Tennessee Cấm Máy ATM Crypto Toàn Tiểu Bang, Bang Thứ Hai Sau Indiana

Tennessee đã trở thành bang thứ hai của Mỹ ban hành lệnh cấm thẳng tay đối với máy ATM crypto, khi Thống đốc Bill Lee ký dự luật Hạ viện 2505 thành luật vào ngày 13/4/2024, sau khi dự luật được thông qua nhất trí ở cả hai viện. Lệnh cấm sẽ có hiệu lực từ ngày 1/7/2024 và biến việc vận hành hoặc lưu trữ các máy này ở bất kỳ nơi nào trong bang thành một hành vi nhẹ.

Chi tiết Lập pháp

Dự luật, do các đảng viên Cộng hòa đệ trình với bốn đồng bảo trợ, cấm việc lắp đặt hoặc vận hành các “ki-ốt tiền tệ ảo”, thường được gọi là ATM bitcoin, vốn thường được đặt ở các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và trung tâm mua sắm. Luật áp dụng cho cả các nhà khai thác ATM crypto và các doanh nghiệp cho phép đặt chúng trên tài sản của mình.

Các vi phạm sẽ bị truy tố tội nhẹ Hạng A, có thể dẫn đến hình phạt lên tới một năm tù và tiền phạt 2.500 USD.

Xu hướng Quốc gia Hướng tới Quản lý

Tennessee theo sau Indiana, bang đã trở thành bang đầu tiên ban hành lệnh cấm toàn bang vào tháng trước. Đa số các bang đã có sẵn các quy định nhằm ngăn chặn việc sử dụng ATM crypto để thực hiện các vụ lừa đảo, mặc dù hầu hết vẫn chưa triển khai các lệnh cấm trên diện rộng.

Theo một báo cáo của AARP, “chỉ riêng năm nay, ba mươi bang đã đưa ra các dự luật liên quan đến ki-ốt crypto, nâng tổng số các bang đã thông qua luật lên 20 tính đến năm 2026.” Trong số các bang đó, nhiều nơi đã bổ sung các điều khoản yêu cầu các nhà khai thác ki-ốt crypto phải có giấy phép của bang, đặt giới hạn giao dịch hằng ngày và trong một số trường hợp cung cấp hoàn tiền cho các nạn nhân bị lừa đảo.

Cơ chế Gian lận và Tác động

Bản thân các ki-ốt crypto không vốn dĩ mang tính lừa đảo—chúng hoạt động như các máy điểm bán (point-of-sale) cho phép người dùng mua và bán tiền mã hóa lấy tiền mặt và chuyển tiền tới các địa chỉ ví bên ngoài. Tuy nhiên, các kẻ lừa đảo quốc tế đã sử dụng chúng trong nhiều năm để hỗ trợ các vụ lừa đảo trị giá hàng tỷ đô la.

Một kịch bản lừa đảo phổ biến liên quan đến việc kẻ lừa đảo giả danh cảnh sát hoặc quan chức chính phủ, nói với nạn nhân rằng họ sẽ bị bắt hoặc phải trả một khoản nợ bịa đặt, rồi sau đó chỉ dẫn họ rút tiền mặt, chuyển đổi thành crypto và gửi thông qua một ki-ốt.

Theo dữ liệu của FBI, các ki-ốt tiền mã hóa có liên quan đến gần $390 triệu đô la trong các khoản lỗ được báo cáo chỉ riêng trong năm 2025, trong đó người Mỹ lớn tuổi chiếm một tỷ lệ nạn nhân không tương xứng.