Міннесота розглядає законопроект, що забороняє автоматичні торгові автомати з підробленими криптовалютами

Міннесота розглядає законопроект заборони підробних автоматів для продажу криптовалюти (Cryptocurrency Kiosks) через поширення шахрайств, вислуховуючи думки правоохоронних органів та криптоіндустрії. Правоохоронці пропонують заборонити відповідне обладнання шляхом законодавчих заходів для боротьби з криптовалютними шахрайствами, тоді як оператори криптоіндустрії наполягають на посиленні регулювання галузі, а не на повній забороні. В Міннесоті налічується 350 криптовалютних автоматів, якими керують десять компаній. Підробні автомати ускладнюють відрізнення справжніх від фальшивих і ускладнюють контроль, що викликає розбіжності між законодавцями та бізнесом щодо способів захисту громадськості та запобігання шахрайствам, додаючи нові тіні до конфліктів у штаті.

Підробні автомати ховаються у заправках, змушуючи жертв повірити у їхню справжність

Шахрайські автомати у Міннесоті особливо цілеспрямовано націлені на малозабезпечених літніх людей. Один з них був обманутий і направлений у заправку для купівлі криптовалюти через підробний автомат. Він щомісяця вкладає половину свого стабільного доходу у біткоїн протягом восьми місяців і зрештою опиняється без грошей і на межі втрати житла. Правоохоронці зазначають, що групи шахраїв мають високий рівень обережності, зазвичай заманюючи жертв у заправки або магазини з автоматами для купівлі криптовалюти, щоб перетворити готівку у важко відстежувані фінансові потоки. Ці автомати виглядають як справжні банкомати, дозволяючи купувати криптовалюту за готівку або карткою, а після внесення грошей вони потрапляють у криптовалютний гаманець шахраїв і далі переводяться за кордон.

Правоохоронці не можуть повернути більшу частину незаконних доходів від шахрайств, що спричиняє серйозні збитки

Поліція повідомляє, що кошти, що переводяться у закордонні цифрові гаманці, часто виходять за межі юрисдикції місцевих правоохоронних органів, що ускладнює розслідування. Хоча Міннесота ухвалила у 2024 році закон, який обмежує депозит для нових клієнтів у криптовалютних автоматах до 2000 доларів і вимагає від операторів повернення коштів за певних умов, на практиці це мало ефект. Представники бізнесу зазначають, що шахраї використовують тактику багаторазових малих депозитів, щоб обійти попередження та обмеження. Деякі жертви навіть змушені перетинати межу штату і користуватися обладнанням у більш ліберальному Вісконсині через чинне законодавство.

Дані шерифа Фарібольта свідчать, що з 2022 року мешканці міста зазнали збитків понад 500 тисяч доларів через шахрайства з підробними автоматами. За оцінками, загальні втрати можуть сягати 2 мільйонів доларів, якщо врахувати нерозкриті випадки. Підтримуючі заборону депутати порівнюють такі автомати із автоматами для продажу сигарет у громадських місцях і вважають, що їх слід заборонити для захисту громадських інтересів. Проте опоненти вважають, що уряд має зосередитися на співпраці з операторами та правоохоронцями, а не на прямій забороні легальної діяльності.

Криптовалютні компанії виступають проти повної заборони автоматів для продажу

Оператори таких платформ, як CoinFlip, виступають проти повної заборони, стверджуючи, що шахрайства не є єдиним способом використання криптовалютних автоматів. Представники галузі пропонують посилити регулювання, наприклад, запровадити «охолоджувальний період» після транзакцій для можливості скасування підозрілих операцій і позбавити ліцензії компанії, що не виконають зобов’язання щодо повернення коштів. У даний час комітет з торгівлі розглядає цей законопроект, і дві партії ведуть переговори щодо захисту споживачів. Якщо законопроект ухвалять, він стосуватиметься лише фізичних автоматів і не вплине на онлайн-транзакції криптовалюти.

Ця стаття «Міннесота розглядає законопроект заборони підробних автоматів для продажу криптовалюти» вперше з’явилася на Chain News ABMedia.