TRM Labs: Поки ризики зберігаються, комплаєнс прогресує в Латамі

У новому звіті TRM Labs заявила, що хоча загрози незаконних фінансів залишаються в ЛатАм, зокрема позабіржові (OTC) брокери, пов’язані з картелями, санкціоновані потоки Венесуели та китайські мережі відмивання, регуляторні вимоги охоплюють ці загрози: кожен ключовий ринок ЛатАм нарощує зусилля з комплаєнсу.

Ключові висновки:

• TRM Labs повідомляє, що стейблкоїни забезпечують 95% незаконних надходжень до ЛатАм, змушуючи VASPs оновлювати технології далі.
• Картель «Сіналоа» відмив $103B у 2025 році, спонукаючи уряди посилювати виконання майбутніх законів щодо ПВК/AML.
• Після цих повідомлень країни ЛатАм підвищують свої стандарти комплаєнсу.

TRM Labs: Регулювання звужує «вікна» для загроз у ЛатАм

Крипторегулювання просувається на міжнародному рівні, і ЛатАм не є винятком навіть за наявності численних задокументованих загроз. За даними TRM Labs, фірми з блокчейн-аналітики, регуляторні вимоги наближаються, щоб зробити криптовалютні транзакції та потоки безпечнішими в регіоні.

У нещодавньому звіті TRM Labs розкрила, що стейблкоїни стали домінуючими платіжними «рейками» в усьому ЛатАм, становлячи 95% надходжень до санкціонованих об’єктів у всьому світі в регіоні, який завдяки своїм економічним характеристикам відкритий до впровадження цих нових технологій.

TRM Labs стверджує, що загрози добре задокументовані в регіоні, зокрема потоки, пов’язані з картелем «Сіналоа», які використовують місцевих брокерів і P2P-біржі для відмивання коштів за допомогою китайських організацій як посередників для обробки понад $103 мільярда доларів США лише у 2025 році.

Крім того, установа підкреслила, що санкції, які все ще діють і стосуються незаконних нафтових переміщень та торгівлі наркотиками, утримують ЛатАм у центрі уваги правоохоронного застосування. Тим не менш, уряди швидко рухаються, щоб закрити ці прогалини та посилити комплаєнс у всьому секторі.

У Бразилії в лютому ухвалили нові правила, які встановлюють рамковий комплаєнс-підхід, що включає нові вимоги щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансування тероризму (TF) для провайдерів послуг з віртуальних активів (VASPs), щоб отримати дозвіл на роботу.

Аргентина також посилила нагляд за крипторинком: оновлені вимоги до реєстрації для VASPs включають правила ПВК/AML, вимоги щодо аудиту та розділення активів.

Мексика також запровадила оцінювання ризиків, визначила посадових осіб із комплаєнсу та періодичні аудити комплаєнсу для організацій, оскільки діяльність з віртуальними активами все ще обмежена структурами, схваленими Центральним банком Мексики (Banxico).

TRM Labs дійшла висновку, що «для бірж, фінтехів і фінансових установ, які працюють у Латинській Америці, регуляторні вимоги надходять одночасно по всьому регіону. Установи, які створюють інфраструктуру комплаєнсу до дедлайнів примусового впровадження, мають чітку операційну перевагу.»