La ASIC busca una multa de 35 millones de dólares contra HSBC por fallos en la prevención de estafas que afectaron a más de 1.000 clientes

El regulador corporativo australiano ASIC busca una multa de 35 millones de dólares contra HSBC Bank Australia después de que el banco admitiera fallas graves en la prevención de estafas y la protección de los clientes entre enero de 2020 y agosto de 2024. Durante ese periodo, HSBC recibió más de 1.000 reportes de transacciones no autorizadas por un total de 34,6 millones de dólares, y los reportes fraudulentos se dispararon aproximadamente un 380% en 2023 y 2024, impulsados en gran medida por estafas de suplantación. Según ASIC, HSBC no mantuvo controles adecuados dentro de sus sistemas de transferencias entre mayo de 2023 y mayo de 2024 y tardó en promedio 144 días en investigar las quejas de los clientes.

Los clientes afectados perdieron decenas de miles de dólares, con casos individuales que oscilan entre 47.000 y 50.000 dólares. HSBC ya ha pagado aproximadamente 21,5 millones de dólares en compensación y recuperado 6,5 millones de dólares para las víctimas. La presidenta de ASIC, Sarah Court, señaló que el caso representa “uno de los primeros de este tipo a nivel mundial” y envía el mensaje de que “proteger a los clientes de las estafas es una responsabilidad central de los bancos”.