Rusia propone imponer supervisión obligatoria de las transacciones de criptomonedas; las organizaciones ilegales que las circulen se enfrentan a hasta 7 años de prisión.

Según Bits.media, el 18 de mayo, la Duma Estatal de Rusia está examinando un proyecto de ley de medidas complementarias de la Ley de «moneda digital y derechos digitales», que exige la supervisión obligatoria de todas las transacciones relacionadas con moneda digital y derechos digitales que superen los 1 millón de rublos. La Duma Estatal también examina proyectos de ley relacionados con la responsabilidad administrativa y la responsabilidad penal; en Rusia, la circulación ilegal de criptomonedas por parte de organizaciones ilegales se enfrentará a una pena de prisión de hasta 7 años.

Ámbito de aplicación de la supervisión obligatoria: cuatro escenarios confirmados

De acuerdo con el borrador de la ley, las siguientes categorías de transacciones estarán sujetas a supervisión obligatoria:

Transacciones de moneda digital y derechos digitales que superen los 1 millón de rublos (incluye la compraventa y la adquisición y el canje de derechos digitales)

Transferencias transfronterizas: transferencias desde carteras en el extranjero a carteras cripto en Rusia, y transferencias inversas desde Rusia hacia el extranjero

Transacciones relacionadas con contratos de comercio exterior: transacciones en virtud de contratos de comercio exterior por un mínimo de 10 millones de rublos entre residentes de Rusia y no residentes

Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo de la FATF: cualquier transacción que involucre una jurisdicción declarada por la FATF como de alto riesgo

Obligaciones obligatorias de los operadores y facultades de ejecución del banco central

Obligaciones obligatorias de los operadores (confirmadas): realizar la identificación de clientes (KYC); detectar transacciones sospechosas; mantener sistemas de control interno y registros documentales; remitir datos a organismos gubernamentales; cooperar con el Banco Central de Rusia; cumplimiento digital: es decir, comprobar si las carteras y criptomonedas presentan riesgos potenciales como lavado de dinero, financiación de organizaciones reconocidas como desfavorables, etc. GMT Legal confirma que los exchanges pueden delegar el procedimiento de identificación del cliente en bancos.

Facultades de ejecución del Banco Central (confirmadas): si el proyecto de ley se aprueba en su forma actual, todos los proveedores de cambio de divisas deben operar como entidades no crediticias; el Banco Central tiene la facultad de restringir la actividad de los operadores hasta por 6 meses, exigir cambios en las disposiciones de gestión, excluirlos de la lista de proveedores de cambio de divisas e incluso iniciar mediante tribunales los procedimientos de liquidación de la empresa. Los proveedores de cambio de divisas también pasarán a ser una entidad agente de control de divisas, y deberán transmitir los datos de transacciones conforme a los procedimientos del Banco Central.

Responsabilidad administrativa y penal: criterios de sanción confirmados

Multas administrativas: funcionarios, de 30 mil a 50 mil rublos; personas jurídicas, de 700 mil a 1 millones de rublos. Casos de aplicación: incumplimiento de las disposiciones sobre prevención del lavado de dinero y de la financiación del terrorismo, y falta de sistemas de control interno y de cumplimiento digital.

Responsabilidad penal: en Rusia, por la circulación ilegal de criptomonedas por organizaciones ilegales, se enfrenta a una pena de prisión de hasta 7 años.

Preguntas frecuentes

¿A cuánto equivale el umbral de supervisión de 1 millón de rublos en dólares?

De acuerdo con el tipo de cambio actual del rublo, 1 millón de rublos equivale aproximadamente a entre 1 mil y 1,5 mil dólares (la cifra exacta fluctúa con el tipo de cambio). Este umbral implica que las transacciones cripto de valor relativamente bajo entran en la supervisión obligatoria, ampliando el alcance de aplicación.

¿Por qué Rusia clasifica las bolsas de criptomonedas como entidades tipo bancarias?

La autoridad de monitoreo financiero de Rusia, Rosfinmonitoring, había instado previamente a tratar los exchanges de criptomonedas como bancos, argumentando que Rusia necesita cumplir con los requisitos de prevención del lavado de dinero de la FATF. La presentación de esta ley complementaria constituye la materialización legislativa concreta de esta línea regulatoria.

¿En qué etapa del proceso legislativo se encuentra actualmente el proyecto de ley?

El proyecto de ley relacionado actualmente está siendo examinado por la Duma Estatal y aún no ha sido aprobado. La Duma también examina dos proyectos de ley relacionados: responsabilidad administrativa y responsabilidad penal. El momento exacto de entrada en vigor depende de los avances legislativos posteriores; no hay un calendario confirmado de aprobación.