L'Autorité des marchés financiers du Kenya prévoit d'acquérir une technologie de surveillance blockchain pour suivre les transactions de cryptomonnaies sur Bitcoin, Ethereum et au moins vingt autres réseaux blockchain dans le cadre de l'application de la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels du pays. L'initiative fait suite à l'adoption de cette loi en octobre et vise à renforcer la supervision des entreprises d'actifs numériques avant le début de la délivrance des licences. L'achat soutient le premier cadre réglementaire complet du Kenya pour les actifs virtuels, l'AMF étant responsable de la supervision des plateformes d'échange, des courtiers et des plateformes de tokenisation tout en identifiant les opérateurs offshore non autorisés au service des clients kényans.
L'AMF acquiert une plateforme d'analyse blockchain pour la surveillance multi-réseaux
Selon les documents d'appel d'offres, l'Autorité des marchés financiers du Kenya souhaite mettre en place une plateforme d'intelligence blockchain capable d'analyser les transactions sur plusieurs réseaux d'actifs numériques tout en supportant la surveillance en temps réel et les enquêtes sur les transactions historiques. Le système proposé doit aider le régulateur à repérer les activités suspectes, à détecter d'éventuelles violations de conformité et à améliorer la supervision du marché naissant des cryptomonnaies au Kenya.
La plateforme prévue générerait des alertes automatisées pour les activités à haut risque, notamment les portefeuilles identifiés comme potentiellement suspects, les transferts importants d'actifs numériques, les transactions impliquant des mixers de coins, les adresses associées à des marchés du darknet, et les entités soumises à des sanctions internationales. Le système comparerait les transactions aux listes de sanctions maintenues par l'Organisation des Nations unies et le Bureau du contrôle des actifs étrangers des États-Unis pour renforcer le filtrage de conformité.
Le système de surveillance offre des capacités de détection de criminalité financière
Le logiciel proposé devrait fournir aux enquêteurs des capacités avancées d'intelligence blockchain, notamment la reconstruction des historiques de transactions, la traçabilité des actifs numériques à travers plusieurs réseaux blockchain, la cartographie des relations entre portefeuilles de cryptomonnaies, et l'attribution de scores de risque liés à des activités de blanchiment d'argent, de ransomware, de fraude et de financement du terrorisme.
Les documents d'appel d'offres indiquent que l'AMF prévoit d'utiliser cette technologie pour comprendre quels sont les plateformes de cryptomonnaies les plus consultées par les utilisateurs kényans. Le régulateur souhaite identifier les plateformes offshore et autres plateformes d'actifs virtuels qui pourraient fournir des services au Kenya sans avoir obtenu l'autorisation locale requise. Les capacités décrites dans les documents d'appel d'offres ressemblent à celles proposées par des fournisseurs établis d'analyses blockchain, qui fournissent des logiciels d'enquête aux gouvernements, régulateurs et agences de police dans plusieurs juridictions.
La technologie soutient la mise en œuvre de la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels
L'acquisition technologique s'inscrit dans les efforts du Kenya pour appliquer la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels, signée en octobre par le président William Ruto et entrée en vigueur le mois suivant. La législation a instauré le premier cadre juridique complet régissant les activités liées aux actifs virtuels dans le pays.
La loi a créé une structure réglementaire répartissant les responsabilités de supervision entre deux autorités financières. La Banque centrale du Kenya supervise les activités liées aux actifs virtuels de paiement, y compris les stablecoins et les services de portefeuilles custodiaux. L'Autorité des marchés financiers a été chargée de réguler les plateformes d'échange de cryptomonnaies, les sociétés de courtage, les conseillers en investissement et les plateformes de tokenisation.
La mise en place de la technologie de surveillance blockchain reflète une tendance internationale où les régulateurs financiers adoptent des outils analytiques spécialisés pour surveiller les marchés de cryptomonnaies. Avec les préparatifs en cours pour la délivrance de licences aux fournisseurs de services d'actifs virtuels, l'investissement du Kenya dans une infrastructure d'intelligence blockchain devrait renforcer la supervision réglementaire tout en soutenant l'écosystème numérique du pays.
FAQ
Quels réseaux blockchain le Kenya surveillera-t-il ?
L'Autorité des marchés financiers du Kenya prévoit d'acquérir une plateforme d'analyse blockchain capable de suivre les transactions sur Bitcoin, Ethereum et au moins vingt autres réseaux blockchain pour superviser les fournisseurs de services d'actifs virtuels conformément à la loi sur ces actifs.
Quelles responsabilités l'Autorité des marchés financiers du Kenya a-t-elle selon la nouvelle loi crypto ?
Selon la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels adoptée en octobre, l'AMF est responsable de la régulation des plateformes d'échange de cryptomonnaies, des sociétés de courtage, des conseillers en investissement et des plateformes de tokenisation, tandis que la Banque centrale du Kenya supervise les activités liées aux actifs virtuels de paiement, y compris les stablecoins et les services de portefeuilles custodiaux.
Quelles activités le système de surveillance blockchain du Kenya détectera-t-il ?
Le système proposé générera des alertes automatisées pour les portefeuilles identifiés comme potentiellement suspects, les transferts importants d'actifs numériques, les transactions impliquant des mixers de coins, les adresses associées à des marchés du darknet, les entités soumises à des sanctions internationales, ainsi que les activités liées au blanchiment d'argent, au ransomware, à la fraude et au financement du terrorisme.
