تمت مقاضاة JPMorgan بزعم تمكينها مخطط بونزي بقيمة $328 مليون دولار في العملات الرقمية

ملخص سريع

• تم رفع دعوى على JPMorgan Chase هذا الأسبوع بتهمة تمكينها من عملية احتيال عملة مشفرة بقيمة 328 مليون دولار "بونزي".
• يقول المدعون إن مسؤولًا تنفيذيًا في مجال العملات المشفرة أساء استخدام أموال المستثمرين المخصصة لمجمعات السيولة لتمويل نمط حياة فاخر.
• يدعي أحد ضحايا المخطط أن بنك تشيس لم يكن ينبغي أن يسمح للمدير التنفيذي باستخدام خدماته.

تم إدراج أكبر بنك في الولايات المتحدة في دعوى قضائية بشأن عملية احتيال عملة مشفرة مزعومة، كما وصفها وزارة العدل مؤخرًا، حيث يزعم أحد ضحايا العملية أن JPMorgan Chase كان ينبغي أن يكتشف ويوقف السلوك غير القانوني. رفعت الدعوى هذا الأسبوع في محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو، وتتهم JPMorgan Chase بالسماح بشكل واعٍ لأحد عملائها، شركة Goliath Ventures، بتنفيذ عملية احتيال ضخمة بقيمة 328 مليون دولار تضمنت مخططًا زائفًا لسيولة العملات المشفرة وسوء استخدام فاحش لأموال العملاء. في الشهر الماضي، تم اعتقال مشغل المخطط المزعوم، وهو رجل من فلوريدا يُدعى كريستوفر ألكسندر ديلجادو، من قبل السلطات الفيدرالية بتهم الاحتيال عبر الأسلاك وغسل الأموال.

كان ديلجادو هو المدير التنفيذي لشركة Goliath Ventures، وهي شركة وعدت العملاء بعوائد شهرية مربحة على أموال يُزعم أنها استثمرت في مجمعات السيولة—وهي سلالات مؤتمتة تعتمد على المستخدم من العملات المشفرة في نظام التمويل اللامركزي (DeFi) تقدم حوافز لقفل الرموز لفترة زمنية معينة. لكن، وفقًا لوزارة العدل، لم يُرسل ديلجادو غالبية أموال العملاء إلى مجمعات السيولة. وبدلاً من ذلك، يُزعم أنه أنفق المال على إجازات فاخرة، منازل، حفلات، ومدفوعات للمستثمرين الأوائل في محاولة للحفاظ على استمرارية المخطط. الآن، أحد ضحايا ذلك المخطط المزعوم رفع دعوى ضد تشيس، مدعيًا أن البنك "سمح بشكل واعٍ" لـ Goliath، أحد عملائه، بخلط أموال المستثمرين واستخدامها لتمويل عملية بونزي. وتدعي الدعوى أن Goliath وصف نفسه علنًا كمشغل لمجمع السيولة للعملات المشفرة، وكان ينبغي على تشيس أن يتحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة لدى هيئة تنظيم العقود الآجلة للسلع (CFTC) والجهات التنظيمية الأخرى.

"كجزء من التزامهم بمعرفة عميلك، كان بإمكان تشيس ويجب أن يتحقق من ذلك قبل قبول الحساب أو الاستمرار في التعامل مع Goliath"، تقول الشكوى. "علمت تشيس أنها لم تفعل ذلك، وبالتالي أغمضت عينيها عن الأمر عن علم."  امتنع ممثل عن JPMorgan Chase عن التعليق على هذه القصة عندما تم التواصل معه من قبل Decrypt. وتشير الدعوى بشكل ملحوظ إلى وجهات نظر الرئيس التنفيذي لـ JPMorgan، جيمي ديمون، المشككة في العملات المشفرة، الذي وصف البيتكوين بأنه "نظام بونزي لامركزي". وتقول الدعوى ضد البنك إن "ديمون... حذر لسنوات من أن العملات المشفرة تُستخدم في أنشطة احتيالية وإجرامية."