Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc và bốn cơ quan chính phủ khác đã tham dự kỳ họp toàn thể lần thứ 34 của Lực lượng đặc nhiệm Hành động tài chính (FATF) được tổ chức từ 15-19/5 tại trụ sở OECD ở Paris. Hàn Quốc đề xuất mở rộng việc áp dụng quy tắc du lịch cho các giao dịch tài sản ảo có giá trị nhỏ và khuyến nghị các hạn chế đối với giao dịch với các Tổ chức Cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) chưa đăng ký nhưng có rủi ro cao. Các đề xuất nhằm ứng phó với rủi ro rửa tiền gia tăng trong các giao dịch tài sản số xuyên biên giới và việc các tổ chức tội phạm ngày càng khai thác các VASP ở nước ngoài cũng như chưa đăng ký.
Năm cơ quan Hàn Quốc — FIU, Bộ Tư pháp, Bộ Ngoại giao, Cơ quan Giám sát Tài chính và Viện Tài chính Hàn Quốc — đã công bố việc tham gia của họ vào ngày 22.
Hàn Quốc Đề Xuất Mở Rộng Quy Tắc Du Lịch và Hạn Chế Giao Dịch VASP
Tại kỳ họp toàn thể, Hàn Quốc nhấn mạnh rằng các nước thành viên cần áp dụng quy tắc du lịch cho cả VASP bên gửi và VASP bên nhận, đồng thời mở rộng phạm vi áp dụng bắt buộc cho các giao dịch giá trị nhỏ khi rủi ro rửa tiền gia tăng trong các giao dịch tài sản số xuyên biên giới. Hàn Quốc đề xuất các nước cân nhắc tăng cường yêu cầu thẩm định khách hàng và triển khai các biện pháp hạn chế giao dịch đối với các VASP chưa đăng ký rủi ro cao, đồng thời ghi nhận có nhiều vụ việc hơn liên quan đến việc các tổ chức tội phạm khai thác VASP ở nước ngoài và chưa đăng ký. Hàn Quốc cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giám sát liên tục và hợp tác toàn cầu để ứng phó với các rủi ro mới nổi, bao gồm stablecoin và DeFi (Tài chính phi tập trung).
FIU Dự Kiến Thực Thi Vào Tháng 8 Đối Với Nghị Định Thực Thi Bổ Sung
Trước đó, FIU đã theo đuổi việc đưa các quy định này vào nghị định thực thi của Luật Đặc biệt về Thông tin Tài chính sửa đổi, dự kiến được triển khai vào tháng 8. Sửa đổi này mở rộng việc áp dụng quy tắc du lịch từ các giao dịch từ 1 triệu won trở lên để bao gồm cả các giao dịch dưới 1 triệu won, đưa ra nghĩa vụ phòng chống rửa tiền (AML) đối với các khoản chuyển tiền tới các sàn giao dịch ở nước ngoài, và đặt nghĩa vụ đánh giá đối với các nhà vận hành trong nước về mức độ rủi ro của các nhà vận hành nước ngoài.
FATF Phê Duyệt Các Báo Cáo Về Tuân Thủ Tài Sản Số và Rủi Ro DeFi
FATF đã phê duyệt việc công bố một báo cáo phân tích tình trạng thực thi các yêu cầu AML và hoạt động giám sát đối với tài sản số và các nhà cung cấp dịch vụ của từng quốc gia. Báo cáo xác nhận việc thực hiện khuyến nghị tiêu chuẩn của FATF nhìn chung diễn ra chậm liên quan đến triển khai quy tắc du lịch đối với tài sản số, và việc thực hiện đáng kể tiêu chuẩn này bị giới hạn ở một số quốc gia có quy mô hoạt động của nhà vận hành lớn. FATF cũng đã phê duyệt một báo cáo mục tiêu mới về các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến sự tăng trưởng của các nền tảng DeFi và rửa tiền.
Các nước thành viên bày tỏ lo ngại về việc một số quốc gia triển khai tiêu chuẩn chưa đủ, đồng thời cho rằng tài sản số tiếp tục bị khai thác cho các vụ lừa đảo và tội phạm tài chính quy mô lớn; các tội phạm này kết hợp với rủi ro lan truyền vũ khí hủy diệt hàng loạt; và trí tuệ nhân tạo (AI) có thể khuếch đại thêm các mối đe dọa này. Các nước thành viên cho rằng cần xem xét các biện pháp triển khai tiêu chuẩn mạnh mẽ.
