La estrategia contra el fraude del gobierno del Reino Unido presenta las criptomonedas como un 'riesgo en crecimiento'

En resumen

• En un nuevo documento de Estrategia contra el Fraude 2026 a 2029, el gobierno del Reino Unido ha destacado el “creciente riesgo” que plantea la criptomoneda.
• El informe señaló que las criptomonedas cada vez forman parte de la “actividad rutinaria”, pero apuntó a su papel en facilitar fraudes de inversión.
• La firma de análisis blockchain Chainalysis argumentó que la transparencia de las criptomonedas ha creado un “motor potente” mediante el cual se puede rastrear y combatir la actividad criminal.

El gobierno del Reino Unido ha publicado su documento de Estrategia contra el Fraude 2026 a 2029, destacando el “creciente riesgo” que plantea la criptomoneda. Los autores del informe señalaron que las criptomonedas ahora forman parte de la “actividad rutinaria” en la vida diaria, junto con las redes sociales, las telecomunicaciones y los pagos digitales. Pero, argumentaron, las tecnologías emergentes seguirán “moldeando” la amenaza que representa el fraude, señalando el papel de las criptomonedas en facilitar fraudes de inversión. El documento de política enmarcó el fraude como una amenaza a nivel sistémico y afirmó que su implementación dependerá de una mayor coordinación entre el gobierno, la policía, las plataformas del sector privado y la sociedad civil. También señaló medidas operativas, incluyendo un nuevo Centro de Delitos en Línea público-privado, una campaña ampliada “¡Detén! Piensa en el Fraude” y el despliegue del servicio Reporta Fraude como parte de la respuesta estatal.

Aunque la página de estrategia no centra las criptomonedas como un capítulo independiente en su resumen, la firma de análisis blockchain Chainalysis afirmó que los flujos de activos digitales son ahora demasiado grandes para tratarlos como algo periférico. En comentarios compartidos con Decrypt, Jordan Wain, Líder de Políticas Públicas del Reino Unido en Chainalysis, dijo que en 2025, “hasta 17 mil millones de dólares en criptomonedas fueron transferidos a direcciones asociadas con estafas y fraudes”, añadiendo que las redes de estafas industrializadas están usando cada vez más ingeniería social habilitada por IA y tácticas de “cerdo-cerdo” (pig-butchering). Wain afirmó que el Reino Unido “ha sido durante mucho tiempo un ejemplo a seguir” en políticas contra el fraude y argumentó que la última estrategia puede avanzar aún más al integrar análisis de blockchain en los marcos existentes de intercambio de información sobre fraudes que abarcan bancos, fintechs, telecomunicaciones, plataformas en línea y empresas de criptomonedas. Añadió que la transparencia de las criptomonedas crea un “motor potente de interrupción del fraude”, proporcionando a los investigadores visibilidad sobre los flujos financieros que a menudo es más difícil de lograr en las finanzas tradicionales. No obstante, aunque Chainalysis destacó que la transparencia de las criptomonedas brinda a los investigadores “visibilidad que a menudo carece la finanza tradicional”, la conversación sobre las herramientas de privacidad en las criptomonedas está ganando cada vez más terreno, y esta semana el Tesoro de EE. UU. reconoció que mezcladores de monedas como Tornado Cash, previamente sancionado, pueden servir para fines legítimos de privacidad.

Fraude con criptomonedas en todo el mundo Un punto de presión central destacado por el informe es la geografía: con aproximadamente tres cuartas partes del fraude contra individuos y empresas del Reino Unido descrito por Chainalysis como originado o facilitado desde el extranjero, Wain dijo que la estrategia debería tratarse como un “desafío de seguridad transnacional” en lugar de una iniciativa puramente doméstica contra el delincuente consumidor. El informe destacó la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas, con operaciones de fraude “policriminales” que incorporan tráfico humano, lavado de dinero y crimen organizado, extendiéndose más allá de centros como el sudeste asiático hacia Sudamérica e incluso Europa. Las llamadas “comunas de estafas” se han convertido en un problema creciente en el sudeste asiático, con Amnistía Internacional advirtiendo que las fugas masivas de trabajadores coaccionados han creado una “crisis humanitaria” en Camboya. En septiembre de 2025, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE. UU. sancionó a 19 entidades en Birmania y Camboya, mientras que el mes pasado, la Fuerza de Tarea de la Agencia contra las Estafas, establecida en noviembre de 2026, anunció que las confiscaciones y congelamientos de criptomonedas alcanzaron los 580 millones de dólares.