La FCA impone una multa de £99.600 al CEO de BancTrust por no revelar una sanción de FINRA

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) multó a Carlos Ricardo Fuenmayor, director ejecutivo de BancTrust, con 99.600 £ por no divulgar múltiples asuntos regulatorios y financieros, incluida una investigación y una sanción previas de la US Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y el congelamiento de cuentas bancarias venezolanas vinculadas a él y a empresas asociadas. Según la FCA, Fuenmayor no divulgó hasta diciembre de 2021 que FINRA lo investigó en diciembre de 2017 y lo sancionó en junio de 2019 con una multa de 20.000 $ y una suspensión de 15 meses, y tampoco divulgó que las autoridades venezolanas congelaron cuentas bancarias en moneda local que pertenecían a él, a sus empresas venezolanas y a sus directores poco antes de una inspección de la FCA en noviembre de 2019. El caso pone de relieve cómo los reguladores del Reino Unido esperan cada vez más que los altos directivos divulguen investigaciones extranjeras, acciones financieras políticamente sensibles y asuntos que podrían afectar sus evaluaciones de idoneidad y corrección conforme al Senior Managers and Certification Regime.

La FCA descubre que Fuenmayor no divulgó la sanción de la FINRA y el congelamiento de cuentas venezolanas

Según la FCA, Fuenmayor no divulgó hasta diciembre de 2021 que había sido investigado por FINRA en diciembre de 2017 y posteriormente sancionado en junio de 2019. FINRA impuso una multa de 20.000 $ y una suspensión de 15 meses relacionadas con lo que Fuenmayor describió después como un problema técnico relacionado con el registro en Estados Unidos.

La FCA también dijo que no divulgó que las autoridades venezolanas congelaron cuentas bancarias en moneda local pertenecientes a él, a sus empresas venezolanas y a sus directores poco antes de una inspección de la FCA en noviembre de 2019. El regulador señaló que esas omisiones le impidieron evaluar plenamente su idoneidad y corrección continuas como ejecutivo aprobado que opera dentro del sistema financiero del Reino Unido.

Therese Chambers, directora ejecutiva de Enforcement and Market Oversight de la FCA, dijo: "Divulgar información que razonablemente esperamos, y hacerlo con prontitud, es clave para mantener la confianza en los servicios financieros y respaldar un mercado sólido que funcione bien para los consumidores".

La FCA concluyó que las omisiones fueron negligentes y que Fuenmayor incumplió la APER Statement of Principle 4 y la Senior Manager Conduct Rule 4, que exigen que las personas divulguen de manera adecuada la información que los reguladores razonablemente esperarían recibir. Fuenmayor remitió la Decision Notice de la FCA al Upper Tribunal, lo que significa que las conclusiones permanecen provisionales a la espera de procedimientos legales.

Según se informó, Fuenmayor argumentó que esas medidas estaban motivadas políticamente tras su apoyo a un evento a favor de la democracia en Londres conectado con la oposición al gobierno de Maduro. Según informes, sostuvo que la postura de la FCA corre el riesgo de legitimar acciones impuestas por lo que él describió como un régimen opresivo.

El Senior Managers Regime del Reino Unido asigna responsabilidad directa a los ejecutivos

La acción de enforcement refleja cambios regulatorios en toda la industria financiera del Reino Unido después de años de presión para reforzar la rendición de cuentas de los ejecutivos tras múltiples escándalos financieros y fallos de gobierno. El Senior Managers and Certification Regime de la FCA sitúa la responsabilidad directa en los altos ejecutivos para la supervisión de la gobernanza, la divulgación regulatoria, la gestión de riesgos, los controles operativos y la rendición de cuentas por cumplimiento.

El régimen fue diseñado para reducir el daño al consumidor y fortalecer la integridad del mercado haciendo que las personas senior sean más directamente responsables por fallos de conducta dentro de las instituciones financieras. Los reguladores señalan cada vez más que están dispuestos a perseguir a individuos directamente en lugar de centrarse únicamente en la enforcement corporativa.

BancTrust informa una pérdida de 18,4 millones de dólares durante la reestructuración de 2024

El banco de inversión de mercados emergentes con sede en Londres publicó una pérdida de 18,4 millones de dólares durante 2024 mientras realizaba medidas de reestructuración, reducciones de plantilla y esfuerzos de recorte de costos en medio de una presión más amplia sobre los negocios financieros de mercados emergentes. Según se informó, BancTrust advirtió de una "incertidumbre material" sobre sus operaciones futuras después de registrar pérdidas sustanciales y reestructurar partes de su negocio.

La firma, no obstante, dijo que las operaciones continúan con normalidad y que mantiene su compromiso de sostener altos estándares de cumplimiento y gobernanza. Las tasas de interés en alza, la inestabilidad geopolítica y la actividad más débil de los mercados de capitales en varias economías en desarrollo presionaron partes del sector financiero de mercados emergentes durante los últimos dos años.

Preguntas frecuentes

¿Por qué multó la FCA a Carlos Ricardo Fuenmayor? La FCA multó a Carlos Ricardo Fuenmayor con 99.600 £ por no divulgar una investigación de la FINRA de diciembre de 2017 y una sanción de junio de 2019 (multa de 20.000 $ y suspensión de 15 meses), así como el congelamiento de cuentas bancarias venezolanas pertenecientes a él y a empresas asociadas poco antes de una inspección de la FCA en noviembre de 2019.

¿Qué normas regulatorias incumplió Fuenmayor según la FCA? La FCA concluyó que Fuenmayor incumplió la APER Statement of Principle 4 y la Senior Manager Conduct Rule 4, que exigen que las personas divulguen de manera adecuada la información que los reguladores razonablemente esperarían recibir. La FCA señaló que las omisiones fueron negligentes y le impidieron evaluar plenamente su idoneidad y corrección como ejecutivo aprobado.

¿Qué resultados financieros reportó BancTrust durante 2024? BancTrust registró una pérdida de 18,4 millones de dólares durante 2024 mientras aplicaba medidas de reestructuración, reducciones de plantilla y esfuerzos de recorte de costos. La firma, según se informó, advirtió de "incertidumbre material" sobre sus operaciones futuras, pero afirmó que las operaciones continúan con normalidad y que sigue comprometida con mantener altos estándares de cumplimiento y gobernanza.