Các cơ quan quản lý California đã áp dụng khoản phạt 500.000 đô la Mỹ đối với công ty cho vay tiền điện tử Nexo Capital vì phát hành các khoản vay mà không đánh giá đúng khả năng trả nợ của người vay.
Tóm tắt

• Nexo Capital bị phạt 500.000 đô la Mỹ tại California vì đã phát hành hàng nghìn khoản vay mà không đánh giá khả năng trả nợ của người vay.
• Công ty đã bị yêu cầu chuyển tất cả quỹ khách hàng sang chi nhánh hợp pháp tại Mỹ, Nexo Financial LLC.

Trong khoảng thời gian từ ngày 26 tháng 7 năm 2018 đến ngày 22 tháng 11 năm 2022, Nexo “đã cung cấp các khoản vay tiêu dùng và thương mại cho ít nhất 5.456 người dân California mà không xem xét khả năng thanh toán của họ,” theo thông báo gần đây của Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI).

Các khoản vay thế chấp bằng tiền điện tử cho phép người dùng vay tiền fiat hoặc stablecoin bằng cách cung cấp các tài sản điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum làm tài sản thế chấp. Vì chúng có tính phi tập trung, nghĩa là không trải qua các kiểm tra tín dụng hoặc xác minh thu nhập như trong các hệ thống tài chính truyền thống.

Theo DFPI, “thiếu chính sách đánh giá rủi ro” của Nexo đã làm tăng nguy cơ người vay vỡ nợ khoản vay.

“Các nhà cho vay phải tuân thủ pháp luật và tránh cung cấp các khoản vay rủi ro gây nguy hiểm cho người tiêu dùng — và các khoản vay thế chấp bằng tiền điện tử cũng không ngoại lệ,” Ủy viên DFPI KC Mohseni đã phát biểu.

Hơn nữa, Nexo Capital Inc. không được cấp phép tại California để phát hành các khoản vay như vậy, và do đó đã bị yêu cầu chuyển tất cả quỹ của khách hàng California sang Nexo Financial LLC, chi nhánh hợp pháp tại Mỹ của họ.

“Nexo Financial phải tuân thủ các yêu cầu cấp phép và tiết lộ theo CFL,” cơ quan quản lý bổ sung.

Về các vấn đề pháp lý trong quá khứ của Nexo

Vào năm 2023, Nexo Capital Inc. đã gặp phải sự kiểm soát của cơ quan quản lý tại Mỹ sau khi phát hiện ra rằng công ty đã cung cấp Sản phẩm Lãi Suất Earn Interest mà không đăng ký nó như một chứng khoán, dẫn đến một khoản bồi thường 45 triệu đô la Mỹ. Sau đó, công ty đã ngừng chấp nhận nhà đầu tư mới từ Mỹ cho EIP và cuối cùng công bố rút khỏi thị trường Mỹ hoàn toàn.

Trên toàn cầu, Nexo đã đối mặt với các cáo buộc hình sự tại Bulgaria, nơi các cơ quan chức năng ban đầu cáo buộc công ty tham gia vào tội phạm có tổ chức, rửa tiền và ngân hàng không phép. Tuy nhiên, các cáo buộc này sau đó đã bị các công tố viên rút lại, và công ty sau đó đã đệ đơn kiện trọng tài trị giá 3 tỷ đô la Mỹ chống lại Cộng hòa Bulgaria.