Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính Anh lần đầu tiên ra tay ngăn chặn giao dịch tiền mã hóa ngang hàng (P2P) bất hợp pháp

Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính Vương quốc Anh (FCA) gần đây đã triển khai đợt thực thi pháp luật đầu tiên, phối hợp với nhiều cơ quan thực thi đột kích kiểm tra tám địa điểm ở London bị nghi ngờ tiến hành giao dịch tiền mã hóa mua bán trực tiếp ngang hàng trái phép (P2P). Đợt hành động này nhằm ngăn ngừa rủi ro tội phạm tài chính, đồng thời phát đi tín hiệu rõ ràng rằng chính quyền Anh sẽ tăng cường giám sát các hoạt động tài sản số chưa đăng ký.

Các tiêu chí xác định giao dịch tiền mã hóa ngang hàng trái phép

Giao dịch tiền mã hóa ngang hàng (P2P) là việc các cá nhân mua bán trực tiếp các tài sản số với nhau, không cần thông qua sàn giao dịch tập trung để ghép lệnh. Theo các quy định hiện hành của Vương quốc Anh, mọi thương nhân hoặc nền tảng kinh doanh bất kỳ hình thức nào tại lãnh thổ nước này đều phải hoàn tất đăng ký với Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (Financial Conduct Authority, FCA). Cơ quan này nêu rõ rằng hiện tại ở Anh không có bất kỳ nền tảng giao dịch tiền mã hóa ngang hàng nào được đăng ký và được chính thức phê chuẩn. Đợt hành động phối hợp lần này, cùng với Cơ quan Thuế và Hải quan Vương quốc Anh (HMRC) và Đơn vị Điều tra Tội phạm Có tổ chức Khu vực Tây Nam (South West Regional Organized Crime Unit), đã phát lệnh ngừng đối với các địa điểm bị nghi vi phạm, đồng thời đưa các chứng cứ thu được vào cuộc điều tra hình sự tiếp theo.

Ông Steve Smart, Giám đốc phụ trách thực thi pháp luật và giám sát thị trường của FCA, nhấn mạnh rằng các nhà giao dịch P2P không đăng ký là hoạt động bất hợp pháp, tiềm ẩn rủi ro tội phạm tài chính nghiêm trọng. Lực lượng thực thi cho rằng các kênh giao dịch thiếu sự giám sát dễ trở thành công cụ để tội phạm chuyển dịch, che giấu hoặc sử dụng vốn bất hợp pháp. Đơn vị Điều tra Tội phạm Có tổ chức Khu vực Tây Nam cũng cho biết các nền tảng như vậy có thể làm suy giảm tính minh bạch của hệ thống tài chính. Nhìn lại hồ sơ trước đây, FCA từng phối hợp với cảnh sát London vào tháng 6 năm 2024 để bắt giữ các đối tượng vận hành sàn giao dịch trái phép, đồng thời truy tố cá nhân thực hiện vận hành máy ATM tiền mã hóa trái phép, cho thấy thái độ của cơ quan thực thi đối với việc trấn áp hoạt động tài chính ngầm ngày càng cứng rắn.

Luật sư Gherson (Gherson Solicitors LLP) cho biết đối tác Thomas Cattee phân tích rằng đợt thực thi pháp luật lần này cho thấy FCA đang áp dụng chiến lược chủ động hơn. Dù hệ thống giám sát tiền mã hóa của Anh còn chưa được hoàn thiện toàn diện, cơ quan quản lý đã không còn ở trạng thái chờ đợi thụ động; thay vào đó, họ mở rộng phạm vi thực thi, tích cực truy tìm các cá nhân và tổ chức tham gia hoạt động tài sản mã hóa chưa đăng ký. Ông Cattee nhận định rằng thông qua liên hệ ngang với các cơ quan thực thi khác nhau, FCA đã thể hiện quyết tâm truy quét các giao dịch bất hợp pháp trên tinh thần liên ngành. Điều này phản ánh việc, trước khi khung pháp lý tổng thể được hoàn bị, cơ quan giám sát ưu tiên sử dụng các quy định liên quan đến chống rửa tiền (Anti-Money Laundering) làm công cụ thực thi để vá các lỗ hổng pháp luật hiện có.

Vương quốc Anh từng bước hoàn thiện giám sát tiền mã hóa

Hiện tại, Vương quốc Anh đang từng bước xây dựng một khung giám sát hoàn chỉnh cho tiền mã hóa. Mặc dù hệ thống đầy đủ dự kiến chỉ chính thức có hiệu lực vào tháng 10 năm 2027, FCA đã lên kế hoạch mở kênh nộp đơn xin cấp phép vào tháng 9 năm 2026. Trong giai đoạn chuyển tiếp này, ngoài các quy định về chống rửa tiền và quy tắc quảng bá tài chính, phần lớn hoạt động tiền mã hóa vẫn nằm trong khoảng trống giám sát. FCA nhấn mạnh lại rằng tiền mã hóa là khoản đầu tư rủi ro cao, và trong bối cảnh thiếu các biện pháp bảo vệ đầy đủ, nhà đầu tư nên thận trọng đánh giá các khoản lỗ tiềm ẩn. Trong tương lai, cơ quan giám sát sẽ tiếp tục tiến hành tham vấn về các quy định đối với tiền mã hóa, đồng thời cấp phép đăng ký cho các công ty đáp ứng tiêu chuẩn để bảo đảm thị trường tài sản số vận hành trong môi trường được kiểm soát.

Bài viết này Vụ FCA lần đầu ra tay trấn áp giao dịch tiền mã hóa P2P trái phép sớm nhất xuất hiện trên 鏈新聞 ABMedia.