Autorité financière de Taiwan (金管會) le 7/5 : envoi au Parlement par la procédure VASP, approbation de la conservation d’actifs virtuels par 5 banques, la Banque de Taïwan (台銀) termine l’essai sur les jetons d’or

Le président de la Commission des services financiers (FSC), 彭金隆, s’est rendu le 7 mai au Yuan législatif pour une audition à la commission des finances, au sujet du « déploiement et des perspectives des activités de développement de la technologie financière ». Central News Agency (CNA) résume les avancées liées aux actifs virtuels mentionnées dans ce rapport : le projet de loi sur les services d’actifs virtuels (loi VASP) a été adopté par le Conseil exécutif le 2 avril, puis transmis au Yuan législatif ; l’expérimentation des activités de conservation d’actifs virtuels a été approuvée pour 5 banques ; la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) a achevé des preuves de concept (POC) pour les obligations et les fonds au niveau national et à l’étranger, et la Banque de Taïwan (台灣銀行) a réalisé, avec 8 banques, une preuve d’expérimentation de compensation interbancaire sur chaîne de tokens adossés à l’or.

Loi VASP : transmise au Yuan législatif le 2/4, un chapitre dédié aux stablecoins est inclus : régime d’autorisation, réserves à 100 %, et interdiction de payer des intérêts

Le projet de loi sur les services d’actifs virtuels constitue l’avancée centrale de ce rapport. Le rapport indique que le projet de loi a été examiné et approuvé par le Conseil exécutif le 2 avril 115 (année du calendrier de la République de Chine), puis transmis au Yuan législatif ; une fois le processus législatif terminé, le Conseil exécutif fixera la date d’entrée en vigueur, et la FSC élaborera, sur cette base, les réglementations subsidiaires correspondantes.

Le projet de loi comporte un chapitre « émission et gestion des stablecoins », précisant les exigences à respecter pour émettre des stablecoins dans les limites du territoire taïwanais :

• nécessiter une autorisation de l’autorité compétente

• maintenir des réserves suffisantes à 100 %

• émettre et racheter des stablecoins à la valeur nominale

• ne pas payer d’intérêts

• mettre en place des systèmes de contrôle interne, d’audit interne et de gestion de la cybersécurité

• déclarer et divulguer les informations pertinentes

Après l’adoption d’une loi-cadre spéciale, la FSC fixera et publiera les réglementations subsidiaires déléguées, et ouvrira les demandes d’émission de stablecoins. Ces exigences s’inscrivent dans la même direction que les dispositions de gestion des stablecoins de la loi américaine GENIUS Act et du règlement européen MiCA : l’émetteur doit détenir des actifs de réserve équivalents au volume en circulation, ne doit pas verser d’intérêts et divulguer régulièrement des détails des réserves.

Côté banques : 5 banques pour l’expérimentation de conservation d’actifs virtuels, et la Banque de Taïwan avec 8 banques pour achever la compensation de tokens d’or

À compter de janvier 114 (année du calendrier de la République de Chine), la FSC a autorisé les institutions financières à déposer des demandes pour une expérimentation thématique relative aux activités de conservation d’actifs virtuels. À la fin du mois d’avril 115, 5 banques ont déjà été approuvées pour cette expérimentation. Afin de renforcer la maîtrise des risques pour les banques dans la conduite des activités de conservation d’actifs virtuels, la FSC a, en mars 115, adressé aux associations bancaires une demande afin d’élaborer des lignes directrices pratiques correspondantes.

Concernant l’avancement de la tokenisation des RWA, la FSC a explicitement indiqué comme cible de déploiement en premier les obligations et l’or. Des résultats d’exécution concrets :

• achèvement de preuves de concept (POC) pour la tokenisation de titres : obligations nationales, obligations étrangères et fonds

• réalisation, par la Banque de Taïwan avec 8 banques, d’un cas d’expérimentation conjoint impliquant la compensation interbancaire sur chaîne de tokens adossés à l’or et le retrait de l’or physique

• création, par des entités périphériques telles que le Taiwan Depository and Clearing Corporation (TDCC, 集保公司) et d’autres, d’un « groupe de travail projet sur la plateforme de tokens RWA », chargé d’étudier le modèle d’exploitation de la plateforme, les orientations de l’adoption de la technologie blockchain, le cadre juridique et les infrastructures de base du marché

• de plus, l’Alliance pour l’industrie des technologies financières a lancé, en avril 115, le projet « FinLLM » (grand modèle de langage destiné à la finance). Pour la première phase, l’accent sera mis sur les connaissances du secteur bancaire ; la mise en ligne est prévue d’ici la fin 115.

Orientations à venir : communication régulière « secteur financier × VASP », gouvernance des agents d’IA, et directives post-quantique

Le rapport propose des étapes d’événements concrètes pour la mise en œuvre future :

• mécanisme de communication régulière entre le secteur financier et les opérateurs VASP : un premier séminaire d’échanges a été organisé en avril 115 ; discussions portant sur les technologies spécialisées du domaine des actifs virtuels, les applications de scénarios d’activités, le contrôle des risques, la formalisation juridique, etc. ; organisation régulière prévue à l’avenir

• directives de migration post-quantique pour le secteur financier : publication prévue en juin

• gouvernance des IA agentives (agents d’IA) : la FSC étudiera l’ajout et la modification des règles ou des lignes directrices correspondantes, afin d’orienter les institutions financières vers une utilisation sûre

• cadre de classification des risques liés à l’IA : en coordination avec le projet de la Digital Development Ministry (Ministère du développement numérique) en vertu de la loi sur l’intelligence artificielle ; cartographie des scénarios d’application de l’IA dans le secteur financier et des risques potentiels ; élaboration de règles de gestion des applications fondées sur le risque

Le présent rapport porte principalement sur l’état d’exécution quantifié des politiques existantes : du projet de loi VASP allant au Yuan législatif, l’approbation de la conservation d’actifs virtuels dans 5 banques, l’expérimentation de compensation des tokens d’or réalisée par la Banque de Taïwan et 8 banques, et la mise en ligne des modèles FinLLM pour le secteur bancaire d’ici la fin 115. Les trois prochains jalons concrets sont : l’avancement de l’examen du projet de loi VASP au Yuan législatif, le calendrier de publication par la FSC des réglementations subsidiaires d’autorisation pour l’émission de stablecoins, et le passage de la tokenisation RWA de la phase de POC à la mise sur le marché en tant que produit officiel.

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