HSBC Australia reconoce tres infracciones y se enfrenta a una multa de 35 millones de dólares australianos

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) anunció el 18 de junio que está buscando una multa de hasta 35 millones de AUD por fallas graves en la protección contra estafas de la sucursal australiana de HSBC (HSBC, 0005). HSBC ya ha reconocido plenamente tres hechos fundamentales de incumplimiento y, hasta junio, ha pagado 21,5 millones de AUD en compensación a clientes víctimas, y ha indicado que mantendrá una “cooperación constructiva” con la ASIC.

ASIC anuncia que busca una multa de 35 millones de AUD para HSBC Australia

De acuerdo con la descripción del caso de la ASIC, esta acción se centra en que la sucursal australiana de HSBC no cumplió durante más de cuatro años (de enero de 2020 a agosto de 2024) con sus obligaciones regulatorias de proteger a los clientes contra el fraude. Durante este periodo, se presentaron alrededor de 950 quejas relacionadas con pagos y transacciones no autorizados, con pérdidas totales de aproximadamente 23 millones de AUD para los clientes.

Tres infracciones fundamentales: vulnerabilidades en control de riesgos, una duración media de investigación de 145 días, y ausencia de un mecanismo proactivo de detección

Las tres infracciones fundamentales que HSBC ya ha reconocido son las siguientes:

El sistema de control de riesgos de transferencias presenta una falla grave: para el canal de pagos inmediatos IAT, HSBC no estableció reglas de monitoreo suficientes para identificar y bloquear transferencias fraudulentas mediante suplantación de bancos.

Las investigaciones de quejas por estafa se excedieron gravemente en el tiempo: HSBC tuvo una duración media de investigación de 145 días; en algunos casos, las cuentas de las víctimas permanecieron congeladas hasta 542 días antes de recuperar el acceso, muy por encima de los plazos legales regulatorios.

Falta de mecanismo de compensación al cliente y de detección de riesgos: durante el periodo de estallido concentrado de estafas, HSBC no realizó un rastreo proactivo de los clientes afectados, y solo esperó de manera pasiva las reclamaciones de los usuarios.

Hasta junio, HSBC ya ha pagado 21,5 millones de AUD

Tras el inicio de la investigación, HSBC lanzó un plan de compensación específico; hasta junio de 2026, ha acumulado pagos de 21,5 millones de AUD a clientes víctimas. Sarah Court, vicepresidenta de la ASIC, señaló que este caso refleja el incumplimiento sistémico prolongado y generalizado de HSBC Australia; el banco, a sabiendas del riesgo de expansión del fraude, no adoptó medidas de protección efectivas.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la base legal de la ASIC para buscar una multa contra HSBC Australia?

Según el medio HK01, las acusaciones de la ASIC se basan en un fallo sistémico prolongado en la sucursal australiana de HSBC en el manejo de transacciones no autorizadas y las quejas por fraude. HSBC ya ha reconocido tres hechos fundamentales de incumplimiento. El monto de multa que busca la ASIC es de 35 millones de AUD; la cifra final de la multa la determinará el tribunal y, por el momento, no se ha alcanzado una sentencia definitiva.

¿Qué diferencia existe entre la compensación de 21,5 millones de AUD de HSBC Australia y las pérdidas de 23 millones de AUD de los clientes?

De acuerdo con la descripción del caso de la ASIC, las pérdidas totales del cliente ascienden a aproximadamente 23 millones de AUD. Hasta junio de 2026, HSBC ha pagado 21,5 millones de AUD; aún existe una brecha de aproximadamente 1,5 millones de AUD. En las informaciones disponibles no se detallan más las causas exactas de la diferencia, los planes de compensación restante ni los tiempos para completarla.

¿Por qué se concentraron especialmente las pérdidas de octubre de 2023 a marzo de 2024?

Según la descripción del caso de la ASIC, de las pérdidas totales de 23 millones de AUD, casi 16 millones de AUD (aprox. 70%) se concentraron en el periodo de alrededor de cinco meses entre octubre de 2023 y marzo de 2024. Esto indica que la actividad fraudulenta estalló con concentración durante ese lapso, mientras que los mecanismos de control de riesgos y de gestión de quejas de HSBC no respondieron a tiempo. Los detalles sobre el método de estafa y el trasfondo no se explican adicionalmente en la noticia.