Центральний банк Нігерії обирає шість організацій для нового пілотного проєкту віртуальних активів

Національний центральний банк Нігерії запустив пілотну програму для нагляду за дотриманням вимог щодо протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму серед крипто- та фінтех-компаній.

Шість VASP залучено до нового пілотного нагляду

Центральний банк Нігерії офіційно запустив пілотну програму нагляду за дотриманням правил протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Новий пілот розроблено, щоб привести Нігерію у відповідність до Рекомендацій 15 і 16 Спеціальної групи з фінансових дій (FATF) — зокрема до «правила подорожі», яке вимагає, щоб провайдери послуг з віртуальних активів надавали інформацію про ініціатора та бенефіціара для транзакцій.

Лише кілька років тому нігерійський криптосвіт визначався тертям. У лютому 2021 року CBN фактично заборонив комерційним банкам обслуговувати криптобіржі. Однак після скасування цієї заборони в грудні 2023 року та подальшого ухвалення Закону про інвестиції та цінні папери 2025 року фокус змістився з виключення до інтеграції.

Згідно з пресрелізом, CBN відібрав для участі в цій початковій фазі обмежену групу фінтех- і криптоентитетів. До них належать Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin і Paystack. Водночас CBN обережно зазначив, що участь «не надає жодного регуляторного статусу, права на погодження чи ліцензування». Натомість це контрольоване й структуроване середовище, у якому банк вивчає бізнес-моделі та операційні ризики.

У межах пілоту залучені VASP зобов’язані подавати щомісячні дані щодо показників AML/CFT та проходити аудит процесів залучення клієнтів, перевірок на санкції та моніторингу транзакцій. Вони також мають продемонструвати переконливі плани щодо відстеження транскордонних потоків цифрових активів.

«Пілот розроблено для формування структурованого розуміння ризиків AML/CFT/CPF, бізнес-моделей і операційних практик у компаніях, що беруть участь», — зазначив CBN. «Він також допомагає VASP посилювати їхні рамкові підходи AML/CFT/CPF відповідно до нових вимог нагляду, що формуються».

Банк наголосив, що всі зібрані дані будуть захищені відповідно до Закону Нігерії про захист даних 2023 року.

Залучаючи біржі на кшталт Kucoin і платіжних гігантів на кшталт Flutterwave до офіційного контуру нагляду, CBN прагне виявити недобросовісних учасників, водночас забезпечуючи, щоб Нігерія — один із найактивніших у світі крипторинків — залишалася стабільним вузлом у глобальній фінансовій системі.

CBN уже запланував наступні фази пілоту, хоча підтвердив, що наразі вони не відкриті для зовнішніх проявів зацікавленості.

FAQ ❓

• Що запустив CBN? Центральний банк Нігерії запровадив пілотну програму нагляду за AML/CFT.
• Які правила FATF застосовуються? Пілот узгоджується з Рекомендаціями 15 і 16 FATF, включно з правилом «Travel Rule».
• Хто бере участь? Добірні фінтехи та криптокомпанії, зокрема Flutterwave, Kucoin, Paystack та інші, приєдналися.
• Яка мета? Програма перевіряє дотримання вимог, звітування щодо даних і контрoль ризиків, щоб посилити нагляд Нігерії за криптовалютами.