FDIC đồng ý trả phí, từ bỏ cuộc chiến FOIA về 'Thư tạm dừng' liên quan đến tiền điện tử

Tóm tắt ngắn gọn

• FDIC đã đồng ý trả 188.440 USD phí pháp lý và cải tổ chính sách FOIA sau phán quyết của tòa án cho rằng cơ quan này vi phạm luật tiết lộ liên bang.
• Thỏa thuận kết thúc một cuộc chiến pháp lý kéo dài nhiều năm, đã phơi bày hàng chục “thư tạm dừng” mà FDIC gửi đến các ngân hàng yêu cầu họ ngừng các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
• Dưới sự lãnh đạo mới, FDIC cam kết sẽ không nhất quán giữ lại tất cả các tài liệu giám sát ngân hàng.

FDIC đã đồng ý trả 188.440 USD phí pháp lý và từ bỏ cuộc chiến để giữ lại các “thư tạm dừng” liên quan đến tiền điện tử, giải quyết một vụ kiện FOIA liên quan đến các chiến thuật rút lui khỏi ngân hàng gọi là Operation Choke Point 2.0 và kết thúc một vụ án buộc cơ quan quản lý phải công khai hồ sơ cho thấy cách các ngân hàng bị ép buộc ngừng hoặc hạn chế hoạt động tiền điện tử. Trong báo cáo trạng thái chung gửi ngày thứ Sáu tại tòa liên bang ở Washington, D.C., Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đồng ý trả toàn bộ phí luật sư từ Công ty Nghiên cứu History Associates Incorporated, đơn vị đã nộp yêu cầu hồ sơ theo chỉ đạo của Coinbase, và sửa đổi một số thực hành FOIA. Thư từ chối kháng cáo của FDIC đã thừa nhận “quyết định giữ lại là dựa trên xác định rằng loại hồ sơ yêu cầu sẽ được miễn trừ, thay vì đưa ra quyết định miễn trừ dựa trên từng tài liệu,” theo báo cáo trạng thái. 
Các hồ sơ này đã trở thành công khai sau khi Văn phòng Thanh tra của FDIC tiết lộ sự tồn tại của chúng trong báo cáo tháng 10 năm 2023, chỉ trích cơ quan này vì gửi thư đến các ngân hàng “yêu cầu họ tạm dừng, hoặc không mở rộng, các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đã lên kế hoạch hoặc đang diễn ra.” Thỏa thuận này theo sau phán quyết của tòa vào tháng 11, chính thức xác nhận rằng FDIC “vi phạm FOIA” khi ban đầu giữ lại tất cả các thư và “bôi đen thông tin trong các thư tạm dừng không thuộc diện Miễn trừ 8 hoặc không làm suy giảm bất kỳ lợi ích nào được bảo vệ bởi Miễn trừ 8.” Joe Ciccolo, sáng lập và chủ tịch của BitAML, nói với Decrypt rằng phán quyết này cho thấy sự giám sát tiền điện tử trong chính quyền trước đó bị ảnh hưởng nhiều bởi “các cân nhắc chính trị và uy tín” hơn là phân tích an toàn và ổn định truyền thống. "Xấu hổ cho FDIC — họ được kỳ vọng thể hiện tính minh bạch với nhiệm vụ bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo tiền của công chúng,” Ciccolo nói.

“Operation Choke Point 2.0” đề cập đến các nỗ lực phối hợp được cho là của các cơ quan quản lý ngân hàng Mỹ, bao gồm FDIC, Cục Dự trữ Liên bang và OCC, nhằm hạn chế quyền truy cập ngân hàng của các công ty tiền điện tử, lấy tên từ một chương trình thời Obama đã gây áp lực buộc các ngân hàng cắt đứt các đại lý súng và các nhà cho vay trả lương ngày. Khi Coinbase yêu cầu các thư này vào tháng 11 năm 2023, FDIC đã từ chối yêu cầu vì cho rằng chúng “bản chất của chúng là được miễn trừ,” sau đó nói rằng quyết định giữ lại của họ dựa trên loại hồ sơ chứ không phải xem xét miễn trừ từng tài liệu. Sau khi History Associates kiện vào tháng 6 năm 2024, Thẩm phán liên bang Ana Reyes đã ra lệnh cho FDIC cung cấp các thư và sau đó cảnh báo về “thiếu nỗ lực thiện chí” trong việc chỉnh sửa, chỉ đạo cơ quan này thực hiện các chỉnh sửa cẩn thận hơn. Cần bốn lệnh của tòa và sáu lần cung cấp hồ sơ để FDIC có thể cung cấp tất cả các tài liệu phù hợp. “Những năm tranh tụng đã xứng đáng,” Giám đốc pháp lý của Coinbase, Paul Grewal, đăng trên X sau khi đạt thỏa thuận. “Chúng tôi đã thành công trong việc phát hiện hàng chục ‘thư tạm dừng’ liên quan đến tiền điện tử — bằng chứng không thể chối cãi về OCP2.0 và nỗ lực phối hợp nhằm loại bỏ ngành công nghiệp này.” Theo thỏa thuận, FDIC cam kết thay đổi chính sách, bao gồm thêm vào tài liệu đào tạo hướng dẫn nhân viên “diễn giải rộng rãi” các yêu cầu FOIA và tuyên bố rằng họ không duy trì chính sách chung giữ lại tất cả các tài liệu giám sát ngân hàng theo Miễn trừ 8 của FOIA. Ciccolo nói rằng sự giám sát nên “minh bạch, dựa trên rủi ro, và dựa trên các tiêu chuẩn giám sát rõ ràng, chứ không phải qua áp lực không chính thức qua các ‘thư tạm dừng’ mơ hồ,” cảnh báo rằng các hành động quản lý hậu trường làm xói mòn niềm tin vào khung giám sát. Các bên sẽ nộp đơn chính thức xin bác bỏ sau khi FDIC thanh toán. Cơ quan quản lý chưa ngay lập tức phản hồi yêu cầu bình luận của Decrypt.