UBS: Chuyển giao tài sản trị giá 83 nghìn tỷ USD trong 2 thập kỷ tới

UBS đã công bố một báo cáo cho biết 83 nghìn tỷ USD tài sản cá nhân sẽ được chuyển giao cho các thế hệ thụ hưởng mới trên toàn cầu trong 2 đến 3 thập kỷ tới, đánh dấu “lần chuyển dịch tài sản lớn nhất trong lịch sử hiện đại” theo cách mô tả của ngân hàng, từ một thế hệ sang thế hệ khác. Theo UBS, sự thay đổi này sẽ được thúc đẩy bởi xu hướng dân số già hóa, tuổi thọ kéo dài và nhiều thập kỷ giá tài sản tăng.

Quy mô và phân bổ theo địa lý

Theo giám đốc và chiến lược gia của UBS, Libby Stantial, khoảng một phần ba tổng số tài sản chuyển giao—tương đương 29 nghìn tỷ USD—sẽ diễn ra tại Hoa Kỳ. Stantial nhấn mạnh quy mô chưa từng có của đợt chuyển giao này: “83 nghìn tỷ USD. Con số này gần gấp ba lần GDP của Mỹ. Và phần lớn trong 83 nghìn tỷ USD đó sẽ được chuyển giao tại Hoa Kỳ, khoảng 29 nghìn tỷ USD. Vì quy mô và kích thước như vậy nên đây thật sự là điều chưa từng có.”

Cơ chế chuyển giao và các nhóm thụ hưởng

Việc chuyển giao tài sản sẽ diễn ra theo hai hướng: theo chiều ngang, giữa vợ chồng, và theo chiều dọc, từ một thế hệ sang thế hệ khác. Trái với giả định phổ biến rằng việc chuyển giao tài sản chủ yếu mang lại lợi ích cho các thế hệ trẻ hơn, Stantial cho biết các thụ hưởng sẽ trải rộng trên nhiều nhóm tuổi. Thế hệ Gen X và baby boomers cũng sẽ nhận được các đợt chuyển giao tài sản lần đầu trong một số trường hợp, cùng với millennials và Gen Z. Theo Stantial, “Đó ít liên quan đến độ tuổi khi nói đến việc chuyển giao tài sản, mà nhiều hơn đến sự sẵn sàng và trách nhiệm.”