หน่วยงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ประกาศเมื่อวันที่ 22 เมษายน ว่าทีมบังคับใช้กฎหมายได้ร่วมกับกรมสรรพากรและศุลกากรของสหราชอาณาจักร (HMRC) และหน่วยสืบสวนอาชญากรรมที่มีองค์กรอาชญากรรมในภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้ (SWROCU) เข้าตรวจค้นสถานที่ซื้อขายคริปโทแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) ที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมายจำนวน 8 แห่งในกรุงลอนดอนเมื่อวันที่ 21 เมษายน และได้ออกคำสั่งให้หยุดดำเนินการในแต่ละสถานที่ FCA ยืนยันว่า ณ ปัจจุบัน ไม่มีแพลตฟอร์มคริปโท P2P ที่จดทะเบียนอย่างถูกต้องในสหราชอาณาจักร
รายละเอียดปฏิบัติการบุกตรวจ: ฐานทางกฎหมายและการบังคับใช้ร่วมหลายหน่วยงาน
ตามแถลงการณ์อย่างเป็นทางการของ FCA วันที่ 22 เมษายน การบุกตรวจครั้งนี้ดำเนินการภายใต้ระเบียบข้อบังคับว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการโอนย้ายเงินของปี 2017 (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017) ซึ่งเป็นการปฏิบัติการบังคับใช้ร่วมครั้งแรกของ FCA ที่ผนึกร่วมหน่วยงานด้านภาษีและด้านอาชญากรรมที่มีองค์กรอาชญากรรมเพื่อดำเนินการกับอุตสาหกรรมซื้อขายคริปโทแบบ P2P
Steve Smart กรรมการบริหารฝ่ายการบังคับใช้กฎหมายและการกำกับดูแลตลาดของ FCA กล่าวในแถลงการณ์ว่า: “ผู้ซื้อขายคริปโทแบบเพียร์ทูเพียร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนซึ่งดำเนินการในสหราชอาณาจักรถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย และก่อให้เกิดความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน เราจะใช้ทุกอำนาจที่มี และร่วมมือกับพันธมิตรเพื่อปราบปรามการกระทำดังกล่าว”
Ross Flay หัวหน้าหน่วยสืบสวนของ SWROCU กล่าวในแถลงการณ์ว่า: “ด้วยการทำงานร่วมกับเพื่อนร่วมงานของ FCA และ HMRC เราสามารถต่อสู้และทำให้การดำเนินงานที่ผิดกฎหมายของผู้ซื้อขายคริปโทแบบ P2P ที่ไม่ได้จดทะเบียนหยุดชะงักได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในฐานะหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย เราตั้งใจจะสกัดกั้นไม่ให้ผู้ซื้อขายเหล่านี้เป็นช่องทางให้ผู้กระทำผิดโอน ปลอมแปลง และใช้เงินที่ผิดกฎหมาย”
ทั่วทั้งสหราชอาณาจักรไม่มีผู้ค้า/แพลตฟอร์มคริปโท P2P ที่จดทะเบียนอย่างถูกต้อง
ตามแถลงการณ์ของ FCA วันที่ 22 เมษายน ขณะนี้ FCA ไม่มีผู้ค้า/แพลตฟอร์มคริปโทแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) ที่ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องซึ่งดำเนินงานอย่างถูกต้องในสหราชอาณาจักร ซึ่งหมายความว่ากิจกรรมการซื้อขายคริปโท P2P ทั้งหมดในสหราชอาณาจักรอยู่ในสถานะไม่ไดรับใบอนุญาต FCA ระบุว่า การบุกตรวจปฏิบัติการร่วมครั้งนี้เป็นการบังคับใช้เชิงนิติธรรม (เชิงหน่วยงาน/มาตรการกับสถานประกอบการ) ครั้งแรกในรอบหลายปีที่มุ่งเป้าอุตสาหกรรมซื้อขายคริปโท P2P ก่อนหน้านี้ FCA มักรับมือกับธุรกิจคริปโทที่ไม่ได้จดทะเบียนเป็นหลักด้วยการออกหนังสือเตือน
ความคืบหน้าล่าสุดของกรอบกำกับดูแลคริปโทในสหราชอาณาจักร
ตามประกาศของ FCA FCA ได้เริ่มการรับฟังความคิดเห็นเกี่ยวกับกิจกรรมคริปโทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในช่วงต้นเดือนของเดือนนี้ โดยครอบคลุมด้านการออกเหรียญสเตเบิลคอยน์ แพลตฟอร์มการเทรด การดูแลรักษาทรัพย์สิน (custody) และการทำสเตกกิ้ง เป็นต้น บริษัทคริปโทสามารถเริ่มยื่นขอการอนุญาตได้ตั้งแต่เดือนกันยายน 2026 โดยระบบกำกับดูแลแบบครบถ้วนมีแผนจะมีผลใช้บังคับในเดือนตุลาคม 2027 วันสิ้นสุดการรับฟังความคิดเห็นครั้งนี้คือวันที่ 3 มิถุนายน 2026 คาดว่ากฎขั้นสุดท้ายจะประกาศในช่วงฤดูร้อนของปี 2026 ข้อกำหนดด้าน DeFi และกฎที่ยืดหยุ่นสำหรับบัญชีแยกกระจาย (distributed ledger) จะมีการหารือในการรับฟังความคิดเห็นแยกต่างหากในช่วงหลังของปีนี้
คำถามที่พบบ่อย
ปฏิบัติการบุกตรวจของ FCA สหราชอาณาจักรครั้งนี้มีเวลา สถานที่ และฐานอำนาจการบังคับใช้กฎหมายอย่างไร?
ตามแถลงการณ์ของ FCA วันที่ 22 เมษายน ปฏิบัติการบุกตรวจเริ่มขึ้นในวันที่ 21 เมษายน (วันอังคาร) ในช่วงเช้า โดยมุ่งเป้าสถานที่ซื้อขายคริปโท P2P ที่ผิดกฎหมายต้องสงสัยจำนวนแปดแห่งในกรุงลอนดอน โดยอาศัยระเบียบข้อบังคับว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการโอนย้ายเงินของปี 2017 และหน่วยงานที่ร่วมดำเนินการ ได้แก่ HMRC และ SWROCU
ปัจจุบันสหราชอาณาจักรมีผู้ค้า/แพลตฟอร์มคริปโท P2P ที่จดทะเบียนอย่างถูกต้องหรือไม่?
ตามแถลงการณ์ของ FCA วันที่ 22 เมษายน ขณะนี้ FCA ไม่มีผู้ค้า/แพลตฟอร์มคริปโทแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) ที่ได้รับการจดทะเบียนอย่างถูกต้องซึ่งดำเนินงานอย่างถูกต้องในสหราชอาณาจักร ซึ่งกิจกรรมการซื้อขายคริปโท P2P ทั้งหมดในสหราชอาณาจักรอยู่ในสถานะไม่ไดรับใบอนุญาต
กรอบกำกับดูแลคริปโทแบบครบถ้วนของสหราชอาณาจักรจะมีผลเมื่อใด?
ตามประกาศของ FCA บริษัทคริปโทสามารถเริ่มยื่นขอการอนุญาตได้ตั้งแต่เดือนกันยายน 2026 โดยระบบกำกับดูแลแบบครบถ้วนมีแผนจะมีผลใช้บังคับในเดือนตุลาคม 2027; วันสิ้นสุดของการรับฟังความคิดเห็นการกำกับดูแลคริปโทของ FCA คือวันที่ 3 มิถุนายน 2026 และคาดว่ากฎขั้นสุดท้ายจะประกาศในช่วงฤดูร้อนของปี 2026
