Cómo el escándalo de corrupción del yuan digital atrapó al arquitecto Yao Qian y redefinió el c... de las criptomonedas en China

Las autoridades chinas han convertido el caso de corrupción del renombrado yuan digital del ex regulador Yao Qian en un ejemplo de cómo la blockchain también puede exponer delitos financieros.

El ex arquitecto del yuan digital acusado de soborno multimillonario en criptomonedas

Los medios estatales chinos revelaron que el ex funcionario del banco central Yao Qian, una vez un arquitecto clave del yuan digital, aceptó más de $8 millones en sobornos en criptomonedas mientras ocupaba cargos regulatorios de alto nivel. Sin embargo, la misma infraestructura blockchain que ayudó a pionerar finalmente reveló su esquema.

La cadena de televisión CCTV detalló el caso el 14 de enero en un documental titulado “Tecnología que impulsa la lucha contra la corrupción”. Los investigadores rastrearon 2,000 Ethereum, valorados en alrededor de 60 millones de yuanes en los picos de precios, enviados en 2018 por un empresario a una cartera controlada por Yao.

Según el programa, Yao, ex director del Instituto de Investigación de Moneda Digital del Banco Popular de China, supuestamente utilizó múltiples cuentas fantasma y direcciones en blockchain para ocultar sobornos por al menos 22 millones de yuanes ( (3.1 millones de dólares )) en moneda fiduciaria, junto con importantes holdings en criptomonedas. Además, se le acusa de aprovechar su influencia sobre la regulación de activos digitales mientras se beneficiaba en secreto del sector.

Las carteras hardware y las cuentas fantasma expusieron la red de sobornos

La investigación ganó impulso cuando los inspectores descubrieron tres carteras hardware en un cajón en la oficina de Yao. Los dispositivos parecían USB comunes, pero supuestamente almacenaban criptomonedas por valor de decenas de millones de yuanes.

“Estas tres pequeñas carteras aparentemente insignificantes almacenaban decenas de millones de yuanes”, dijo Zou Rong, miembro del personal de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria, asignado a la Comisión Reguladora de Valores de China. Sin embargo, la transparencia de blockchain permitió a las autoridades reconstruir los flujos de transacción desde estos dispositivos.

Yao presumía que las monedas virtuales mantendrían su actividad en el anonimato. Dicho esto, los investigadores utilizaron técnicas forenses en blockchain para mapear historiales completos de transacciones y conectar fondos entrantes con sus carteras personales y patrones de gasto.

El documental mostró que Yao compró una villa en Beijing por más de 20 millones de yuanes con fondos vinculados a intercambios de criptomonedas. Un solo pago de 10 millones de yuanes, convertido desde activos digitales, destacó como una pieza clave de evidencia que vincula la actividad en cadena con bienes raíces.

Las autoridades siguieron los flujos de dinero a través de capas de cuentas fantasma controladas por familiares e intermediarios. Concluyeron que el empresario Wang transfirió 12 millones de yuanes mediante una empresa de servicios de información a cambio de favores regulatorios supuestamente concedidos por Yao.

“Creía que después de establecer múltiples capas, el sistema estaría más aislado”, dijo Shi Changping, de la Comisión de Inspección Disciplinaria de la Ciudad de Shanwei. “De hecho, varias partes hicieron que la cadena de evidencia fuera más completa”. Además, cada intermediario adicional dejaba registros adicionales para que los investigadores pudieran conectar.

Aunque las cuentas bancarias oficiales de Yao no mostraron anomalías claras, la verificación cruzada con bases de datos gubernamentales expuso cuentas abiertas bajo otras identidades que él controlaba en secreto. Estos canales recibieron transferencias grandes que los investigadores rastrearon a través de cuatro capas hasta fondos en cuentas de intercambios de criptomonedas.

Desde allí, las autoridades vincularon los movimientos de dinero con compras de propiedades y tratos con proveedores de servicios tecnológicos. El caso demostró cómo combinar la forense financiera tradicional con análisis en cadena puede penetrar incluso en estructuras de ocultamiento complejas.

Subordinado construyó canales en criptomonedas para sobornos

Los investigadores identificaron a Jiang Guoqing, subordinado de larga data de Yao, como un intermediario clave en la supuesta red de sobornos en criptomonedas en China. Jiang acompañó a Yao desde el Banco Popular hasta la autoridad de valores y ayudó a gestionar pagos digitales a su superior.

