Cơ quan FIU của Zimbabwe yêu cầu đăng ký VASP theo khung AML mới

Đơn vị Tình báo Tài chính của Zimbabwe đã ban hành chỉ thị ngày 16/6, yêu cầu mọi nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đăng ký chính thức với cơ quan quản lý. Mệnh lệnh này xuất phát từ Luật Tài chính số 7 năm 2025, được thông qua vào tháng 12/2025, đã sửa đổi Điều 2 của Luật Chống rửa tiền và Thu nhập từ tội phạm của Zimbabwe để đưa VASP vào định nghĩa theo luật về một tổ chức tài chính. Động thái tăng cường quản lý nhằm đưa Zimbabwe phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Luật Tài chính số 7 năm 2025 sửa đổi luật Chống rửa tiền

Luật Tài chính số 7 năm 2025, được thông qua vào tháng 12/2025, đã sửa đổi Điều 2 của Luật Chống rửa tiền và Thu nhập từ tội phạm của Zimbabwe. Bản sửa đổi đã chính thức đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào định nghĩa theo luật về “tổ chức tài chính”. Căn cứ vào các quyền hạn được mở rộng này, Bộ trưởng Tài chính Zimbabwe đã công bố Quy định về Chống rửa tiền và Thu nhập từ tội phạm (Đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) vào ngày 10/6/2026, theo Văn kiện Pháp lý số 99 năm 2026.

Theo luật mới được ban hành, mọi cá nhân hoặc pháp nhân cung cấp hoặc hỗ trợ việc trao đổi giữa tiền mã hóa và tiền pháp định phải đăng ký hợp pháp. Điều này cũng áp dụng với các tổ chức cung cấp dịch vụ lưu ký và các dịch vụ tài chính liên quan đến tiền mã hóa. FIU được chỉ định là cơ quan giám sát chính chịu trách nhiệm thực thi các biện pháp theo luật này.

FIU chỉ định yêu cầu và giới hạn đăng ký

FIU đã cảnh báo rõ ràng rằng việc đăng ký với đơn vị của họ chỉ nhằm mục đích giám sát và không cấp cho các công ty một giấy phép thương mại “trọn gói”. Thông báo công khai nêu: “Đăng ký với FIU cho mục đích AML/CFT không tự thân cấu thành sự cho phép tiến hành kinh doanh tại Zimbabwe”.

Các VASP vẫn phải tự mình xin các chấp thuận, giấy phép hoặc ủy quyền hoạt động cần thiết từ các cơ quan trong nước liên quan khác, như Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Zimbabwe, tùy thuộc vào mô hình kinh doanh của họ.

FIU đưa cảnh báo rủi ro cho thị trường tiền mã hóa

Cùng với yêu cầu đăng ký, FIU đã nhắc công chúng về tính chất cố hữu và mức độ rủi ro cao của thị trường tiền mã hóa. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng đăng ký không loại bỏ nguy cơ tài chính và cũng không phải là sự bảo đảm chống lại các khoản lỗ.

FIU nêu bật một số rủi ro chính mà nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ, bao gồm biến động của tiền mã hóa, tấn công mạng, lừa đảo và gian lận. FIU cũng cảnh báo rằng, không giống ngân hàng truyền thống, người dùng crypto có cơ chế khắc phục hoặc bồi thường hạn chế hoặc không có.

Hỏi đáp

Đơn vị Tình báo Tài chính Zimbabwe đã công bố gì vào ngày 16/6?

FIU đã ban hành chỉ thị yêu cầu tất cả nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đăng ký chính thức với cơ quan quản lý cho mục đích chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Vì sao VASPs phải đăng ký với FIU của Zimbabwe?

Luật Tài chính số 7 năm 2025, được thông qua vào tháng 12/2025, đã sửa đổi Luật Chống rửa tiền và Thu nhập từ tội phạm của Zimbabwe để đưa VASPs vào định nghĩa theo luật về tổ chức tài chính, qua đó yêu cầu đăng ký để tuân thủ AML/CFT.

Đăng ký với FIU có cho phép VASPs hoạt động thương mại tại Zimbabwe không?

Không. FIU nêu rõ rằng việc đăng ký chỉ nhằm mục đích giám sát và không cấu thành sự cho phép tiến hành kinh doanh. Các VASP phải tự mình xin giấy phép hoạt động từ các cơ quan như Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Zimbabwe.