¿Tienes en tus manos BTCB, ETH, BNB y otros activos principales pero no sabes cómo hacer que aumenten de valor? ¿O tienes estas monedas blue chip pero te resulta difícil encontrar una opción que sea segura y que genere ingresos de manera estable? En realidad, muchas personas enfrentan la misma dificultad: los activos permanecen inactivos en la cartera, el mercado no es predecible y demasiadas opciones de inversión terminan siendo abrumadoras.

Recientemente descubrí una idea interesante de arbitraje: tomar prestado stablecoins a bajo interés en plataformas de préstamos en cadena, luego invertir estos stablecoins en productos financieros para obtener ganancias, logrando así aumentar su valor mediante la diferencia de tasas. Aunque esta lógica suena sencilla, en la práctica requiere encontrar las herramientas y el momento adecuados.

Una plataforma de préstamos que opera en BNB Chain mantiene tasas de interés de aproximadamente 1% a largo plazo, lo cual es muy competitivo en la industria. La plataforma soporta como colateral activos principales como BTCB, ETH y BNB, y siguiendo un mecanismo de sobrecolateralización (generalmente con un índice de colateralización ≥150%), los usuarios pueden tomar prestado una cantidad equivalente en USD1 stablecoin. En su momento, el TVL de esta plataforma alcanzó los 4,3 mil millones de dólares, demostrando que ha acumulado bastante confianza.

Comparando los datos de rendimiento: un producto de inversión en stablecoins de un exchange líder puede ofrecer un rendimiento anual de aproximadamente 20%. Esto crea claramente una diferencia de tasas —costo de préstamo del 1%, inversión con un 20%—, dejando un margen neto de alrededor del 18%. Por ejemplo, con 1 BTCB, al valor de mercado actual, tras colateralizar, puedes tomar prestado un monto equivalente en USD1. El costo anual de financiamiento es solo del 1%, y los beneficios pueden cubrir los costos y aún dejar ganancias.

Desde el punto de vista del riesgo, esta estrategia es mucho más estable que hacer trading directo. Colateralizas activos blue chip, tomas en préstamo stablecoins, inviertes en productos financieros recomendados oficialmente, y cada paso es transparente. Mientras el índice de colateralización se mantenga por encima de un nivel seguro, no habrá liquidaciones forzadas.

El proceso práctico tampoco es complicado y puede completarse en unos tres pasos. Primero, ingresa a la plataforma de préstamos, selecciona BTCB, ETH o BNB como colateral, y deposita la cantidad correspondiente según los requisitos de sobrecolateralización del sistema. La plataforma, mediante un oráculo, obtiene en tiempo real el precio del activo y calcula automáticamente cuánto puedes tomar en préstamo. Segundo, selecciona USD1 como moneda de préstamo, el sistema mostrará una tasa del 1%, y tras confirmar, realiza el préstamo, que llegará directamente a tu cartera. Tercero, transfiere el USD1 a un exchange, busca un producto de inversión con un rendimiento anual del 20%, selecciona el período de bloqueo y simplemente espera las ganancias.

Todo el proceso, desde comenzar hasta bloquear en el producto financiero, generalmente no lleva más de 10 minutos. Además, la liquidez es bastante flexible: si en algún momento quieres salir antes, puedes liberar el bloqueo, volver a stablecoins, pagar el préstamo y retirar los colaterales. Todo el proceso es transparente.

La ventaja de este modelo de arbitraje es que activa los activos blue chip que estaban inactivos, permitiéndoles participar en la generación de ingresos sin comprometer la seguridad. No es necesario hacer operaciones frecuentes ni estar pendiente constantemente del mercado; los activos pueden seguir creciendo. Para quienes poseen monedas blue chip pero desean reducir riesgos, esta estrategia abre una nueva vía.