أدلت المدعية العامة لولاية نيويورك لتيشيا جيمس بشهادتها أمام لجنة تحقيقات في مجلس الشيوخ، يوم الاثنين، معارضةً قانون “Digital Asset Market Clarity Act” الذي تسعى شركة Coinbase إلى إقراره في أقرب وقت ممكن بحلول 3 أغسطس. ويقضي مشروع القانون بنقل معظم أعمال وضع قواعد العملات الرقمية إلى لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) وبإبطال قوانين حماية المستثمرين على مستوى الولايات. وتجادل جيمس بأن ذلك سيُزيل قدرات إنفاذ على مستوى الولايات تتولى معالجة 99.5% من القضايا الجنائية و98.8% من عمليات الاعتقال في جميع أنحاء البلاد، ما يترك ضحايا الاحتيالات المتعلقة بالعملات الرقمية دون أي سبيل للانتصاف على مستوى الولايات. وقد أقر مجلس النواب مشروع القانون في يوليو 2025 بتصويت 294-134، كما اجتاز لجنة مجلس شيوخ رئيسية في مايو. وتتمحور الأزمة حول ما إذا كانت السلطات الفيدرالية أم سلطات الولايات ينبغي أن تتصدر إنفاذ مكافحة احتيالات العملات الرقمية، في وقت تتزايد الخسائر لتصل إلى 11.4 مليار دولار وفق بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI).
أحكام قانون Digital Asset Market Clarity Act وتجاوز قانون الولاية
سيُسند قانون Digital Asset Market Clarity Act معظم أعمال وضع قواعد العملات الرقمية إلى لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC). وسيُلغي مشروع القانون قوانين حماية المستثمرين على مستوى الولايات، وهي القوانين التي يستخدمها مكتب جيمس لمراقبة الأوراق المالية والسلع لـ 20 مليون من سكان نيويورك. وقد أقر مجلس النواب مشروع القانون في يوليو 2025 بتصويت 294 مقابل 134. كما اجتاز لجنة مجلس شيوخ رئيسية في مايو.
تقرير FBI وFTC: خسائر احتيالات العملات الرقمية تتجاوز 11 مليار دولار
قدمت شهادة جيمس أربع مجموعات بيانات منفصلة عن خسائر احتيالات العملات الرقمية:
| المصدر | خسائر 2025 | التغيير مقارنةً بـ 2024 |
|:-------|:------------|:-------------------------|
| مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لـ FBI | 11.4 مليار دولار | زيادة 22% |
| شبكة Consumer Sentinel التابعة لـ FTC | 1.78 مليار دولار | زيادة 25.6% |
| تقدير حجم الأنشطة غير القانونية لشركة TRM Labs | 158 مليار دولار | زيادة تقارب 145% |
| شكاوى نيويورك | ما يقرب من 500 مليون دولار خلال 5 سنوات | تضاعفت تقريباً ثلاث مرات في 3 سنوات |
ذكر FBI أن متوسط الخسارة التي تكبدتها الضحية بلغ 62,604 دولارات. وارتفعت الشكاوى المقدمة إلى مكتب التحقيقات بنسبة 21% خلال عام. واستشهدت جيمس بقضايا، منها عملية احتيال نُفذت عبر مجموعات صلاة كنسية هيتية، وأخرى استخدمت إعلانات فيسبوك لاستهداف متحدثين روس قبل تحويل الأموال إلى فيتنام.
الوكالات الحكومية المحلية تتولى 99.5% من القضايا الجنائية
جادلت جيمس بأن الولايات والجهات المحلية تشكل 99% من جميع هيئات إنفاذ القانون في الولايات المتحدة. وتتعامل هذه الجهات مع نحو 99.5% من القضايا الجنائية و98.8% من عمليات الاعتقال، بينما تتولى السلطات الفيدرالية قرابة 1.2%. وأخبرت وزارة العدل المدعين في أبريل 2025 بإيقاف توجيه الاتهامات إلى منصات بشأن ما يقوم به مستخدموها، وبإغلاق فريقها المكلف بإنفاذ قوانين العملات الرقمية. وأغلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أكثر من 1,000 تحقيق في 2025 وأسقطت سبع قضايا للعملات الرقمية، كان خمسة منها قد انتهى بالفعل إلى أن القضاة وجدوا وجود مخالفات.
