تحذّر فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) من أن اللوائح التنظيمية غير المكتملة بشأن العملات الرقمية تُسهم في تمويل الأنشطة غير المشروعة، وذلك في تحديثها السابع.

أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) تحديثها الموجّه السابع بشأن تنفيذ معايير FATF الخاصة بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية، محذّرةً من أن اللوائح غير المكتملة للعملات الرقمية تُمكّن من التمويل غير المشروع. وأبرز التقرير أن المجرمين ما زالوا يستغلون الثغرات التنظيمية، مشيراً إلى عقدة لغسل الأموال في كمبوديا أصدرت عملة مستقرة جرى تسويقها باعتبارها “مُحصّنة” ضد تجميد الأصول. وفي حين أن 83% من الجهات القضائية التي شملها الاستطلاع قد أحرزت تقدماً في تنظيم العملات الرقمية وقاعدة السفر ضمن التوصية 15 من FATF، شددت فرقة العمل على أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية العاملين خارج الحدود في ولايات قضائية ذات رقابة ضعيفة لا يزالون يشكلون تحدياً أمام التخفيف من المخاطر.

تقارير FATF: 83% من الجهات القضائية تُحرز تقدماً في تنظيم العملات الرقمية وقاعدة السفر

أقرّ التقرير بأن لوائح العملات الرقمية وتنفيذ التوصية 15 من FATF، بما في ذلك قاعدة السفر، قد تقدما في 83% من الجهات القضائية التي شملها الاستطلاع. غير أن 11 جهة قضائية ما زالت تعمل على تنفيذ ذلك. تدعو التوصية 15 إلى تنظيم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ورصد مخاطر مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) القائمة.

وفي يوم الخميس، دعت FATF إلى مزيد من العمل بشأن تنظيم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية وترخيصهم وتسجيلهم لسدّ الفجوات المتبقية التي يستغلها أصحاب التهديد لأغراض غير مشروعة.

مقدمو خدمات الأصول الافتراضية خارج الحدود وحالة عملة مستقرة غير مشروعة تسلط الضوء على فجوات تنظيمية

يُذكر التعامل مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية خارج الحدود—وهم مؤسسات مسجلة في ولايات قضائية ذات لوائح ضعيفة أو غير متطورة ويمكنها تقديم خدمات في أسواق أخرى—بوصفه تحدياً أمام التخفيف من المخاطر في بعض الجهات القضائية.

كما تُعد إساءة استخدام العملات المستقرة عاملاً ذا صلة بالنسبة لـ FATF، إذ سجّلت حالة إصدار عملة مستقرة من قبل عقدة لغسل الأموال مقرها كمبوديا، جرى تسويقها باعتبارها “مُحصّنة” ضد تجميد الأصول، وهي ميزة شائعة لدى جميع العملات المستقرة المركزية الخاضعة للتنظيم.

رئيس FATF يدعو إلى تعزيز التعاون عبر الحدود

سلّط رئيس FATF، جيلز تومسون، الضوء على أن تنفيذ معايير FATF لم يعد يمكن تأجيله، قائلاً: “تواصل الشبكات الإجرامية إساءة استخدام الأصول الافتراضية لأغراض غير مشروعة، واستغلال طبيعتها العابرة للحدود لارتكاب عمليات احتيال ونصب واحتيال، والتحايل على العقوبات وغسل عائدات الجريمة.”

وأضاف: “يجب أن يعمل كل من الحكومات والقطاع الخاص معاً لتعزيز التدابير الوقائية وإغلاق الفجوات التنظيمية، ودعم التعاون عبر الحدود، ومنع المجرمين من استغلال الروابط الضعيفة في النظام العالمي”، وفق ما ختم به.

الأسئلة الشائعة

ماذا أعلنت FATF في تحديثها الموجّه السابع بشأن تنظيم العملات الرقمية؟
أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تحديثها الموجّه السابع بشأن تنفيذ معايير FATF للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية، محذّرةً من أن اللوائح غير المكتملة للعملات الرقمية تُمكّن من التمويل غير المشروع، وأن المجرمين يستغلون الثغرات التنظيمية.

كم عدد الجهات القضائية التي طبقت لوائح العملات الرقمية الخاصة بـ FATF وقاعدة السفر؟
أقرّ التقرير بأن 83% من الجهات القضائية التي شملها الاستطلاع قد أحرزت تقدماً في لوائح العملات الرقمية وقاعدة السفر ضمن التوصية 15 من FATF، بينما ما زالت 11 جهة قضائية تعمل على تنفيذ ذلك.

لماذا أبرزت FATF مقدمي خدمات الأصول الافتراضية خارج الحدود كتحدٍ تنظيمي؟
تشير FATF إلى أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية خارج الحدود هم مؤسسات مسجلة في ولايات قضائية ذات لوائح ضعيفة أو غير متطورة يمكنها تقديم خدمات في أسواق أخرى، ما يجعلهم تحدياً أمام التخفيف من المخاطر في بعض الجهات القضائية.