Банк Тайчжун: 6 топкерівників змовилися з шахрайською групою для відмивання грошей, Комісія з фінансового нагляду наклала рекордний штраф у 32 мільйони нових тайванських доларів

Згідно з повідомленням тайванського видання《中央社》від 13 травня, Комісія з фінансового нагляду (金管會) 12 травня оголосила про низку недоліків у роботі Taichung Commercial Bank (台中銀行) щодо відкриття депозитних рахунків, постійної перевірки ідентифікації клієнтів та механізмів моніторингу рахунків. Відповідно до закону комісія ухвалила штраф у розмірі 32 млн тайванських доларів, що встановило найвищий в історії банківської галузі Тайваню рекорд за сумою санкції.

Рішення 金管會 про застосування санкцій та підстави для порушень

За повідомленням《中央社》, керівник банківського відділу 金管會 Тонґ Чжен-чжан зазначив, що з 2024 року квітня, коли здійснювали відкриття рахунків 21 суб’єкту господарювання, 10 філій банку Taichung з відомства Taichung Commercial Bank не мали належного механізму перевірки в частині процедур KYC (розпізнавання клієнта) та налаштувань лімітів у інтернет-банкінгу. Пізніше виявлено також низку серйозних недоліків у таких етапах, як належна перевірка ідентифікації клієнтів, виявлення, перевірка та підтвердження аномальних операцій, а також повідомлення про підозру на відмивання коштів. 金管会 дійшла висновку, що банк не виконав належним чином систему внутрішнього контролю, і що одна дія порушила низку положень адміністративних обов’язків. Відповідно до закону комісія застосувала максимальний штраф у розмірі 32 млн тайванських доларів.

Обставини справи: змова керівників для керування шахрайською групою та підконтрольними рахунками

За повідомленням《中央社》та результатами розслідування Тайчжунського окружного відділу прокуратури, відповідальний за Wanli Development Company Hong Yuepeng організував відмивання коштів: у період з 2024 року вересня по 2025 рік квітня він змовився з менеджерами та заступниками менеджерів з 4 філій Taichung Commercial Bank — разом 6 керівників. Підконтрольні керівники допомагали злочинній групі відкривати фінансові рахунки за допомогою 12 фіктивних підприємств. Під час відкриття рахунків вони навмисно не зберігали зображення, як того вимагали правила, і підвищили ліміти на великі банківські перекази на рахунку.

За повідомленням, коли «людські» рахунки (рахунки на підставних осіб) активували повідомлення про підозру на відмивання коштів, задіяні керівники навмисно затримували подання повідомлення. Навіть після завершення повідомлення вони ухилялися від виконання заходів запобігання, зокрема зупинення або обмеження переказів з рахунків, що спричинило швидке масове виведення незаконних доходів від шахрайства та онлайн-гемблінгу. Загалом обсяг незаконних грошових потоків, пов’язаних зі справою, сягнув 3,64 млрд тайванських доларів.

Заступник керівника банківського відділу 金管会 Чжан Цзякуй зазначив, що цю справу виявили під час фінансової перевірки 2025 року після виявлення аномальних грошових потоків; 金管会 самостійно передала матеріали на розслідування до органів слідства. Після проведення обшуків слідчі вилучили та заарештували активи на суму майже 269,1 млн тайванських доларів. Після цього, ґрунтуючись на підозрі у порушенні банківського закону, зокрема складу особливої форми порушення довірчих обов’язків (特別背信罪), а також закону про запобігання відмиванню коштів, слідчі офіційно висунули обвинувачення 7 особам.

Шість вимог 金管会 до нагляду та відповідь Taichung Commercial Bank

За повідомленням《中央社》, окрім штрафу, 金管会 також висунула Taichung Commercial Bank шість вимог у сфері нагляду. Серед них: всебічно переглянути недоліки, розробити та опрацювати заходи з посилення покращень і подати їх на розгляд до ради директорів; повністю провести перевірку відкриття рахунків, що ініціювали співробітники банку, щодо належності та відповідності процедурам; а також вимагати протягом 1 місяця найняти зовнішню професійну організацію для повторного калібрування механізму запобігання відмиванню коштів.

Після цього Taichung Commercial Bank опублікував істотне повідомлення, зазначивши, що виконуватиме заходи з покращення відповідно до вказівок регулятора. Банк також наголосив, що на даний момент робота компанії є штатною, достатність капіталу є в нормі, а загальна фінансова та бізнес-діяльність не зазнала впливу.

Поширені запитання

Який розмір штрафу 金管会 щодо Taichung Commercial Bank і який рекорд це встановило?

За повідомленням《中央社》від 13 травня 2026 року, 金管会 12 травня 2026 року оголосила про штраф у розмірі 32 млн тайванських доларів для Taichung Commercial Bank, встановивши найвищий в історії банківської галузі Тайваню рекорд за сумою санкції.

Скільки людей було залучено у справі про відмивання коштів у Taichung Commercial Bank і яким був масштаб грошового потоку?

За даними《中央社》та матеріалами Тайчжунської окружної прокуратури, керівників Taichung Commercial Bank у справі було 6 осіб. Додатково ззовні обвинувачення стосується головного організатора Hong Yuepeng — загалом 7 осіб офіційно притягнуто до суду. Обсяг незаконних грошових потоків у справі становив 3,64 млрд тайванських доларів; період злочинної діяльності — з вересня 2024 року до квітня 2025 року.

Які конкретні вимоги щодо подальшого нагляду висунула 金管会 Taichung Commercial Bank?

За повідомленням《中央社》, 金管会 вимагала від Taichung Commercial Bank всебічно переглянути недоліки та подати це на розгляд ради директорів; повністю перевірити, наскільки належною є відповідність процедурі відкриття рахунків для випадків, коли співробітники банку самостійно залучали клієнтів; а також протягом 1 місяця найняти зовнішню професійну організацію для повторного калібрування та вдосконалення механізму запобігання відмиванню коштів.