Unit21 integra la inteligencia blockchain de TRM Labs para una normativa cripto unificada de cumplimiento

Unit21, un proveedor de infraestructura de riesgo impulsada por IA para la prevención de fraude y la supervisión contra el lavado de dinero, se ha asociado con la empresa de inteligencia blockchain TRM Labs para integrar la gestión de riesgos de criptomonedas y de Fiat en una única plataforma de cumplimiento. La colaboración aborda vacíos operativos a los que se enfrentan las instituciones financieras y las empresas fintech que gestionan riesgos de cripto y de pagos tradicionales mediante sistemas separados. Al incorporar directamente la inteligencia blockchain de TRM Labs en la plataforma de IA de Unit21, la integración elimina la necesidad de canalizaciones de cumplimiento construidas a medida y permite investigaciones unificadas a través de múltiples canales de pago.

Unit21 integra la inteligencia blockchain de TRM Labs en su plataforma de cumplimiento

La integración incorpora la inteligencia blockchain de TRM Labs a Unit21 mediante dos mecanismos principales. Las alertas de supervisión de transacciones generadas por TRM fluyen directamente hacia la plataforma de investigación de Unit21, mientras que los datos de la verificación de billeteras se envían al motor de reglas de autoservicio de Unit21. Los clientes conjuntos pueden identificar, evaluar y responder a riesgos relacionados con cripto junto con transacciones Fiat tradicionales sin depender de sistemas separados.

Unit21 atiende actualmente a más de 200 clientes en más de 90 países, incluidas importantes instituciones financieras y empresas fintech. Su plataforma combina la detección de fraude, la supervisión de AML, la investigación y la generación de informes regulatorios mediante agentes de IA capaces de gestionar investigaciones desde la recopilación inicial de evidencias hasta la preparación y presentación de reportes. La compañía indicó que sus agentes de IA han procesado más de 1,5 millones de alertas, mientras que su Fraud Consortium cubre a más de 100 millones de adultos en Estados Unidos a través de una red de instituciones financieras, empresas fintech y plataformas de criptomonedas. La empresa también señaló que sus decisiones generadas por IA están diseñadas para seguir siendo explicables, auditables y adecuadas para su revisión regulatoria.

TRM Labs ofrece soluciones de inteligencia blockchain utilizadas por instituciones financieras, negocios de criptomonedas, agencias de aplicación de la ley y organizaciones de seguridad nacional para detectar e investigar fraudes relacionados con cripto y delitos financieros. Su plataforma permite a los usuarios rastrear el movimiento de activos digitales, identificar actividad sospechosa, investigar transacciones ilícitas y construir inteligencia sobre amenazas emergentes.

La integración crea un flujo de trabajo unificado para detectar riesgos de cripto y Fiat

Las empresas indicaron que la asociación aborda un desafío al que se enfrentan los equipos de cumplimiento de cripto y fintech, muchos de los cuales han recurrido a sistemas desarrollados internamente para conectar la inteligencia blockchain con los flujos de trabajo de cumplimiento. Con la integración, la atribución de riesgo de TRM, las asociaciones de entidades, los resultados de la verificación y las alertas de cripto se incrustan directamente en los registros que los equipos de cumplimiento usan durante las investigaciones.

Para los clientes de TRM, la integración introduce la inteligencia blockchain en una plataforma de cumplimiento nativa de IA capaz de consolidar la detección, la gestión de casos y la generación de reportes regulatorios. Las organizaciones pueden realizar estas funciones dentro de un único entorno en lugar de conectar múltiples herramientas de supervisión y reporte.

Los clientes de cripto y fintech de Unit21 obtienen acceso a los resultados de verificación de billeteras de TRM y a sus puntuaciones de riesgo blockchain como entradas para reglas de detección y flujos de trabajo de investigación. Las alertas de supervisión de transacciones generadas por TRM aparecen directamente en Unit21, lo que permite a los investigadores revisar alertas relacionadas con cripto junto con casos de Fiat mediante un sistema centralizado de gestión de casos.

La integración enriquece los datos de billeteras y transacciones mediante la API de verificación de billeteras de TRM durante el proceso de supervisión. Los niveles de riesgo, los volúmenes de transacciones, las asociaciones de entidades y otra inteligencia blockchain se incorporan automáticamente en los registros de investigación y en las reglas de detección de Unit21, proporcionando a los investigadores un contexto más amplio a la vez que elimina la necesidad de canalizaciones de datos personalizadas.

Ejecutivos detallan beneficios de la integración y planes de expansión futura

Kunal Datta, director de producto (Chief Product Officer) de Unit21, dijo que la compañía cree que el delito financiero no está limitado por los métodos de pago, añadiendo que los sistemas de cumplimiento deberían evitar operar de forma aislada. Explicó que las organizaciones que gestionan riesgos de criptomonedas y de Fiat a través de plataformas separadas se enfrentan a vacíos operativos que podrían permitir que la actividad sospechosa no se detecte. Datta añadió que incrustar la inteligencia blockchain de TRM directamente en los agentes de IA, el motor de reglas y los flujos de trabajo de investigación de Unit21 permitiría a los equipos de cumplimiento analizar el ciclo de vida completo de la actividad sospechosa, desde la señal inicial en blockchain hasta el reporte regulatorio.

Adam Williams, vicepresidente de producto (Vice President of Product) en TRM Labs, dijo que los clientes de Unit21 desempeñan un papel importante en la protección del sistema financiero. Añadió que la inteligencia blockchain de TRM, que cubre más de 3,1 mil millones de direcciones blockchain en categorías detalladas de riesgo, proporcionaría a las organizaciones información más sólida para identificar y responder a amenazas relacionadas con criptomonedas.

Las empresas revelaron planes para ampliar la asociación con capacidades de verificación de billeteras en tiempo real, ofreciendo a los clientes señales de riesgo más rápidas y con mayor nivel de confianza para fortalecer las operaciones de cumplimiento. El anuncio marca otro paso en la expansión de Unit21 dentro del sector de cumplimiento de criptomonedas, donde la empresa ya da soporte a equipos de cumplimiento de varias de las principales firmas de activos digitales.