Pourquoi « l'argent est-il sur la chaîne » et que vous ne pouvez pas le récupérer ? Un guide d'action pour les victimes

Auteur : Huang Wenjing, He Weiyi

Introduction

Avec le renforcement des normes mondiales anti-blanchiment d’argent et la mise en application de notre nouvelle Loi anti-blanchiment, la criminalité en cryptomonnaie présente désormais des caractéristiques de « haute fréquence, montants élevés, forte dissimulation ». Des premières plateformes de faux échanges aux attaques de phishing sur la blockchain via contrats intelligents et au blanchiment fragmenté, les victimes subissent non seulement des pertes d’actifs, mais aussi une difficulté accrue à faire valoir leurs droits en raison de l’asymétrie d’informations et des obstacles à la preuve.

Cependant, dans la pratique judiciaire, une difficulté centrale se pose : savoir que les fonds « sont encore sur la blockchain » mais ne pas pouvoir faire saisir, geler ou confisquer par la police. Cela résulte souvent d’preuves incomplètes, de descriptions floues lors du dépôt de plainte, d’un manque de communication ou de coopération, ce qui fait manquer la meilleure opportunité de poursuite.

Cet article, en s’appuyant sur les dernières pratiques judiciaires et techniques, vise à fournir aux victimes une voie claire et réalisable pour briser l’impasse dans la récupération des fonds.

Possibilités de traçage des actifs sur la blockchain

Premier point : comment la loi considère-t-elle votre perte en cryptomonnaie ?

Cela dépend de la nature de l’affaire.

• En cas de litige d’investissement ou de transaction ordinaire, si vous pensez que le projet n’a pas respecté ses engagements, le tribunal pensera probablement que cela relève du risque assumé, rendant difficile la récupération.

• Mais si vous avez été victime d’une arnaque, d’un vol ou d’un braquage, la situation est totalement différente. La jurisprudence actuelle considère que la cryptomonnaie est une « propriété » ayant une valeur légale. La police a donc l’obligation d’ouvrir une enquête, de poursuivre et de confisquer ces gains illicites, puis de les restituer à la victime.

Deuxième point : la technologie permet de suivre, pourquoi la police ne gèle-t-elle pas immédiatement ?

Les transactions sur blockchain sont publiques et vérifiables, mais cela ne signifie pas que la police peut agir instantanément.

Pour geler des actifs, la police doit disposer de preuves claires montrant que « cet argent a été volé à la victime et qu’il a été transféré à cette adresse ou ce compte précis ». L’anonymat des cryptomonnaies et la rapidité de transfert par les criminels (via cross-chain, mixers, etc.) rendent cruciales les premières heures suivant le dépôt de plainte, idéalement dans les 48 heures. Si la chaîne de preuves est floue ou incomplète, la police ne pourra pas agir efficacement.

Troisième point : la clé du succès réside dans la fourniture de « preuves de première main »

Pour faire ouvrir une enquête et réussir à geler les fonds, la qualité des preuves soumises est essentielle. Surtout lorsqu’il s’agit de plateformes étrangères ou de transferts complexes, une simple capture d’écran de chat est insuffisante.

Il faut préparer un ensemble de preuves permettant d’éclaircir :

• Identité : qui êtes-vous, qui est l’auteur de la fraude ?

• Preuve de l’acte : comment la personne vous a trompé ou volé ? Quel est le déroulement complet ?

• Preuve financière : d’où viennent vos fonds, vers quelle adresse blockchain ont-ils été transférés ?

• Analyse technique : (si possible) suivre la trajectoire des fonds pour prouver où ils ont finalement abouti.

En résumé, plus vous préparez de preuves professionnelles et claires, plus la police pourra agir rapidement et efficacement !

Construire une chaîne de preuves systématique : de l’identification à la traçabilité des fonds

Pour aider efficacement à alerter la police et à faire avancer l’enquête, il faut organiser une série de preuves solides, structurées selon quatre niveaux :

Étape 1 : Prouver « qui vous êtes » et « d’où viennent vos fonds »

C’est le point de départ. Il faut démontrer à la police :

1. Votre identité réelle (carte d’identité).

2. La provenance légale de vos fonds, notamment :

• Les relevés de transfert depuis votre banque ou Alipay/WeChat Pay vers l’achat de cryptomonnaies, prouvant que votre argent est « propre ».

• Les informations de votre compte sur une plateforme centralisée (UID, captures d’écran de vérification d’identité, numéro de téléphone lié), attestant que ces actifs vous appartiennent et servant de base pour la restitution.

Étape 2 : Reconstituer précisément « comment l’argent a été transféré »

C’est la preuve technique la plus cruciale. Il ne suffit pas de captures d’écran. Il faut rassembler pour chaque transfert les « trois éléments » :

• Hash de transaction (TxID) : identifiant unique de la transaction sur la blockchain.

• Adresses : adresse d’envoi et de réception.

• Heure et montant précis : organiser ces données dans un tableau, avec liens vers la blockchain via explorateur, pour que la police et les experts puissent suivre le parcours.

Étape 3 : Prouver que « ce n’est pas une transaction normale, mais une fraude »

Il faut établir que l’opération est une escroquerie ou un vol, et non une simple perte d’investissement. Par exemple :

• Sites web ou documents publicitaires frauduleux.

• Conversations ou captures montrant des promesses de rendement garanti ou des messages de groupes affirmant des gains.

• Si votre compte a été piraté ou utilisé sans votre consentement, contacter la plateforme pour obtenir des logs de connexion, adresses IP, ou rapports de transferts suspects, pour réfuter l’accusation d’erreur de votre part.

