Міннесота розглядає повну заборону на Bitcoin та крипто-АТМ

Коротко

• Законодавці Міннесоти розглядають повну заборону крипто-АТМ.
• У 2024 році штат ухвалив регуляторну основу для цих пристроїв.
• Такі країни, як Новий Зеландія, нещодавно запровадили масштабні заборони.

Законодавці Міннесоти розглядають можливість повної заборони крипто-АТМ, а законопроект був внесений раніше цього тижня у відповідь на зростаючу кількість шахрайств проти літніх людей. Законопроект HF 3642, внесений у понеділок депутатом Ерин Когель, співголовою Комітету з фінансів та політики штату, фактично заборонить усі фізичні машини в Міннесоті, які дозволяють користувачам купувати криптовалюту за готівку. Цей законопроект є новим кроком у боротьбі з ризиками, пов’язаними з крипто-АТМ, після ухвалення у 2024 році державної регуляторної основи, яка встановлює ліміт у 2000 доларів США на щоденну транзакцію для нових клієнтів, вимоги щодо повернення коштів та ліцензійну систему для операторів. 

Хоча кілька штатів запровадили паузи або суворі місцеві заборони на крипто-АТМ, у Міннесоті ця міра, ймовірно, стане першою у країні. Вона буде відповідати масштабним заборонам, прийнятим у кількох країнах, наприклад, минулого року у Новій Зеландії. Офіцери правопорядку під час слухань у четвер повідомили, що літні мешканці Міннесоти продовжують втрачати десятки тисяч доларів через шахраїв, які змушують жертв надсилати їм криптовалюту під неправдивими приводами, часто імітуючи уряд або технічну підтримку. На слуханнях місцевий детектив згадував, як одна мешканка боялася стати бездомною після того, як за шість місяців надіслала Bitcoin шахраю 10 разів. Офіцер повідомив, що вона втрачала 50% свого щомісячного доходу, поки одного дня її не знайшли на заправці, яка виглядала розгубленою, і їй довелося звернутися за допомогою до уряду через важкі обставини. В Міннесоті налічується близько 430 крипто-АТМ, переважно у найбільш населеному місті штату, Міннеаполісі, згідно з Coin ATM Radar. У країні минулого року жертви повідомили про втрати на суму 333 мільйони доларів, пов’язані з крипто-АТМ, повідомляє FBI.

Генеральний юрист CoinFlip Ларрі Ліпка на слуханнях зазначив, що оператор ATM усвідомлює поширення шахрайств із використанням його машини, але шахраї мають у своєму розпорядженні кілька інструментів. У листі, поданому до комітету, начальник поліції одного з міст Міннесоти написав, що «правоохоронні органи мають дуже обмежені можливості повернути кошти після їх переказу», що є однією з кількох проблем з точки зору громадської безпеки. Депутат Кіт Аллен під час слухань зазначив, що мільйони доларів, ймовірно, були виведені з сільських районів, які «могли зробити багато добра». У той час як законодавці Міннесоти розглядають повну заборону крипто-АТМ, прокурори інших регіонів виступають за обмеження щодо пов’язаних компаній, зокрема Bitcoin Depot. Раніше цього тижня найбільший оператор крипто-АТМ у Північній Америці повідомив, що почне вимагати від клієнтів надавати особисту ідентифікацію щоразу, коли вони здійснюють транзакцію. Це був добровільний крок для вдосконалення процедур відповідності. Це рішення було прийнято після позову, поданого генеральним прокурором Массачусетсу Андреа Кемпбелл на початку місяця, яка стверджувала, що Bitcoin Depot навмисно сприяв крипто-шахрайствам, «усуваючи заходи безпеки проти шахрайства та вводячи в оману інвесторів, щоб збагатитися». Bitcoin Depot заперечує цю заяву, повідомляє ICIJ, і представник компанії нещодавно заявив, що компанія орієнтована на відповідність та захист споживачів. Вони продовжують співпрацювати з правоохоронними органами для боротьби з нелегальною діяльністю.