“Configuré una dirección de transferencia donde la gente enviaba monedas, y luego las transfería a la cartera personal de Yao Qian”, admitió Jiang en el programa. Reconoció que obtuvo beneficios personales facilitando estas transacciones de poder por dinero que involucraban transferencias en criptomonedas.

En 2018, Jiang presentó al empresario Zhang a Yao. Usando su influencia regulatoria y reputación en la industria, Yao supuestamente ayudó a la empresa de Zhang a emitir tokens y recaudar 20,000 Ethereum a través de un intercambio de criptomonedas, a cambio de 2,000 Ethereum como pago.

“Yao Qian tiene gran influencia en la industria por su posición”, dijo Jiang a los investigadores. Además, explicó cómo la autoridad regulatoria podía convertirse en acceso privilegiado a canales de emisión de tokens y liquidez en los mercados de activos digitales.

Más allá de las criptomonedas, los fiscales documentaron que Yao aceptó regalos costosos, organizó banquetes lujosos, interferió en la contratación de empleados y dirigió contratos de adquisición de software mientras estaba en la Comisión Reguladora de Valores de China. Estos patrones encajan en una investigación más amplia sobre corrupción en el regulador de valores por abuso de poder.

La investigación también señaló que Yao participaba en rituales supersticiosos, una violación ideológica grave según las reglas del Partido Comunista. Supuestamente, construyó relaciones con individuos descritos como “objetivos clave de entrenamiento” para actividades ilícitas, lo que indica esfuerzos premeditados para construir una red de protección.

Disciplina del Partido, enjuiciamiento y lecciones para la supervisión de criptomonedas

Yao fue expulsado del Partido Comunista de China en noviembre de 2024 y entregado a la justicia penal. Sin embargo, los investigadores destacaron que el caso fue más allá de delitos individuales, sirviendo como modelo para la supervisión futura de activos digitales.

Las autoridades dijeron que lograron “corroboración mutua y un ciclo cerrado de evidencia” combinando datos de blockchain, registros de propiedades, información bancaria y archivos internos de disciplina del Partido. Este enfoque integrado convirtió el caso de soborno de yao qian en un referente para manejar investigaciones similares.

Los funcionarios enfatizaron que “la criptomoneda es inútil si no se puede convertir en efectivo—cuando los activos virtuales finalmente se convierten en activos reales, su verdadera naturaleza se expone fácilmente”. Además, la villa sin terminar que Yao compró con fondos en criptomonedas convertidas se convirtió en un símbolo físico poderoso de su presunto comportamiento indebido.

La propiedad, aún en construcción cuando fue detenido, conectó años de transferencias digitales con un activo tangible. Dicho esto, el escándalo no ha detenido los esfuerzos más amplios de Beijing para regular y aprovechar los sistemas de pago en blockchain.

La estrategia del yuan digital continúa a pesar del escándalo de alta perfil

A pesar del escándalo de corrupción del yuan digital, las ambiciones de China por una moneda digital del banco central permanecen intactas. El Banco Popular de China debía implementar un nuevo marco el 1 de enero que permitiera a los bancos comerciales pagar intereses sobre los saldos de las carteras e-CNY.

La política busca abordar los desafíos estructurales en la adopción del yuan digital. Hasta noviembre de 2025, el e-CNY había procesado 3.48 mil millones de transacciones por un valor acumulado de 16.7 billones de yuanes. Sin embargo, todavía está muy por detrás de los gigantes privados de pagos Alipay y WeChat Pay, que en conjunto controlan más del 90% del mercado de pagos móviles en China.

Para los reguladores, el caso Yao ilustra tanto los riesgos como las oportunidades creadas por el dinero digital respaldado por el Estado. Por un lado, la corrupción en carteras hardware y las estructuras complejas de cuentas fantasma pueden facilitar tratos ocultos. Por otro, la transparencia en blockchain ofrece herramientas poderosas para detectar, rastrear y enjuiciar conductas indebidas.

En resumen, la caída de Yao Qian se ha convertido en un caso de prueba de cómo China equilibra la innovación en moneda digital con un control político estricto y la lucha contra la corrupción, moldeando la trayectoria futura de su régimen de tecnología financiera.