Giám Đốc Lee Nhấn Mạnh Khung Pháp Lý Toàn Cầu Đồng Nhất
Giám đốc Lee Hyung-joo hoan nghênh việc cập nhật mục tiêu liên quan đến DeFi và báo cáo phân tích các rủi ro mới nổi trong hệ sinh thái tài sản số và những khoảng trống phản hồi toàn cầu. Tuy nhiên, Lee nhấn mạnh rằng “việc thiết lập kịp thời một hệ thống quản lý toàn cầu đồng nhất và hiệu quả là quan trọng, vì có thể xảy ra tình trạng chênh lệch quản lý, làm suy yếu hiệu quả AML do yêu cầu cấp phép và đăng ký đối với VASPs, các phương pháp giám sát và cách thức phản hồi của nhà vận hành ở nước ngoài khác nhau theo từng thẩm quyền.”
FATF Phê Duyệt Khung Hợp Tác Tư Nhân và Hướng Dẫn Thanh Toán Xuyên Biên Giới
FATF nhấn mạnh quan hệ đối tác với khu vực tư nhân. Kỳ họp toàn thể đánh giá rằng quy mô và mức độ phức tạp của tội phạm đang gia tăng khi quá trình số hóa mở rộng và tình trạng phân mảnh giao dịch xuyên biên giới intensify, đồng thời nhấn mạnh hợp tác công-tư và chia sẻ thông tin mở rộng là cần thiết để phản ứng hiệu quả. Kỳ họp toàn thể đã thông qua một báo cáo tổng quan toàn cầu về hợp tác công-tư và các khung bảo vệ dữ liệu. Báo cáo này sẽ được công bố vào tháng 7 nhằm giới thiệu nhiều mô hình chia sẻ thông tin trên toàn thế giới và trình bày các phương pháp chia sẻ thông tin tài chính có thể áp dụng cho phản hồi tội phạm.
Kỳ họp toàn thể cũng đã thông qua việc lấy ý kiến công chúng đối với hướng dẫn mới nhằm hỗ trợ việc thực thi Khuyến nghị 16, tiêu chuẩn tăng cường về minh bạch thanh toán xuyên biên giới. FIU giải thích rằng hướng dẫn này được kỳ vọng sẽ giúp các chính phủ và tổ chức tài chính tăng cường tính minh bạch của thông tin thanh toán để phản ứng hiệu quả với các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến và các tội phạm gian lận. Hàn Quốc và các nước thành viên khác hoan nghênh việc hoàn tất báo cáo để củng cố các hệ thống chia sẻ thông tin công-tư nhằm ứng phó với các tội phạm này, và kỳ vọng rằng nỗ lực cải thiện tiêu chuẩn quốc tế (R.16) nhằm nâng cao minh bạch thanh toán xuyên biên giới cho phản hồi tội phạm gian lận sẽ đóng góp lớn cho việc xây dựng năng lực của các quốc gia trong phản hồi tội phạm gian lận.
FAQ
Hàn Quốc đã đề xuất gì tại kỳ họp toàn thể FATF diễn ra từ 15-19/5?
Hàn Quốc đề xuất mở rộng việc áp dụng quy tắc du lịch cho các giao dịch tài sản ảo giá trị nhỏ và khuyến nghị hạn chế đối với các giao dịch với các VASP chưa đăng ký nhưng rủi ro cao. Hàn Quốc nhấn mạnh rằng các nước thành viên cần áp dụng quy tắc du lịch cho cả VASP bên gửi và VASP bên nhận, đồng thời mở rộng áp dụng bắt buộc cho các giao dịch giá trị nhỏ.
FIU dự kiến khi nào thực thi nghị định thực thi sửa đổi của Luật Đặc biệt về Thông tin Tài chính?
FIU dự kiến sẽ thực thi nghị định thực thi sửa đổi vào tháng 8. Sửa đổi này mở rộng việc áp dụng quy tắc du lịch từ các giao dịch từ 1 triệu won trở lên để bao gồm cả các giao dịch dưới 1 triệu won và áp đặt nghĩa vụ AML đối với các khoản chuyển tiền tới các sàn giao dịch ở nước ngoài.
FATF đã phê duyệt những báo cáo nào tại kỳ họp toàn thể?
FATF đã phê duyệt một báo cáo phân tích tình trạng thực thi các yêu cầu AML và công tác giám sát đối với tài sản số và các nhà cung cấp dịch vụ của từng quốc gia. FATF cũng đã phê duyệt một báo cáo mục tiêu mới về các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến sự tăng trưởng của các nền tảng DeFi và rửa tiền, đồng thời phê duyệt một báo cáo tổng quan toàn cầu về hợp tác công-tư và các khung bảo vệ dữ liệu.
