India refuerza la verificación de identidad en criptomonedas mientras Nigeria vincula las operaciones a los identificadores fiscales

Fuente: CryptoTale Título original: India Tightens Crypto KYC As Nigeria Links Trades To Tax IDs Enlace original:

Actualizaciones clave

• La FIU de India refuerza el KYC de criptomonedas con verificaciones en vivo mediante selfie, además de registros de geolocalización, hora y IP.
• Las reglas prohíben ICOs y bloquean mezcladores/tumblers para fortalecer la trazabilidad de las transacciones ahora.
• La NTAA de Nigeria 2025 vincula las operaciones con criptomonedas a los NIF/NIN( a través del reporte de VASP.

India y Nigeria han implementado reglas de cumplimiento más estrictas para el sector de criptomonedas. La Unidad de Inteligencia Financiera de India ha ordenado una verificación de identidad más profunda para los exchanges para contrarrestar riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Nigeria ha lanzado un modelo de supervisión basado en impuestos que vincula las transacciones de activos digitales a los registros de identidad de los contribuyentes en una reforma a nivel nacional.

Marco Mejorado de KYC en India

La Unidad de Inteligencia Financiera de India actualizó sus reglas de cumplimiento para criptomonedas el 8 de enero. La nueva directriz requiere que los exchanges verifiquen a los usuarios mediante un selfie en vivo. Los usuarios deben parpadear durante la verificación para demostrar que la persona es real. La FIU también exige datos de trazabilidad más robustos durante la incorporación.

) Rastreo geográfico, Documentos de identidad adicionales y Verificación de propiedad bancaria

Bajo el marco actualizado, los exchanges deben registrar las coordenadas geográficas de un usuario. Las plataformas también deben registrar la fecha y hora de la verificación. La FIU requiere la recopilación de la dirección IP utilizada durante la incorporación. Este conjunto de datos busca fortalecer las huellas de auditoría y reducir fraudes vinculados a identidades robadas o cuentas sintéticas.

India ya requiere el Número de Cuenta Permanente para acceder a criptomonedas. La FIU ahora exige documentos adicionales además del PAN. Los exchanges deben recopilar un pasaporte, licencia de conducir, tarjeta Aadhaar o identificación de votante. Las plataformas también deben recopilar números de móvil y direcciones de correo electrónico.

La FIU también ha reforzado los pasos de confirmación bancaria. Los exchanges deben autenticar la propiedad bancaria mediante el método de depósito mínimo. Esto implica enviar un cargo reembolsable de 1 rupia para confirmar la cuenta. Este paso verifica que los datos bancarios coincidan con el registro del cliente.

Los clientes de mayor riesgo enfrentan una supervisión más estricta bajo las reglas. Se requiere diligencia debida mejorada para usuarios vinculados a paraísos fiscales, jurisdicciones relacionadas con FATF y personas políticamente expuestas. Algunas organizaciones sin fines de lucro también entran en el grupo de alto riesgo.

Restricciones de productos y obligaciones de plataformas

Las reglas de la FIU de India también restringen ciertos productos relacionados con criptomonedas. Los exchanges no pueden soportar ofertas iniciales de monedas ni ofertas iniciales de tokens, ya que estas carecen de una justificación económica válida y presentan mayores riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Las herramientas de privacidad también son directamente atacadas por el marco actualizado de India. Se prohíbe a los exchanges usar o habilitar tumblers y mixers. Estas herramientas pueden ocultar las trazas de transacción y debilitar la trazabilidad. La FIU busca bloquear sistemas diseñados para hacer que los flujos de criptomonedas sean inrastreables.

Todas las plataformas deben registrarse en la FIU para operar en cumplimiento con las reglas. Los exchanges deben reportar operaciones y transacciones sospechosas. Deben mantener los datos de los usuarios durante cinco años, según las directrices. La estructura coloca a las plataformas de criptomonedas bajo obligaciones de reporte similares a otras entidades financieras reguladas.

India sigue siendo cautelosa con las criptomonedas, aunque se permite su comercio en forma regulada. El país categoriza las criptomonedas como activos digitales virtuales bajo la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961. Los VDAs pueden ser negociados por ciudadanos en plataformas aprobadas por la FIU. Pero las criptomonedas no son moneda de curso legal.

Modelo de cumplimiento enfocado en impuestos de Nigeria

Nigeria está adoptando una ruta de cumplimiento diferente centrada en el reporte fiscal. El país está implementando la supervisión de criptomonedas a través de sistemas de identidad en lugar de vigilancia en blockchain. Bajo las nuevas reformas fiscales de Nigeria, los proveedores de servicios de criptomonedas deben vincular las transacciones a los Números de Identificación Fiscal.

El marco entró en vigor el 1 de enero bajo la Ley de Administración Tributaria de Nigeria 2025. Requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales presenten informes periódicos a las autoridades fiscales. Los informes deben incluir la naturaleza y el valor de las transacciones facilitadas. También deben incluir detalles de identidad del cliente, como nombres y datos de contacto. Los NIF son obligatorios en los reportes, con NIN requerido donde apliquen las leyes de identidad.

La legislación permite a las autoridades fiscales solicitar información adicional a los proveedores de criptomonedas. También depende de mantener los datos de clientes y transacciones a largo plazo. Los VASPs están obligados a intercambiar información de transacciones con las autoridades fiscales y la FIU. Esto también extiende los requisitos de reporte AML a un punto de control fiscal.