¿La estafa también se ha industrializado? El impulsor de IA detrás del crecimiento del 1400%

Según el último informe de Chainalysis, en 2025 ha surgido una tendencia alarmante en el ámbito de las criptomonedas: un aumento aproximado del 1400% en el número de casos de estafas de suplantación, y el monto promedio de pérdida por incidente también se ha disparado en más del 600%. Lo más preocupante es que la IA está transformando este tipo de estafas, que antes eran delitos dispersos, en una cadena de producción eficiente. Esto ya se ha convertido en uno de los riesgos más apremiantes en el campo de la seguridad en criptomonedas.

La evolución de las técnicas de estafa, de casos aislados a sistemas completos

Las estafas de suplantación parecen simples en apariencia, pero en realidad su ejecución se ha vuelto bastante compleja. Los delincuentes se disfrazan de personas confiables, instituciones oficiales o plataformas conocidas, utilizando técnicas de ingeniería social para inducir a los usuarios a transferir fondos o robar información sensible como claves privadas o permisos de cuenta. Chainalysis señala que cada vez más, las estafas de inversión y las “granjas de víctimas” comienzan a combinarse con técnicas de suplantación, formando patrones de fraude altamente complejos.

¿Y qué tan poderosa es esta evolución? Basta con un ejemplo típico de 2025: los estafadores se hicieron pasar por la principal plataforma de intercambio de criptomonedas en EE. UU. y lograron engañar a las víctimas por casi 16 millones de dólares. La Oficina del Fiscal del Distrito de Brooklyn ya presentó cargos contra los sospechosos en diciembre de 2025.

Comparación de datos: de riesgo marginal a amenaza central

La IA, clave en la industrialización de las estafas

Aquí es donde realmente empieza a preocupar. El análisis de Chainalysis revela que los grupos de estafadores que emplean herramientas de IA tienen una ventaja clara en eficiencia y rentabilidad, con beneficios aproximadamente 4.5 veces mayores que las estafas tradicionales.

¿Y qué hace la IA? Tres cosas:

• Reduce la barrera técnica para cometer estafas, permitiendo que más personas participen
• Incrementa la credibilidad de los discursos utilizados, dificultando la detección de las estafas
• Permite a los estafadores manipular a más víctimas simultáneamente, logrando operaciones a escala

En otras palabras, la IA no solo facilita las estafas, sino que también las hace más rentables. Por eso Chainalysis afirma que estamos ante una “industrialización” — ya no se trata de estafadores aislados que actúan de forma temporal, sino de una actividad criminal organizada, eficiente y con beneficios.

La regulación y la tecnología ya están en marcha, pero aún no son suficientes

La buena noticia es que las autoridades están intensificando sus esfuerzos. Tether, por ejemplo, congeló más de 182 millones de dólares en USDT en 2025, y estas acciones de cumplimiento se están volviendo habituales. Según datos, entre 2023 y 2025, Tether ha congelado aproximadamente 3.3 mil millones de dólares en activos y ha incluido en listas negras 7268 direcciones de wallet.

Pero la conclusión de Chainalysis es clara: de cara a 2026, depender únicamente de la acción policial posterior será insuficiente para frenar los riesgos. El informe recomienda que los países deben:

• Mejorar los sistemas de monitoreo en tiempo real de fraudes
• Potenciar la cooperación transfronteriza
• Invertir recursos tanto en regulación como en tecnología de forma coordinada

La prevención a nivel individual también es fundamental

Los consejos de los expertos en seguridad son sencillos, pero muy prácticos:

• Suponga que toda información no solicitada puede ser un riesgo
• Nunca revele claves privadas o códigos de verificación
• Utilice mecanismos de autenticación múltiple para reducir la confianza ciega
• Mantenga una actitud de escepticismo ante información que parezca provenir de fuentes oficiales, y verifique siempre a través de canales oficiales

Resumen

El crecimiento del 1400% en las estafas de suplantación no es solo un número; refleja una evolución sistemática en las técnicas de fraude. La incorporación de la IA ha acelerado esta transformación, convirtiendo las estafas de casos aislados en una industria. Para 2026, esto ya representa un desafío sistémico que no puede ser ignorado en el mercado de criptomonedas.

Tanto las regulaciones, las plataformas de intercambio como los usuarios comunes deben ser conscientes de que no se trata de un riesgo que se disipará automáticamente. Fortalecer las medidas preventivas, aumentar la vigilancia y construir sistemas de defensa en múltiples capas son las vías reales para afrontar este reto.