Чи планує США запровадити крипто-закон про "замороження" для боротьби з відмиванням грошей? Міністерство фінансів пропонує надати платформам право заморожувати підозрілі кошти

9 березня повідомляється, що Міністерство фінансів США нещодавно закликало Конгрес розглянути запровадження так званого «Закону про заморожування» щодо цифрових активів, який надасть криптоплатформам право тимчасово блокувати кошти, підозрювані у незаконній діяльності, під час розслідування, щоб посилити боротьбу з криптовалютним шахрайством і відмиванням грошей. Це пропозиція міститься у звіті Мінфіну, поданому до Конгресу, який був підготовлений у рамках закону «GENIUS» і зосереджений на регулюванні незаконної фінансової діяльності у сфері цифрових активів.

У звіті зазначається, що хоча законні користувачі іноді використовують міксери для захисту приватності своїх транзакцій, ця технологія також може бути використана злочинцями. Міністерство фінансів пропонує створити механізм юридичного «безпечного гавані», що дозволить фінансовим установам добровільно блокувати цифрові активи, пов’язані з підозрілими операціями, під час розслідування, щоб запобігти швидкому переказу або конвертації коштів у блокчейні.

Голова глобальної політики TRM Labs Ari Redbord зазначив, що наразі криптоплатформи можуть використовувати інструменти аналізу блокчейну для виявлення аномальних потоків коштів, але їм бракує чіткої правової підстави для тривалого утримання відповідних активів. Якщо новий закон буде прийнято, це створить легальний «вікно можливостей» для платформ, щоб правоохоронні органи могли ініціювати юридичні процедури до завершення транзакцій у блокчейні, а також посилити співпрацю між урядом і приватним сектором.

Адвокат з питань громадських справ Andrew Rossow зазначив, що традиційні банки вже мають певні повноваження щодо затримки підозрілих операцій, але цей механізм залишається юридично спірним, а ситуація з криптоплатформами ще складнішою. Хоча установи можуть подавати звіти про підозрілі активності, наразі відсутні чіткі нормативи, які дозволяли б їм блокувати кошти без судового наказу або санкцій.

Rossow також попередив, що цей законопроект може мати потенційні юридичні протиріччя. Наприклад, правила прозорості можуть вимагати розкриття інформації про заморожування рахунків, тоді як система повідомлень про підозрілі активності забороняє розкривати деталі розслідувань. Це може призвести до ситуації, коли активи користувачів будуть заморожені, але вони не зможуть дізнатися причину, створюючи нову «сіру зону» у регулюванні.

Незважаючи на існуючі суперечності, Redbord вважає, що ця міра може стати важливим інструментом у боротьбі з криптозлочинністю. Він зазначив, що враховуючи швидкість транзакцій у цифрових активах, яка значно перевищує традиційні фінансові системи, надання платформам обмежених прав на заморожування може скоротити час між реагуванням правоохоронних органів і рухом коштів у блокчейні.