Nga dự định siết chặt giám sát các giao dịch tiền mã hóa; tổ chức bất hợp pháp lưu hành tối đa 7 năm tù có thời hạn

Theo Bits.media đưa tin vào ngày 18 tháng 5, Duma Quốc gia Nga đang xem xét một dự luật kèm theo của “Luật về tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số”, yêu cầu áp dụng giám sát bắt buộc đối với mọi giao dịch tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số liên quan đến hơn 100 nghìn rúp. Duma Quốc gia cũng đang xem xét các dự luật liên quan đến trách nhiệm hành chính và trách nhiệm hình sự; tại Nga, việc tổ chức bất hợp pháp lưu thông tiền mã hóa sẽ đối mặt mức án tù tối đa 7 năm.

Phạm vi áp dụng giám sát bắt buộc: 4 nhóm tình huống đã được xác nhận

Theo dự thảo luật, các loại giao dịch sau sẽ bị giám sát bắt buộc:

Giao dịch tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số trên 100 nghìn rúp (bao gồm mua bán và việc nhận, cũng như chuộc lại quyền kỹ thuật số)

Chuyển tiền xuyên biên giới: Chuyển tiền từ ví ở nước ngoài sang ví tiền mã hóa tại Nga và ngược lại

Giao dịch liên quan hợp đồng ngoại thương: Giao dịch theo hợp đồng ngoại thương có giá trị ít nhất 10 triệu rúp giữa cư dân Nga và người không cư trú

Giao dịch với khu vực pháp quyền có rủi ro cao của FATF: Bất kỳ giao dịch nào liên quan đến khu vực pháp quyền được FATF xếp vào nhóm rủi ro cao

Nghĩa vụ bắt buộc của nhà vận hành và thẩm quyền thực thi của Ngân hàng Trung ương

Nghĩa vụ bắt buộc của nhà vận hành (đã xác nhận): Tiến hành nhận diện khách hàng (KYC); phát hiện giao dịch đáng ngờ; duy trì hệ thống kiểm soát nội bộ và hồ sơ tài liệu; chuyển giao dữ liệu cho cơ quan chính phủ; phối hợp với Ngân hàng Trung ương Nga; tuân thủ số hóa — tức là kiểm tra xem ví và tiền mã hóa có tiềm ẩn rủi ro rửa tiền, tài trợ cho các tổ chức bị công nhận là tổ chức xấu xa, v.v. hay không. GMT Legal xác nhận rằng, sàn giao dịch có thể ủy quyền cho ngân hàng thực hiện quy trình nhận diện khách hàng.

Thẩm quyền thực thi của Ngân hàng Trung ương (đã xác nhận): Nếu dự luật được thông qua ở hình thức hiện tại, mọi nhà đổi ngoại tệ phải hoạt động dưới hình thức tổ chức không phải tổ chức tín dụng; Ngân hàng Trung ương có quyền hạn chế hoạt động của nhà vận hành trong tối đa 6 tháng, yêu cầu thay đổi quy định quản lý, loại họ khỏi danh mục các nhà đổi ngoại tệ, thậm chí thông qua tòa án khởi động thủ tục giải thể công ty. Nhà đổi ngoại tệ cũng sẽ trở thành cơ quan đại lý kiểm soát tiền tệ, và phải truyền dữ liệu giao dịch theo quy trình của Ngân hàng Trung ương.

Trách nhiệm hành chính và trách nhiệm hình sự: mức xử phạt đã xác nhận

Phạt hành chính: Quan chức 30 nghìn đến 50 nghìn rúp; pháp nhân 700 nghìn đến 1 triệu rúp. Trường hợp áp dụng: không tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, cũng như thiếu hệ thống kiểm soát nội bộ và tính tuân thủ số hóa.

Trách nhiệm hình sự: Nếu tổ chức bất hợp pháp lưu thông tiền mã hóa tại Nga, có thể đối mặt mức án tù tối đa 7 năm.

Câu hỏi thường gặp

Ngưỡng giám sát 100 nghìn rúp tương ứng bao nhiêu USD?

Theo tỷ giá rúp hiện tại, 100 nghìn rúp xấp xỉ 1 nghìn đến 1,5 nghìn USD (số cụ thể dao động theo tỷ giá). Ngưỡng này cho thấy các giao dịch tiền mã hóa có giá trị tương đối thấp cũng sẽ thuộc diện giám sát bắt buộc, nên phạm vi áp dụng rộng hơn.

Vì sao Nga xếp các sàn giao dịch tiền mã hóa vào nhóm tổ chức dạng ngân hàng?

Cơ quan giám sát tài chính của Nga Rosfinmonitoring trước đó đã kêu gọi xem sàn giao dịch tiền mã hóa như ngân hàng, với lý do Nga cần tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền của FATF. Việc trình dự luật kèm theo lần này là bước cụ thể hóa khung quản lý nói trên bằng lập pháp.

Dự luật hiện đang ở giai đoạn lập pháp nào?

Các dự luật liên quan hiện đang được Duma Quốc gia thảo luận, chưa được thông qua. Duma đồng thời xem xét các dự luật về trách nhiệm hành chính và trách nhiệm hình sự; thời điểm có hiệu lực cụ thể phụ thuộc vào tiến trình lập pháp tiếp theo, không có mốc thời gian thông qua nào được xác nhận.