Голова AMLA попереджає, що криптокомпанії стикаються з ризиками AML під час міграції після впровадження MiCA

Бруна Седжо, голова Агентства з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AMLA), під час брифінгу в середу з Комітетом з економічних і монетарних питань Європейського парламенту попередила, що масова міграція користувачів після завершення перехідного періоду Регламенту про ринки криптоактивів (MiCA) може створити додатковий тиск на комплаєнс у провайдерів послуг з віртуальних активів (VASPs) в Європейському Союзі. Седжо заявила, що «злив» запитів клієнтів на зняття коштів створить додаткове навантаження на VASPs, які згортатимуть операції в ЄС, тоді як ліцензовані криптокомпанії можуть зіткнутися з труднощами під час онбордингу нових користувачів, оскільки поглинатимуть їх. Перехідний період MiCA тривалістю 18 місяців завершився 1 липня, що зобов’язало провайдерів послуг з криптоактивів (CASPs) мати ліцензію, щоб і надалі обслуговувати клієнтів у ЄС; Агентство ЄС з цінних паперів і ринків (European Securities and Markets Authority) вимагало від неавторизованих провайдерів негайно вжити кроків для згортання своєї діяльності в ЄС.

«Оскільки ми знаємо, що клієнти поспішатимуть із зняттям коштів, це створить додатковий тиск на цих VASPs», — сказала Седжо під час брифінгу. Вона закликала провайдерів зберігати ефективні процедури комплаєнсу протягом перехідного періоду, доки компанії згортатимуть операції, а ліцензовані провайдери онбордитимуть нових клієнтів.

AMLA публікує дорадчу записку та розширює можливості нагляду

Напередодні дедлайну 1 липня в MiCA AMLA опублікувала дорадчу записку, попередивши криптокомпанії про ризики відмивання грошей, що виникають унаслідок завершення перехідного періоду. У настанові були окреслені заходи для компаній, які згортатимуть операції в ЄС, і для ліцензованих провайдерів, які онбордитимуть нових клієнтів, щоб зберігати контроль протидії відмиванню грошей під час перехідного періоду.

Седжо сказала, що AMLA опублікує звіт до кінця року про ризики відмивання грошей у криптосекторі та практики нагляду по всьому блоку. У звіті оцінять, як національні органи здійснюють нагляд за провайдерами послуг з криптоактивів, і визначать відмінності в практиках нагляду між державами-членами. Вона додала, що агентство розширює свої можливості аналітики блокчейну, щоб посилити нагляд за провайдерами послуг з криптоактивів.

Седжо сказала, що AMLA планує використати ці висновки для координації подальшої роботи з національними регуляторами, коли це буде потрібно, у межах руху до більш узгодженого нагляду за відмиванням грошей по всьому блоку.

Поширені запитання

Про що голова AMLA Бруна Седжо попередила під час брифінгу в середу?

Бруна Седжо попередила, що масова міграція користувачів після завершення перехідного періоду MiCA може створити труднощі для комплаєнсу в провайдерах послуг з віртуальних активів у Європейському Союзі, а «злив» запитів клієнтів на зняття коштів додатково тиснутиме на VASPs, які згортатимуть операції в ЄС, тоді як ліцензовані компанії стикатимуться з труднощами під час онбордингу.

Коли завершився перехідний період MiCA?

Перехідний період MiCA тривалістю 18 місяців завершився 1 липня, що зобов’язало провайдерів послуг з криптоактивів мати ліцензію, щоб і надалі обслуговувати клієнтів у ЄС.

Які дії AMLA здійснила щодо нагляду за криптовалютами?

AMLA опублікувала дорадчу записку напередодні дедлайну 1 липня, попередивши криптокомпанії про ризики відмивання грошей і окресливши заходи комплаєнсу. Також агентство розширює свої можливості аналітики блокчейну та опублікує звіт до кінця року про ризики відмивання грошей у криптосекторі й практики нагляду по всьому блоку.