De plus, Knaken a sponsorisé plusieurs clubs de football néerlandais tels que l’Ajax, le Feyenoord et le Sparta Rotterdam ; l’Ajax a mis fin à son contrat après deux mois de partenariat, et le Feyenoord a également cessé sa collaboration l’année dernière, tous ces événements ayant eu lieu avant l’arrêt des activités de l’entreprise.