肯尼亚资产追索机构（ARA）扣押并冻结了与两名肯尼亚居民 Glory Kithure 和 Michael Machimbo 相关的 888,030 美元资金，作为对一项涉嫌 232 万美元洗钱行动的调查的一部分。该行动在 2022 年 7 月至 2025 年 5 月期间通过壳公司、银行账户、汇款服务以及加密货币钱包转移资金。法院文件称，该计划使用两条并行通道：国际汇款服务经由中介导入肯尼亚银行账户，以及将泰达稳定币通过多个 Binance 交易所账户转移，以掩盖资金来源并规避被发现。被冻结的数字资产包括扣押在 Kithure 的 Binance 账户中的 751,853 美元 USDT，以及来自 Machimbo 账户的 896 美元 USDT；此外还有在五家以上肯尼亚银行的九个账户中分配的 135,000 美元现金。随着调查继续，肯尼亚当局于 2026 年 5 月向美国政府发出相互法律协助请求，以获取国际金融记录。此次诉讼行动体现了肯尼亚在加密货币非法资金流动方面加强执法，反映出有关数字资产被用于绕过传统金融监管监测系统的担忧。
ARA 在 USDT 和银行账户中扣押 888,030 美元
资产追索机构的法院提交文件详细说明了被冻结的资金。该机构冻结了与 Glory Kithure 相关、持有于 Binance 账户中的 751,853 美元 USDT，以及与 Michael Machimbo 相关、持有于 Binance 账户中的 896 美元 USDT。调查人员还扣押了 135,000 美元现金，这些现金分散在五家以上肯尼亚银行的九个账户中。被扣押的总金额为 888,030 美元。
双通道结构通过中介与 Binance 路由资金
ARA 表示，该涉嫌计划依赖两条并行通道，旨在掩盖资金来源并规避被发现。在第一条通道中，资金通过国际汇款服务进入肯尼亚，并在抵达受指控者的银行账户之前，先经由中介个人和公司转入。法院提交文件点名了数名中介，包括 Justice Gaturu 和 Richard Mwangi，以及两家被列为资金来源的公司：DigitalMall Global Ltd. 和 Bitflux Fintech Ltd。随后，据称这笔钱又通过另外两名个人转发，最终存入由 Machimbo 和 Kithure 持有的账户。
根据调查人员的说法，在 2022 年 10 月至 2024 年 1 月期间，Machimbo 从 Michael 以及另一名中介 Kevin Kipngeno 的名下在其 Equity Bank 账户中共收到约 620,000 美元。文件还显示，在同一期间，大约 130,000 美元从 Bitflux Fintech Ltd. 转入 Machimbo 的 Stanbic Bank 账户。
在 2023 年 11 月的一次情形中，Gaturu 从美国支付平台 Chime 收到两笔合计 7,000 美元的款项。随后，Gaturu 将 8,400 美元分三次转入 Mwendwa 的 Equity Bank 账户。Mwendwa 随后将资金转给 Michael，后者将其分散到 Kithure 的银行账户中。
第二条通道涉及将 tether 稳定币通过多个 Binance 交易所账户路由，从而切断与其来源的关联。
转账模式显示低于肯尼亚申报门槛的拆分行为
对于 Kithure，ARA 记录了在 2022 年 7 月至 2025 年 5 月期间共 57 笔银行转账，总计 412,000 美元。单笔转账金额从 77 美元到约 4,250 美元不等。调查人员称，这些金额被刻意控制在反洗钱申报限制以下。根据肯尼亚法律，金额达到 15,000 美元或以上的现金交易以及跨境转账达到 10,000 美元或以上的交易必须向金融情报中心报告。
“在申报门槛之下反复使用金额的做法，与为规避监管申报要求而对交易进行拆分的行为相一致，”ARA 在法院提交文件中表示，并补充称，该模式反映了洗钱的“分层（layering）”阶段。该机构还进一步指控称，在资金被花费之前，逐次的转账被用于将非法资金并入银行体系。
ARA 于 2026 年 5 月请求美国法律协助
ARA 表示，调查仍在进行中。肯尼亚当局于 2026 年 5 月向美国政府发出相互法律协助请求，以获取国际金融记录。
常见问题
肯尼亚的资产追索机构在洗钱调查中扣押了什么？
ARA 扣押并冻结了与 Glory Kithure 和 Michael Machimbo 相关的 888,030 美元。被冻结的资产包括来自 Kithure 的 Binance 账户的 751,853 美元 USDT、来自 Machimbo 的 Binance 账户的 896 美元 USDT，以及在五家以上肯尼亚银行的九个银行账户中分布的 135,000 美元现金。
涉嫌的洗钱计划是如何运作的？
法院文件称，该计划使用两条并行通道。第一条通道通过国际汇款服务将资金经由中介送入肯尼亚，包括 Justice Gaturu、Richard Mwangi、DigitalMall Global Ltd. 和 Bitflux Fintech Ltd.，随后才进入受指控者的银行账户。第二条通道则通过多个 Binance 交易所账户路由 tether 稳定币，以掩盖资金来源。
肯尼亚当局在 2026 年 5 月采取了什么行动？
肯尼亚当局于 2026 年 5 月向美国政府发出相互法律协助请求，以获取国际金融记录，作为持续调查的一部分。
