Канада націлена на 47 криптовалютних компаній у рамках операції з правопорушеннями

Канада посилила свої дії проти криптовалютних компаній. Звіти повідомляють, що десятки компаній, пов’язаних із крипто, зараз під тиском. Останні оновлення стверджують, що до 50 підприємств з надання фінансових послуг (MSBs) втратили свої реєстрації цього року. З них багато були пов’язані з криптовалютними операціями.

Однак офіційні дані показують меншу кількість на даний момент. Втім, повідомлення від регуляторів є ясним. Канада прагне до більш жорстких правил у криптовалютній сфері. Владі кажуть, що вони зосереджені на компаніях із слабкими системами відповідності. До них належать фірми, які не дотримуються базових правил звітності. Через це незабаром можуть бути вжиті додаткові заходи.

Фокус на правилах боротьби з відмиванням грошей

Основна причина цієї ініціативи — ризик відмивання грошей. Канадський фінансовий наглядовий орган, FINTRAC, ретельно контролює MSBs. Ці підприємства повинні дотримуватися суворих правил. Вони мають відстежувати транзакції та повідомляти про підозрілі дії. Якщо вони цього не роблять, їм можуть анулювати ліцензію.

Багато з цільових компаній не відповідали на запити про інформацію. Інші мали слабкий внутрішній контроль. Тому регулятори втрутилися і вжили заходів. Це відповідає глобальним зусиллям щодо контролю фінансових злочинів. Групи, такі як ФАТФ (Financial Action Task Force), закликали країни посилити правила щодо криптовалют. З ростом криптовалют уряди прагнуть запобігти їх незаконному використанню на ранніх стадіях.

Крипто-АТМ та малі компанії під тиском

Затримки в Канаді не обмежуються великими компаніями. Крипто-АТМ також під наглядом. Ці машини дозволяють користувачам купувати або продавати криптовалюту за готівку. Через це їх можуть зловживати. Малі криптофірми також відчувають тиск. Багато з них борються з витратами на відповідність вимогам. Створення належних систем потребує часу і грошей.

Але регулятори очікують однакових стандартів від усіх компаній. В результаті менші гравці можуть опинитися у складнішому становищі. Деякі користувачі онлайн жартували, що компаніям тепер потрібно «більше тренувань» з KYC-правил. Інші критикували цей крок і казали, що він може сповільнити інновації.

Змішані реакції спільноти

Криптовалютна спільнота має різні думки щодо дій Канади. Деякі підтримують цю ініціативу. Вони кажуть, що це очистить ринок і усуне недобросовісних гравців. Вони вірять, що суворі правила можуть сприяти довірі. Це може привернути більших інвесторів у майбутньому.

Але інші незадоволені. Вони побоюються, що жорсткі правила можуть нашкодити малому бізнесу. Деякі також вважають, що оприлюднені цифри можуть бути перебільшеними. Це спричинило плутанину щодо масштабу затримки. Втім, більшість погоджується з одним: регулювання криптовалют зростає, а не зменшується.

Що це означає на майбутнє?

Дії Канади демонструють чіткий тренд. Уряди більше не ігнорують криптовалюти. Замість цього вони створюють більш сильні системи контролю. Компанії тепер мають більше уваги приділяти відповідності. Вони потребують кращого відстеження, звітності та оцінки ризиків.

Одночасно користувачі повинні очікувати більш жорстких правил на платформах. Це також може зробити криптовалюту безпечнішою. Але й більш складною у використанні. Поки що повідомлення Канади просте: дотримуйтесь правил або виходьте з ринку.