US-Notenbank veröffentlicht Entwurf einer Regel, die Stablecoin-Emittenten verpflichtet, die Identität von Kunden zu verifizieren

Die US-Notenbank Federal Reserve, das Office of the Comptroller of the Currency (OCC), die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und die National Credit Union Administration (NCUA) veröffentlichten am 18. einen Entwurf für eine Verordnung (Ortszeit). Darin wird verlangt, dass Stablecoin-Emittenten die Identität ihrer Kunden bei der Ausgabe und Rücknahme von Coins verifizieren. Der Vorschlag erweitert bestehende Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) auf Stablecoin-Emittenten, wie es durch den im vergangenen Juli verabschiedeten GENIUS Act vorgeschrieben wurde. Dieser hatte Stablecoin-Emittenten als Finanzinstitute unter dem Bank Secrecy Act eingestuft. Die Behörden eröffneten eine 60-tägige öffentliche Kommentierungsfrist, um die Verordnung finalisieren zu können.

Entwurf-Regelung wendet CIP-Anforderungen auf Transaktionen im Primärmarkt an

Die Entwurf-Verordnung mit dem Titel „Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers“ (Kundenidentifizierungsprogramm für lizenzierte Payment-Stablecoin-Emittenten) legt Pflichten für ein Customer Identification Program (CIP) für lizenzierte Payment-Stablecoin-Emittenten (PPSI) fest – ähnlich wie sie für Banken und Wertpapierfirmen gelten. Die CIP-Anforderungen gelten nur für Aktivitäten im Primärmarkt, bei denen es zu direkten Transaktionen mit Emittenten kommt, etwa bei Ausgabe und Rücknahme, und nicht für Transaktionen im Sekundärmarkt, die über Smart Contracts durchgeführt werden. PPSI müssen Name, Geburtsdatum oder Gründungsdatum, Adresse und Identifikationsnummer von allen Kunden einsammeln, bevor ein Konto eröffnet wird. Emittenten müssen diese Informationen über Dokumente und Kontaktmethoden verifizieren und Aufzeichnungen fünf Jahre lang nach Schließung des Kontos aufbewahren.

Fed-Gouverneur Barr hebt regulatorische Lücken im Sekundärmarkt hervor

Fed-Gouverneur Michael Barr sagte: „Ich habe Bedenken, dass das regulatorische Rahmenwerk des GENIUS Act die Risiken von illegalen Finanzströmen über Sekundärmarkttransaktionen von Stablecoins nicht ausreichend adressiert.“ Barr ergänzte: „Wir werden die Vorschläge sorgfältig prüfen, ob Teile der CIP-Regelungen auf den Sekundärmarkt ausgeweitet werden sollen.“ Die Fed plant, die Verordnung nach der 60-tägigen Kommentierungsfrist zu finalisieren.

FAQ

Was hat die Federal Reserve am 18. (Ortszeit) angekündigt?

Die Federal Reserve hat zusammen mit dem OCC, der FDIC und der NCUA einen Entwurf für eine Verordnung veröffentlicht, der verlangt, dass Stablecoin-Emittenten die Identität von Kunden bei Ausgabe und Rücknahme von Coins verifizieren. Damit werden bestehende AML-Regeln auf den Stablecoin-Sektor ausgeweitet.

Warum müssen Stablecoin-Emittenten nun Kundenidentifizierungsanforderungen erfüllen?

Der im vergangenen Juli verabschiedete GENIUS Act stufte Stablecoin-Emittenten als Finanzinstitute unter dem Bank Secrecy Act ein. Dadurch entstand die Verpflichtung, Customer Identification Programs umzusetzen – ähnlich wie bei traditionellen Banken und Wertpapierfirmen.