La Banque de Thaïlande utilise l’analyse de données pour repérer des transactions de stablecoins anormalement importantes, en particulier des opérations en USDT de Tether, afin de détecter des signaux de financement illicite, dans le cadre d’une répression plus large contre l’économie souterraine. Le gouverneur Vitai Ratanakorn a déclaré que la banque centrale avait signalé des transactions semblant conçues pour contourner les obligations de divulgation ou déplacer des fonds en dehors des circuits bancaires normaux, d’après le média thaïlandais Thansettakij. Le filtrage est coordonné avec la Securities and Exchange Commission, qui dispose d’un pouvoir de réglementation sur les actifs numériques en Thaïlande, et s’inscrit comme un volet d’une campagne plus vaste contre ce que les responsables qualifient de « grey economy » — une initiative nécessitant plusieurs mesures parallèles, dont de nouvelles règles sur les retraits de liquidités importants, le suivi des opérations sur l’or et la fermeture de milliers de comptes « mule » liés à la loterie en ligne.
Bank of Thailand Screens USDT Transactions for Illicit Finance
La Banque de Thaïlande a commencé à filtrer des transactions de stablecoins anormalement importantes, en particulier en USDT de Tether, et a déjà signalé certaines opérations qui semblent conçues pour contourner les obligations de divulgation ou déplacer des fonds en dehors des circuits bancaires normaux. Comme la Securities and Exchange Commission, et non la banque centrale, régule directement les actifs numériques en Thaïlande, la Banque de Thaïlande coordonne sa démarche avec la SEC, qui dispose de l’autorité nécessaire pour agir sur les résultats. L’USDT est le plus grand stablecoin et le pair de trading le plus utilisé sur les échanges crypto, selon les données de CoinGecko.
Thailand Tightens Controls on Cash Withdrawals and Gold Trading
Le filtrage des stablecoins constitue un volet d’une campagne plus large contre ce que des responsables thaïlandais appellent la « grey economy ». Depuis avril, les banques doivent vérifier l’objet des retraits de liquidités de 5 millions de baht (environ 150 000 dollars) ou plus, une règle que la banque centrale dit avoir réduit les retraits importants de liquidités d’environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, les déposants qui apportent 5 millions de baht ou plus en espèces devront peut-être déclarer d’où elles proviennent. Les régulateurs renforcent aussi le contrôle des échanges de billets de banque de forte valeur et du trading de l’or : les responsables ont remarqué que des acheteurs passaient commande d’or via une application le matin et allaient le récupérer en boutique l’après-midi. Les activités suspectes sont désormais signalées à l’Anti-Money Laundering Office de Thaïlande, et les retraits mensuels d’or sont passés d’environ 4 000 kilogrammes à environ 700. Les banques ont aussi, séparément, fermé des milliers de comptes « mule » liés aux jeux d’argent en ligne.
Thai Police Trace $122.5 Million Romance-Scam Laundering Network
La Thaïlande est devenue une plateforme majeure pour la criminalité activée par la crypto, et ses organismes la poursuivent avec vigueur. La police thaïlandaise a récemment retracé un réseau de blanchiment lié à des escroqueries amoureuses, dans lequel un seul portefeuille a déplacé plus de 122,5 millions de dollars en 10 mois via des échanges inter-chaînes, dans le cadre de l’Opération First Light d’Interpol. Ces derniers mois, les enquêteurs ont aussi élargi une enquête sur l’extraction minière vers un réseau de blanchiment chinois de 300 millions de dollars et ont saisi pour 8,6 millions de dollars de matériel d’extraction minière illégal alimentant des sites d’escroquerie.
Thailand SEC Pushes Tokenization and Crypto ETFs in Three-Year Plan
Dans le même temps, le pays courtise la crypto « légitime » : le plan quinquennal de la SEC met l’accent sur la tokenisation et des ETF crypto, et la banque centrale indique travailler au développement d’un stablecoin adossé au baht dans le cadre d’une refonte plus large des infrastructures financières.
FAQ
Qu’est-ce que la Banque de Thaïlande fait pour lutter contre les transactions illicites en stablecoins ?
La Banque de Thaïlande utilise l’analyse de données pour filtrer les transactions de stablecoins anormalement importantes, en particulier des opérations en USDT de Tether, afin de détecter des signaux de financement illicite. Le gouverneur Vitai Ratanakorn a déclaré que la banque centrale avait signalé des transactions semblant conçues pour contourner les obligations de divulgation ou déplacer des fonds en dehors des circuits bancaires normaux, et qu’elle coordonnait sa démarche avec la Securities and Exchange Commission, qui dispose d’un pouvoir de réglementation sur les actifs numériques.
Comment la Thaïlande a-t-elle réduit les retraits importants d’espèces depuis avril ?
Depuis avril, les banques doivent vérifier l’objet des retraits de liquidités de 5 millions de baht (environ 150 000 dollars) ou plus. La banque centrale indique que cette règle a réduit les retraits importants d’environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, les déposants qui apportent 5 millions de baht ou plus en espèces devront peut-être déclarer d’où elles proviennent.
Quel type de criminalité activée par la crypto la police thaïlandaise a-t-elle récemment découverte ?
La police thaïlandaise a récemment retracé un réseau de blanchiment lié à des escroqueries amoureuses, dans lequel un seul portefeuille a déplacé plus de 122,5 millions de dollars en 10 mois via des échanges inter-chaînes, dans le cadre de l’Opération First Light d’Interpol. Ces derniers mois, les enquêteurs ont aussi élargi une enquête sur l’extraction minière vers un réseau de blanchiment chinois de 300 millions de dollars et ont saisi pour 8,6 millions de dollars de matériel d’extraction minière illégal alimentant des sites d’escroquerie.
