Hainan publica medidas para el manejo de conductas fraudulentas en el retiro y préstamo indebido de fondos de la vivienda con subsidio público

Este texto proviene de: Diario de Sanya

La provincia de Hainan promulga medidas para tratar conductas de fraude en la obtención y el préstamo con el fondo de previsión de vivienda

En vigor a partir del 1 de mayo

En el informe (corresponsal　Lu Zhizi) Utilizar materiales falsos para extraer el fondo de previsión, inventar conductas de consumo de vivienda, y mediante la compra y venta frecuente de la misma vivienda para obtener el fondo de previsión… estas conductas de fraude para obtener y para solicitar préstamos serán tratadas conforme a la ley. El 1 de abril, la Administración del Fondo de Previsión de Vivienda de la provincia de Hainan emitió las “Medidas para el tratamiento de conductas fraudulentas en la obtención y el préstamo con el fondo de previsión de vivienda en la provincia de Hainan”, que aclaran ocho tipos de conductas de “fraude para obtener” y seis tipos de conductas de “fraude para préstamos”, y entrarán en vigor oficialmente a partir del 1 de mayo, estableciendo una barrera institucional para garantizar la seguridad de los fondos del fondo de previsión de vivienda.

En cuanto a la determinación de la conducta, las “Medidas” aclaran ocho tipos de conductas de “fraude para obtener” y seis tipos de conductas de “fraude para préstamos”. Las conductas de “fraude para obtener” incluyen principalmente extraer el fondo de previsión utilizando materiales falsos o encubriendo información real, inventar conductas de consumo de vivienda, obtener el fondo de previsión mediante medios como comprar viviendas mediante múltiples cambios de la relación matrimonial en una misma persona o que varias personas realicen con frecuencia la compra y venta de la misma vivienda, realizar promesas falsas para extraer el fondo de previsión, y forzar la deducción del fondo de previsión mediante litigios falsos, entre otros; las conductas en las que, una vez ordenado el reembolso, la persona se niega a reembolsar, y las conductas en las que, después de extraer, debido a la cancelación del registro de la vivienda debe devolverse el dinero y la persona se niega a devolverlo, se considerarán como “fraude para obtener”. Las conductas de “fraude para préstamos” incluyen solicitar o obtener préstamos del fondo de previsión utilizando materiales falsos o encubriendo información real, inventar solicitudes de transacciones inmobiliarias para pedir préstamos, que el destino del préstamo no cumpla con lo establecido o que los fondos no se utilicen conforme a la normativa; y aquellas conductas en las que, una vez ordenada la rectificación, la persona se niega a rectificar, y las conductas en las que, después de obtener el préstamo, debido a la cancelación del registro de la vivienda se requiere liquidar el préstamo y la persona se niega a liquidarlo, se considerarán como “fraude para préstamos”.

Las “Medidas” establecen el procedimiento completo, desde el descubrimiento de indicios, la investigación y apertura de un expediente, la adopción de una decisión de tratamiento, hasta la solicitud de ejecución forzosa ante el tribunal. La Administración del Fondo de Previsión de Vivienda de la provincia de Hainan, tras descubrir presuntas conductas, conservará primero los documentos, suspenderá la tramitación de los negocios y realizará una verificación preliminar. Después de la apertura del expediente, tomará una decisión de tratamiento dentro de 90 días; si el caso es complejo, puede ampliarse en 60 días. Tras finalizar la investigación, cuando los hechos estén claros, emitirá conforme a la ley una “Carta de decisión de tratamiento administrativo”.

Para las conductas de “fraude para obtener” y “fraude para préstamos” que se verifiquen y confirmen, las “Medidas” definen diversas medidas de tratamiento, como crítica y educación, orden de reembolso dentro de un plazo, comunicación del caso a la unidad, realización de evaluación crediticia, remisión a las autoridades competentes para exigir responsabilidades y compartición de información sobre incumplimiento de la confianza, entre otras. Si la parte interesada se niega a reembolsar, también se enfrentará a medidas coercitivas como la limitación para extraer, el ajuste a la baja del monto del préstamo, el vencimiento anticipado del préstamo, etc. A las unidades y personas que ayuden a cometer fraude para obtener y para préstamos, también se les aplicarán medidas como divulgación mediática, comunicación a los departamentos competentes, evaluación crediticia, entre otras.

Las “Medidas” también establecen circunstancias en las que se aplicará un tratamiento más favorable, se reducirá o se eximirá el tratamiento. Si la persona muestra una actitud correcta al reconocer el error, coopera activamente en la investigación, reembolsa de manera íntegra de forma voluntaria y no causa consecuencias graves, puede recibir, según el caso, un tratamiento más favorable.