印度加强KYC和AML法律以安全引入新加密货币用户

印度在监管审查中对加密货币平台实施更严格的KYC规定

印度金融情报单位(FIU)已引入新的执法措施，旨在加强加密货币用户的注册流程。更新的指南要求受监管的加密交易所采用严格的验证程序，包括实时自拍认证和地理位置追踪，以加强反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)的合规性。

加密货币用户的增强验证流程

即日起，在国内运营的交易所需通过实时自拍捕捉验证用户身份。软件工具将分析眼睛和头部的运动，以防止深度伪造技术绕过KYC检查。此外，在账户创建阶段，必须验证IP地址和时间戳的地理位置数据，确保身份确认的稳固。

为了加强AML标准，交易所还必须通过发起微交易来验证银行账户信息，符合全球追踪和防止非法资金流动的做法。用户在完成注册前，必须提交政府颁发的身份证件，并确认其电子邮件地址和手机号码。这些措施反映了政府对数字资产监管的谨慎态度，尽管印度仍是最大的、增长最快的加密市场之一。

监管环境与市场潜力

新指南是在旨在监控和控制不断扩展的加密行业的更广泛监管框架下制定的。虽然印度尚未制定关于加密货币的全面立法，但当局仍强调风险管理和消费者保护。印度超过14亿的人口意味着数字资产的潜在投资流入巨大，可能重塑本地和全球市场。

印度对加密货币收益的税收政策

另外，印度所得税部门强调在对加密货币和去中心化金融平台征税方面面临的持续挑战。官员们认为，匿名特性、跨境交易和去中心化交易模型使执法变得复杂。加密交易的收益按30%的统一税率征税，不允许抵扣不同交易中的亏损，从而阻碍税收损失收割。税务部门认为，这些因素削弱了现行税收政策的有效性。

“加密货币和DeFi平台具有固有的匿名性和去中心化特征，使得强制执行税收合规变得困难，”一位政府官员表示。

总体而言，印度的监管环境显示出一种谨慎而积极的态度，旨在将加密货币融入其金融体系，同时遏制潜在的滥用和逃税行为。

本文最初发表在Crypto Breaking News——您的加密新闻、比特币新闻和区块链更新的可信来源，题为《印度加强KYC & AML法律以安全地注册新加密用户》。