Étape 4 : Fournir une « cartographie des flux » professionnelle, indiquant la sortie clé

Une analyse de flux par un organisme spécialisé, transformant un enchaînement chaotique de transactions en une « carte » claire, est essentielle. Elle doit :

• Tracer la destination finale : indiquer où l’argent a finalement abouti.

• Identifier le point d’entrée : si le fonds est arrivé dans une plateforme centralisée avec KYC, la police pourra demander la suspension du compte.

Ce rapport doit mettre en évidence la « sortie » des actifs. Si la dernière étape est une plateforme réglementée ou un pool de blanchiment connu, la police pourra agir rapidement pour geler ou saisir.

Conseils pour dialoguer efficacement avec les autorités

Lors du dépôt de plainte, une communication claire et professionnelle influence la capacité de la police à agir. Trois points clés :

1. Définir précisément la nature de l’affaire :

Ne pas dire simplement « je me suis fait arnaquer » ou « j’ai perdu de l’argent ». Il faut préciser :

• « Il s’agit d’une escroquerie via cryptomonnaie, avec utilisation de plateformes frauduleuses ou phishing, où l’auteur a transféré mes fonds vers des adresses inconnues. »

Cela oriente la police vers une procédure pénale.

2. Exposer clairement le parcours des fonds :

Utiliser un langage simple mais précis, par exemple :

• « Mon argent, provenant d’un compte bancaire vérifié, a été transféré sur la plateforme X, converti en USDT, puis envoyé à l’adresse Y le X date, et a été transféré vers une plateforme étrangère ou une adresse suspecte. »

Cela permet à la police de comprendre rapidement la situation et d’agir en conséquence.

3. Proposer une démarche d’action concrète :

Par exemple, fournir une « fiche de gel » avec :

• La liste des adresses concernées.

• La valeur estimée.

• La plateforme d’origine.

• La nécessité d’un gel immédiat.

Et demander si la police a besoin d’un appui technique ou d’un rapport d’expertise pour accélérer l’action.

Gestion et liquidation des actifs : la tendance judiciaire en 2026

Une fois les actifs gelés, la question cruciale est leur liquidation et leur restitution. Le processus comporte trois étapes principales :

1. Comment convertir légalement en monnaie locale ?

Les ventes privées comportent des risques, mais des solutions réglementées existent, comme la mise en place par la police de ventes aux enchères via des organismes agréés (ex : Bourse de la propriété de Pékin). Il faut veiller à la transparence et à la légalité, pour que l’argent revienne en RMB, évitant ainsi une nouvelle confiscation.

2. Quelles retenues lors de la restitution ?

Des frais pour l’analyse technique ou la gestion peuvent s’appliquer. Il faut vérifier leur légitimité, leur transparence, et s’assurer que le montant final est clair.

3. Que faire si l’argent a été transféré à l’étranger ?

Il existe des mécanismes internationaux :

• Demander à Interpol ou à d’autres organismes d’émettre des alertes.

• Contacter les émetteurs de stablecoins (ex : Tether) pour faire bloquer les adresses concernées.

Si ces démarches aboutissent, les fonds en USDT seront gelés globalement, ce qui donne du temps pour la suite judiciaire.

Résumé : La récupération passe par une « conversion légale, une restitution transparente, et l’utilisation de mécanismes internationaux » pour bloquer les fonds. Connaître ces voies permet de mieux coopérer avec la police et les avocats, et d’optimiser la récupération.

Conclusion

La défense en cryptomonnaie est une course contre le temps et une bataille technologique. Dans le contexte actuel, les victimes doivent devenir « actrices de la preuve » et « fournisseuses de technologie », en construisant une chaîne de preuves solide et en communiquant professionnellement, pour transformer la passivité en action.

Souvenez-vous : plus vous intervenez tôt, plus vos preuves sont précises, et plus votre message est professionnel, plus vous augmentez vos chances de récupérer vos fonds. La cryptomonnaie n’est pas hors-la-loi, mais un registre public où chaque détail laisse une trace.

Checklist pratique

1. Preuves d’identité et de comptes

• Pièce d’identité.

• Relevés bancaires (entrée/sortie).

• Informations de compte plateforme (UID, captures d’écran, téléphone).

• Vérification d’identité sur la plateforme.

2. Preuves de flux et preuves sur la blockchain

Pour chaque transfert suspect :

• TxID.

• Adresses impliquées.

• Horodatage et montant.

• Capture d’écran de l’explorateur blockchain (avec URL).

• En cas d’échec ou de blocage, preuve de l’interception.

• Preuve de stockage ou de notarisation (plateforme de preuve).

• Signatures sur la blockchain (si applicable).

3. Preuves de plateforme et de comportement

• Captures d’écran du site ou de l’application (promesses, règles).

• Conversations avec le support.

• Captures de groupes ou de messages de promesse.

• Logs d’accès, IP, opérations inhabituelles.

4. Analyse technique et rapport

• Cartographie des flux.

• Clustering d’adresses.

• Identification de la destination finale.

• Estimation de la valeur en fonction du temps.

5. Proposition de gel

• Liste des adresses.

• Montant estimé.

• Plateforme d’arrivée.

• Urgence du gel.

6. Surveillance lors de la liquidation

• Vérification de la conformité de la plateforme de liquidation.

• Respect des règles de change.

• Frais et transparence.

• Vérification du chemin de retour.

• Taux de restitution.

En suivant ces étapes, vous maximisez vos chances de récupérer vos fonds et de faire avancer l’enquête.