حظر الأخلاقيات في مشروع القانون يشمل تأجيلاً لعام واحد واستثناءً للثقة العمياء
سينهي مشروع القانون منع الرؤساء والمسؤولين الفيدراليين من إطلاق عملاتهم الرقمية الخاصة. وسيتيح الحظر للرئيس القائم إيداع أعمال قائمة لشركات عملات رقمية في “ثقة عمياء” دون أن يبدأ تطبيقه إلا بعد عام كامل من صدور القانون. وطرحت جيمس أن على المسؤولين ألا ينظموا أي صناعة يجنون منها المال، مع فرض أن تؤدي المخالفات إلى ردّ الأرباح إضافةً إلى غرامة قدرها 50,000 دولار في كل مرة. وأشارت شهادتها إلى Binance، التي تمتلك 87% من USD1، وهي عملة مستقرة صادرة عن World Liberty Financial، وهي شركة تأسست من قبل عائلة الرئيس، وفقاً لـ Forbes و The New York Times.
جمعية العمداء (Sheriffs) الوطنيين والجهات التنظيمية على مستوى الولايات تعارض المادة 604
وجّهت جمعية العمداء الوطنيين رسالة إلى مجلس الشيوخ في 13 مايو استهدفت المادة 604 من مشروع القانون. وتنص هذه المادة على استثناء أجهزة خلط العملات (mixers) والأدوات المماثلة من قواعد مُرسلي الأموال. وقال العمداء إنهم يريدون قواعد للعملات الرقمية، لكنهم يفضلون نسخة أضيق كتبها السيناتور كاثرين كورتيسو ماستو. وفي مايو أيضاً، حثت الهيئة الوطنية المنسقة لجهات تنظيم الأوراق المالية على مستوى الولايات (مقرّها) السناتورات على التصويت بـ”لا”.
رئيس سياسات Coinbase يتوقع تصويتاً بحلول 3 أغسطس
قال فاريار شيرزاد، كبير مسؤولي السياسات في Coinbase، لشبكة Fox Business إن الصين تنفق أكبر قدر على بناء النظام المالي “التالي”. وأضاف أن السؤال هو من يضع القواعد: واشنطن أم بكين. وصرّح شيرزاد بأن هناك جزءاً واحداً في مشروع القانون يحمي البنوك من المفاجآت القانونية عندما تتعامل مع العملات الرقمية. وقال إنه تحدث إلى قادة في مجلس الشيوخ ويتوقع إجراء تصويت في وقت مبكر من 3 أغسطس. ويدعم الرئيس التنفيذي لبنك Goldman Sachs ديفيد سولومون مشروع القانون رغم أنه وصفه بأنه معيب، بينما يعارضه رئيس JPMorgan جيمي ديمون.
زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ ثون يقول إن الأصوات غير مكتملة
قال زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ جون ثون في 23 يوليو إن الأصوات غير مكتملة. ويبدو الآن أن تمرير مشروع القانون قبل فترة توقف أغسطس غير مرجح. ولا تزال ثلاث قضايا دون حسم: قواعد الأخلاقيات، استثناء المادة 604، وكيف تدفع العملات المستقرة الفائدة. وشنّ مكتب جيمس حملة على منصات كبرى بينها Genesis، التي دفعت 2 مليار دولار، وGemini، التي أعادت 50 مليون دولار إلى العملاء.
الأسئلة الشائعة
ماذا شهدت المدعية العامة لولاية نيويورك لتيشيا جيمس بشأنه يوم الاثنين؟
أدلت المدعية العامة لولاية نيويورك لتيشيا جيمس بشهادتها أمام لجنة تحقيقات في مجلس الشيوخ يوم الاثنين، معارضةً قانون Digital Asset Market Clarity Act، واحتجّت بأن مشروع القانون سيلغي قوانين حماية المستثمرين على مستوى الولايات وسيزيل قدرات الإنفاذ لدى الولايات التي تتولى معالجة 99.5% من القضايا الجنائية في جميع أنحاء البلاد.
كم تبلغ الخسائر التي أبلغ عنها FBI عن احتيالات العملات الرقمية لعام 2025؟
ذكر مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لـ FBI 11.4 مليار دولار كخسائر ناجمة عن احتيالات العملات الرقمية في 2025، وهو ما يمثل زيادة قدرها 22% مقارنةً بـ 2024، مع خسارة متوسطها 62,604 دولارات لكل ضحية.
متى تتوقع Coinbase إجراء تصويت في مجلس الشيوخ بشأن قانون Digital Asset Market Clarity Act؟
قال كبير مسؤولي السياسات في Coinbase فاريار شيرزاد إنّه يتوقع إجراء تصويت في مجلس الشيوخ بشأن قانون Digital Asset Market Clarity Act في وقت مبكر من 3 أغسطس، رغم أن زعيم الأغلبية في مجلس الشيوخ جون ثون قال في 23 يوليو إن الأصوات غير متوفرة لتمريره قبل فترة توقف أغسطس.
