Суд Роттердама визнав банкрутство банку Knaken через зникнення €7 млн коштів клієнтів

Нідерландську криптовалютну платформу Knaken оголосив банкрутом суд Роттердама після того, як прокурори заявили, що приблизно €7 мільйонів ($8,1 мільйона) коштів клієнтів неможливо належним чином облікувати. Рішення, ухвалене в четвер, також запустило процедури банкрутства для Stichting Knaken Payments — фонду, створеного для захисту депозитів клієнтів: суд зазначив, що обидві організації не мали достатнього капіталу, щоб повністю компенсувати клієнтам збитки. Зіткнення стало одним із найбільш значних у Нідерландах провалів у сфері криптовалют за останні роки та відбулося на тлі того, як європейські регулятори посилюють нагляд за компаніями цифрових активів у межах фреймворку Markets in Crypto-Assets (MiCA) Європейського Союзу.

Суд Роттердама ухвалив рішення про банкрутство Knaken і платіжного фонду

У четвер суд Роттердама оголосив банкрутами і Knaken, і Stichting Knaken Payments. Нідерландська Служба державного обвинувачення попросила оголосити банкрутство в червні та відкрила паралельне кримінальне розслідування щодо зниклих коштів. Суд дійшов висновку, що жодна з цих організацій не мала достатнього капіталу, щоб повністю відшкодувати постраждалим клієнтам. Передбачалося, що активи клієнтів зберігатимуться окремо через Stichting Knaken Payments — юридичну конструкцію, створену для захисту коштів клієнтів у разі корпоративної неплатоспроможності. Однак фонд не розпочав виплати клієнтам до рішення в четвер.

30 000 клієнтів не можуть отримати доступ до коштів з початку червня

Вебсайт Knaken і мобільний застосунок не працюють з початку червня, через що клієнти не можуть переглядати баланси або виводити кошти. Нідерландські прокурори оцінюють, що приблизно 30 000 клієнтів постраждали, повідомляє DutchNews.nl. Раніше Knaken заявляв, що будь-який процес компенсації вимагатиме додаткових юридичних і операційних підготовок. Заснована в 2017 році компанія надавала послуги, які дозволяли клієнтам конвертувати євро в криптовалюти, зокрема Bitcoin і Ethereum, а також торгувати цифровими активами через свою платформу.

Knaken не вдалося отримати ліцензію MiCA від нідерландського регулятора

Цього року компанія зіткнулася з регуляторними труднощами після того, як не змогла отримати ліцензію, необхідну відповідно до правил MiCA. Європейський регуляторний фреймворк, який набрав повної чинності цього місяця після перехідного періоду, вимагає від криптокомпаній, що працюють у межах ЄС, отримати дозвіл від національних регуляторів. Як повідомляє Yahoo Finance, яка вперше розповіла про звернення прокурорів із поданням на банкрутство в червні, Knaken не зміг отримати схвалення від нідерландського Управління з питань фінансових ринків (AFM).

FIOD провів обшуки в офісах і вилучив активи в рамках кримінальної справи

Слідчі Служби фіскальної інформації та розслідувань (FIOD) провели обшуки в офісах Knaken наприкінці червня, вилучивши комп’ютери, мобільні телефони та частину активів компанії в межах розслідування. Влада не оголошувала жодних арештів. Нідерландські органи також не повідомили, скільки з відсутніх €7 мільйонів, якщо таке взагалі є, вдалося повернути.

Knaken отримав ширшу видимість через спонсорства футбольних клубів

Компанія набула широкої уваги в Нідерландах завдяки угодам про спонсорство з великими нідерландськими футбольними клубами, зокрема Ajax і Feyenoord, у 2021 році. Ця справа демонструє зростаючий тиск, з яким стикаються менші криптовалютні фірми, коли регулятори в Європі переходять до впровадження жорсткіших стандартів захисту споживачів. Як повідомляв World Coin Index, кілька бірж або вийшли з європейських ринків, або скоротили операції в останні місяці через посилення вимог до комплаєнсу.

Призначений судом керуючий контролюватиме розподіл активів

Тепер за банкрутством наглядатиме керуючий, призначений судом, і він визначить, як залишкові активи розподілять між кредиторами та постраждалими клієнтами, повідомляє Phemex News. Банкрутство Knaken додається до низки гучних провалів у криптосфері за останні кілька років, зокрема краху FTX і Celsius, що спонукало регуляторів у всьому світі посилити контроль за розділенням активів клієнтів і практиками корпоративного управління.

FAQ

Що стало причиною оголошення Knaken банкрутом?
Суд Роттердама оголосив Knaken банкрутом у четвер після того, як прокурори повідомили, що приблизно €7 мільйонів коштів клієнтів неможливо належним чином облікувати. Суд зазначив, що і Knaken, і Stichting Knaken Payments не мали достатнього капіталу, щоб повністю компенсувати клієнтам.

Скільки клієнтів постраждали через банкрутство Knaken?
Нідерландські прокурори оцінюють, що постраждали приблизно 30 000 клієнтів. Вебсайт Knaken і мобільний застосунок не працюють з початку червня, через що клієнти не можуть переглядати баланси або виводити кошти.

Чому Knaken не зміг продовжити роботу?
Цього року Knaken зіткнувся з регуляторними труднощами після того, як не зміг отримати ліцензію, необхідну відповідно до правил MiCA, від Нідерландського Управління з питань фінансових ринків (AFM). Європейський регуляторний фреймворк набрав повної чинності цього місяця і вимагає, щоб криптокомпанії, які працюють у межах ЄС, отримували дозвіл від національних регуляторів.