位於盧森堡的審計與合規公司 HACA Partners 部署了 Muinmos 的 AI 驅動 KYC 平台，以自動化客戶篩查與反洗錢流程，將人工合規工作流程替換為一種旨在將誤報率降低 76% 的技術。該部署反映了金融服務業更廣泛的轉型，因為合規團隊愈來愈多地採用人工智慧來應對不斷升高的監管複雜性。HACA 表示，該公司支援超過 500 家在國際運營的客戶，其先前的篩查流程高度依賴人工審查；但隨著監管義務擴展至多個司法管轄區，這些流程變得難以規模化。
HACA Partners 以 AI 協調式篩查取代人工審查
根據協議，HACA 將在其合規作業中部署 Muinmos 的自動化 KYC 與 AML 平台。該系統結合 AI 協調式篩查與生命週期管理，使 HACA 能在其外包合規服務的一部分中，對自身客戶以及客戶對手方執行客戶盡職審查。該平台針對超過 2,200 個橫跨超過 200 個司法管轄區的全球通緝（watchlist）名單進行比對，並會自動因應制裁更新、規則變更與新興風險訊號調整。
Muinmos 平台在 200+ 司法管轄區內篩查 2,200+ 通緝（watchlist）名單
與傳統規則式篩查引擎不同，該平台融入機器學習以分流告警、豐富案件資訊，並僅升級需要人工審查的項目。額外功能包括可設定的模糊比對、別名偵測、姓名轉寫以及出生日期驗證，使機構能識別風險更高的匹配，同時降低不必要的調查。該平台可透過單一 API 介接至既有系統。
平台透過機器學習將誤報率降低 76%
根據 Muinmos 的說法，其自動化篩查代理已證明能將誤報率降低 76%，讓合規專業人員得以投入更多時間調查真實風險，而非審查低品質的告警。該平台將入職時間最高降低 96%，並使現有客戶的入職相關費用最高降低 32%。隨著通緝（watchlist）名單變動，系統會持續更新篩查資訊，藉此降低因制裁更新延遲所帶來的作業風險。
HACA Partners 將監管專業知識列為關鍵遴選因素
HACA Partners 的合夥人、監管與合規負責人 Cédric Leroy 表示，HACA 決定選擇 Muinmos 是由三個匯聚的因素所驅動。Leroy 說：「第一，嵌入在 Muinmos 團隊中的監管與合規專業深度，讓我們相信該平台是由具備實務經驗的從業者打造，他們理解反洗錢與打擊資恐（AML/CFT）合規在真實世界中的限制。」他同時強調，該平台提供完整的全球篩查資料，並可透過單一 API 介接至既有工作流程，而不會中斷面向客戶的運作。HACA 表示，Muinmos 能夠套用可配置的風險政策，而非固定的篩查邏輯，是其被選中的關鍵因素之一，使該公司得以依照不同客戶類型、司法管轄區與監管要求，量身調整合規決策。
合規團隊面臨不斷加劇的監管壓力
近年來，金融機構在制裁制度擴張、反洗錢要求變得更嚴格之際，合規義務穩定增加，同時監管機關也要求更有力的證據以支撐客戶盡職審查決策。這些要求顯著提高了傳統篩查系統所產生告警的數量，其中許多最終被證明是誤報，需要進行人工調查。降低這種作業負擔，已成為合規部門導入人工智慧的主要用途之一。
Muinmos 執行長強調業界正轉向 AI 合規
創辦人兼執行長 Remonda Kirketerp-Møller 表示，HACA 的採用凸顯了企業愈來愈多地使用人工智慧來強化治理，同時提升作業效率。「他們透過 AI 強化合規流程，以提供客戶更好的服務並規模化營運，正是產業所需要的那種前瞻做法，」Kirketerp-Møller 說。
常見問題（FAQ）
HACA Partners 部署了什麼來自動化合規流程？
HACA Partners 部署了 Muinmos 具 AI 驅動的 KYC 與 AML 平台，以自動化客戶篩查與反洗錢流程，取代人工合規工作流程。該平台可比對超過 2,200 個橫跨超過 200 個司法管轄區的全球通緝（watchlist）名單。
Muinmos 為合規團隊降低了多少誤報？
根據 Muinmos 的說法，其自動化篩查代理已展現出將誤報率降低 76% 的效果，讓合規專業人員能將時間投入到調查真實風險，而非審查低品質的告警。
為什麼 HACA Partners 選擇 Muinmos 而非其他合規平台？
HACA Partners 的合夥人 Cédric Leroy 提出三個因素：嵌入在 Muinmos 團隊中的監管與合規專業深度、該平台完整的全球篩查資料，以及能透過單一 API 介接至既有工作流程。
