Nga: Nga dự định quy định mới về báo cáo ngân hàng để theo dõi các giao dịch tiền điện tử của công dân

• Nga đang lên kế hoạch quy định mới về báo cáo ngân hàng để theo dõi các giao dịch crypto liên quan đến dòng chảy tiền xuyên biên giới.

• Các ngân hàng Nga có thể sẽ báo cáo các giao dịch crypto, NFT và tài sản token hóa dưới sự giám sát mở rộng của ngân hàng trung ương.

• Ngân hàng trung ương đang tìm kiếm dữ liệu rõ ràng hơn về hoạt động crypto trước khi hoàn thiện các luật về tài sản kỹ thuật số mới.

Ngân hàng trung ương Nga đang tiến hành siết chặt việc giám sát dòng chảy tiền liên quan đến tiền điện tử thông qua hệ thống ngân hàng truyền thống. Cơ quan quản lý dự định yêu cầu các ngân hàng thương mại nộp báo cáo chi tiết về các giao dịch liên quan đến crypto của khách hàng. Bước đi này diễn ra trước dự kiến sẽ có quy định rộng hơn về thị trường crypto vào cuối năm nay. Các nhà chức trách nhằm mục đích có cái nhìn rõ ràng hơn về cách các tài sản kỹ thuật số di chuyển qua biên giới.

Ngân hàng Nga dự định sửa đổi quy định báo cáo cho các chuyển khoản quốc tế tư nhân, yêu cầu các ngân hàng thương mại cung cấp dữ liệu chi tiết về các giao dịch tiền điện tử của khách hàng, bao gồm danh tính người gửi/người nhận, phương thức chuyển tiền, trung gian, phí, loại và nguồn gốc.…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 16 tháng 1, 2026

Các ngân hàng đối mặt với nhiệm vụ báo cáo crypto mở rộng

Ngân hàng trung ương Nga đang chuẩn bị sửa đổi các quy định báo cáo hiện tại dành cho các tổ chức tài chính. Những thay đổi này sẽ áp dụng cho các chuyển khoản xuyên biên giới do cá nhân tư nhân khởi xướng. Quan trọng là, các yêu cầu này cũng sẽ bao gồm các giao dịch liên quan đến hoạt động crypto. Các báo cáo địa phương cho biết dự thảo quy định đã phác thảo phạm vi các nghĩa vụ mới này.

Theo đề xuất, các ngân hàng phải báo cáo chi tiết về hầu hết các chuyển khoản quốc tế của công dân Nga. Họ cần xác định xem người gửi và người nhận có phải là cư dân hay không cư dân. Ngoài ra, các ngân hàng phải xác định phương thức chuyển tiền, trung gian tham gia và phí thu. Cách tiếp cận này báo hiệu một sự chuyển đổi hướng tới kiểm tra sâu hơn từng giao dịch.

Giao dịch crypto và tài sản kỹ thuật số được thêm vào báo cáo

Các tiêu chuẩn cập nhật sẽ yêu cầu các ngân hàng phân biệt các giao dịch mua bán crypto với các chuyển khoản khác. Họ cũng phải tiết lộ nguồn vốn sử dụng trong từng giao dịch. Các nguồn chấp nhận được bao gồm tiền mặt, tài khoản ngân hàng, thẻ và các công cụ điện tử khác. Mức độ chi tiết này đánh dấu một sự mở rộng đáng kể của các quy trình báo cáo hiện tại.

Hơn nữa, các quy định còn mở rộng ra ngoài các loại tiền điện tử tiêu chuẩn. Các ngân hàng phải báo cáo các giao dịch liên quan đến quyền kỹ thuật số và tài sản thực token hóa. Những tài sản này bao gồm chứng khoán tokenized, kim loại quý và các công cụ tương tự được định nghĩa theo luật tài chính kỹ thuật số của Nga. Các token không thể thay thế (NFT) cũng sẽ nằm trong phạm vi báo cáo mới.

Hoạt động kinh tế rộng hơn đang được xem xét

Ngân hàng trung ương cho biết các thay đổi phản ánh thực tế kinh tế mới. Hoạt động liên quan đến crypto giờ đây ảnh hưởng đến cán cân thanh toán, vị thế đầu tư và các chỉ số nợ nước ngoài của Nga. Khai thác mỏ đóng vai trò then chốt trong việc đánh giá lại này. Các nhà chức trách chính thức quy định khai thác crypto như một hoạt động công nghiệp vào cuối năm 2024.

Đến cuối năm 2025, các quan chức thừa nhận rằng thu nhập từ khai thác đã đạt mức đáng kể. Một số nhà hoạch định chính sách mô tả ngành này như một xuất khẩu ẩn ảnh hưởng đến dòng chảy tiền tệ. Các quan chức ngân hàng trung ương sau đó lưu ý rằng doanh thu từ khai thác đã hỗ trợ sức mạnh của đồng rúp. Những yếu tố này đã thúc đẩy các nhà quản lý cải thiện việc thu thập dữ liệu trong toàn bộ lĩnh vực crypto.

Phân tích thị trường trước luật mới

Bên cạnh các cải cách về báo cáo, ngân hàng trung ương dự định tiến hành một đánh giá toàn diện thị trường. Nghiên cứu sẽ xem xét cách các ngân hàng tương tác với tài sản kỹ thuật số. Một số tổ chức sẽ tiết lộ các khoản đầu tư crypto và mức độ cho vay đối với các công ty crypto. Các nhà quản lý muốn đo lường rủi ro trong hệ thống tài chính được quản lý.

Những nỗ lực này liên kết với dự luật dự kiến sẽ được thông qua vào mùa hè. Các dự luật sẽ phân loại các loại tiền điện tử chính như tài sản tiền tệ. Khung pháp lý cũng sẽ mở rộng quyền tiếp cận cho nhà đầu tư bán lẻ. Trước khi được thông qua, các nhà quản lý muốn có dữ liệu rõ ràng hơn về hoạt động ngân hàng liên quan đến crypto.